Gestion de la relation client
Le chargé d’accueil :
Activités principales
Accueillir, renseigner, détecter les besoins et orienter la clientèle vers le bon interlocuteur
Actualiser les fichiers commerciaux
Organiser des rendez-vous pour les chargés de clientèle
Réaliser des opérations de back office
Assister, si nécessaire, le client dans la réalisation des opérations courantes
Travailler en étroite collaboration avec les chargés de clientèle
Activité éventuelle Effectuer des ventes de produits et de services bancaires de base à partir d'un portefeuille de clientèle
Le chargé de clientèle particulier :
Mission générale
Le chargé de clientèle particulier est le principal interlocuteur du client avec sa banque. A l'écoute de ses besoins, il le conseille sur les produits et les services pour répondre au mieux à ses attentes.
Activités
Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement
Vendre les produits et services bancassurance aux particuliers
Conseiller la clientèle en termes d'investissement et de placement
Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers
Assurer le suivi de l'évolution du client
Détecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Négocier les conditions financières et les garanties
Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
Maîtriser les risques des financements accordés
Prospecter de nouveaux clients
Réaliser certaines opérations de back office
Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire
Actualiser les fichiers commerciaux
L’environnement
Le chargé de clientèle particulier travaille en agence.
Il est rattaché hiérarchiquement au responsable du marché des particuliers de l'agence qui peut être le responsable de l'agence si l'unité est petite.
Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
Avoir une bonne culture générale économique et financière
Connaître la