Cycle 2008 - 2009

LEMOINE Arnaud
Conseiller Clientèle

Thème N°13 :

La maîtrise de la fiscalité du client « particulier » peut-elle faciliter la réalisation des objectifs commerciaux du conseiller de clientèle ?

« Marché des particuliers »

Sommaire :

Introduction

1- La maîtrise de la fiscalité : Véritable levier pour le conseiller clientèle. a) Sur les produits en direct b) Indirectement 2- La maîtrise de la fiscalité : Indispensable à la réalisation des objectifs ? a) Sur les produits sans incidence fiscale b) Devoir de conseil – Déontologie

Conclusion

Annexes :
I - Mémento fiscal du conseiller (5 pages)
II – Tableau de bord d’un conseiller clientèle (1 page)

Autre :
Certificat de travail

Introduction :

Etant chargé de clientèle particulière à l’agence LCL Levallois Front de Neuilly, la fiscalité est un thème abordé quotidiennement lors des entretiens commerciaux. C’est pourquoi ce sujet m’a beaucoup intéressé et me donne l’occasion de traiter d’un thème en relation directe avec les caractéristiques spécifiques de mon poste. De plus, ce thème me permet d’approfondir mes connaissances dans ce domaine. Dans le contexte actuel de crise, la clientèle devient de plus en plus exigeante envers les banques, la maîtrise de la fiscalité par le conseiller de clientèle est surement le meilleur gage de professionnalisme lors des rendez-vous clientèles. Alors la maîtrise de la fiscalité est-elle indispensable à la réalisation des objectifs du conseiller de clientèle ou n’est-elle qu’une simple composante du métier de conseiller clientèle et donc ne facilite en rien la réalisation des objectifs commerciaux ?

1- La maîtrise de la fiscalité : Véritable levier pour le conseiller clientèle

La maîtrise de la fiscalité du client particulier est sans conteste un levier pour la réalisation des objectifs commerciaux, cela se démontre aisément dans le cadre de certains produits, en effet, des produits comme le livret d’épargne