user icon

Le blanchiment d'argent

776 mots 4 pages
Montre plus
Le blanchiment d’argent :
PLAN : INTRODUCTION : Centre de recherche des Menaces Criminelles Contemporaines - © MCC 2000 Le blanchiment d'argent représente aujourd'hui un sérieux danger pour l'économie mondiale ; il touche de plus en plus de pays nouveaux. Les criminels dans le monde entier ont tous plusieurs choses en commun : ils doivent blanchir leurs profits pour leur donner un semblant de légitimité, éviter la saisie des capitaux qu’ils ont acquis, échapper aux poursuites judiciaires et faciliter la fraude fiscale. Le blanchiment de capitaux est actuellement le secteur de criminel qui croît le plus vite. Il est régulièrement l’un des thèmes de l’actualité politique et économique au niveau international.
Les conséquences du blanchiment d'argent sont très néfastes aussi bien sur le plan économique que social. Économiquement, elles constituent une menace immédiate pour les institutions financières et pourraient représenter une menace grave pour l’ensemble de l’infrastructure financière internationale.

Première partie : le blanchiment d’argent : concept et phénomène. 1- origine et définition.

a) définition et mécanismes.
Définition : Selon le dictionnaire le Petit Robert, le blanchiment est une opération qui consiste à donner une existence légale à des fonds dont l’origine est frauduleuse ou illicite. Dans d'autres dictionnaires, tel que le Petit Larousse, le blanchiment est désigné comme l'action de faire disparaître toute preuve de ses origines irrégulières ou frauduleuses. Le Conseil de l’Europe définit le blanchiment à partir de sa finalité qui se résume dans « la transformation de fonds illicites en argent licite, donc réinvestissables dans des secteurs légaux ou utilisables à des fins personnelles. » Dans le langage moderne, il s’agit d’un processus plus complexe, recourant souvent aux derniers progrès de la technique, qui a pour objectif

en relation

  • La ville de genève
    638 mots | 3 pages

    La croissance de l’an dernier a été du même ordre de grandeur avec +5’000 sur l’année. Economie et les grandes entreprises de la place Genève est un centre ouvert sur l’économie internationale. Qu’elle soit privée, institutionnelle ou encore commerciale, la finance au sens large joue sans conteste les premiers rôles économiques à Genève, qui compte une centaine de banques étrangères. Ces établissements concentrent souvent la direction de leurs activités internationales de gestion de fortune. La finance genevoise se caractérise aussi par la présence de 65 instituts étrangers, dont 40 ont leur….

    montre plus
  • « Pourquoi la croissance, la croissance : pourquoi ? »
    5791 mots | 24 pages

    DISSERTATION « Pourquoi la croissance, la croissance : pourquoi ? » Le contexte actuel de crise financière économique s’est traduit par une redéfinition du rôle que doit jouer l’État au sein d’un système capitaliste. Avec la multiplication des plans de sauvetage publics et des mises sous tutelle des grands établissements financiers, on peut se demande si les principes libéraux se suffisent à eux-même, si le marché peut amortir les déséquilibres sans l’aide de « la main invisible de l’État ».….

    montre plus
  • TPE Final Groupe Jeux Argent
    3082 mots | 13 pages

    BAC ES Sujet de TPE Les Jeux d'argent Redaction : Guillaume Alves Antoine Da Silva Joeffrey Masson Introduction Quelle influence l'évolution de la consommation des jeux d'argent a t-elle développé sur les agents économiques qui leurs sont liés ?….

    montre plus
  • Memoire sur la fragilité de l économie marocaine
    7679 mots | 31 pages

    Les fragilités de l’économie marocaine Panne de croissance industrielle, IDE en baisse, comptes extérieurs menacés, manque de liquidités, foncier difficilement mobilisable, chômage en stagnation… , les problèmes et les retards s’accumulent. L’économie marocaine a gagné en puissance par rapport aux facteurs exogènes, mais peine à décoller réellement. L’accélération des plans et l’adoption de mesures choc devient urgente pour ne pas bloquer la machine. Compétences : la qualité fait déjà défaut, la quantité posera problème.….

    montre plus
  • Correction cas bic
    990 mots | 4 pages

    Crise mondiale : recherche de produits basiques MENACES Crise mondiale : baisse du pouvoir d’achat Forte concurrence (notamment sur les rasoirs) Le produit jetable est opposé aux valeurs actuelles : écologie et développement durable Lutte contre le tabagisme dans les pays développés (briquet ?)….

    montre plus
  • Alstom
    8947 mots | 36 pages

    Entretiens Louis le Grand Enseignants de Sciences Economiques et Sociales – Entreprises Jeudi 30 et vendredi 31 août 2007 « Le financement de l’économie : marchés et intermédiaires financiers » LES MARCHES FINANCIERS AU SERVICE DE LA GESTION DES RISQUES DE CHANGE ALSTOM Introduction L’activité des entreprises dans un environnement fait d’instabilité et d’incertitude de plus en plus grandes génère de multiples risques, qu’on peut définir comme des dangers identifiés associés à des évènements susceptibles de se produire. L’activité de l’entreprise étant par nature risquée, car produire pour vendre est toujours un pari sur l’avenir, il s’agit moins pour elle de réduire l’incertitude que d’en limiter les effets par une gestion des risques appropriées. La gestion des risques de change, élément indiscutable de la compétitivité et de la profitabilité de l’entreprise, en fournit une illustration. Les risques de change peuvent se définir comme les coûts issus d’une évolution défavorable des taux de change.….

    montre plus
  • Résumé chapitre par chapitre de "introduction à l'économie" de jacques généreux
    9982 mots | 40 pages

    Introduction à l'économie de Jacques Généreux Chapitre 1 : Introduction à l’analyse économique Jacques Généreux explique que l’économie est un phénomène complexe, qui est difficile à définir puisqu’il englobe différents concepts. Cependant, globalement l’économie est l’étude des comportements des individus pour satisfaire leurs besoins. Pour atteindre ce but, les individus se heurtent à des ressources qui sont limités. Deux aspects sont donc à analyser : les contraintes et la recherche d’une solution optimale.….

    montre plus
  • Comment les etats ont-ils sauvé le capitalisme financier?
    890 mots | 4 pages

    a d’abord été une crise financière puis une crise économique, elle s’est d’abord développée sur un marché puis sur les banques avant de se propager aux différents marchés mondiaux et à l’économie réelle. Cette infection du marché financier est due à la pratique de la titrisation qui consiste à convertir des blocs de créances en titres, et à l’aveuglement des acteurs financiers c’est-à-dire les entreprises financière et non financière, les ménages et administrations par les fondements du marché capitaliste qui est basé l’auto régularisation et la non intervention de l’Etat. Quelles sont les causes qui ont déclenché la crise mai également les conséquences et les mesures prisent par les autorités publiques pour contrecarrer la crise ? Dans une première partie, nous verrons les causes de la crise financière de 2007 puis dans une seconde partie, nous verrons les conséquences de la crise.….

    montre plus
  • Synthèse tpe
    692 mots | 3 pages

    Notre sous thème fut : La crise économique aux États-Unis en 2008. Après avoir pris connaissance du thème et sous thème, nous étions tous les trois pour définir la problématique. Nous avons rencontrer quelques difficultés car nous nous sommes projetés sur un sujet assez ambitieux qui était d'expliquer la crise des subprimes. Ayant fait des recherches approfondies pour cerner la problématique, nous nous sommes rendus compte qu'expliquer la crise et non les subprimes était plus abordable.….

    montre plus
  • Economie
    1264 mots | 6 pages

    Economie : Entrainement à l’examen n°1 Les conséquences de la crise financières Question 1 : Décrivez l’organisation contemporaine du système de financement de l’économie A la veille de la crise financière que nous avons connue en 2009, le système de financement fonctionnait cette manière. Les entreprises non cotées en bourses se finançait auprès des banques commerciales sous formes de prêts, accordés avec un taux rémunérateur de x% appelé taux d’intérêt. Ce crédit contracté auprès de la banque permettait aux entreprises de consommer auprès de d’autres entreprises (fournisseur) et d’investir.….

    montre plus
  • Ess Maroc
    2912 mots | 12 pages

    Introduction Dans un contexte mondial caractérisé par la mondialisation et la succession des crises économiques et financières, on assiste de plus en plus à l’émergence d’un secteur, communément appelé économie sociale et solidaire, qui essaie d’apporter une contribution à la résolution de plusieurs problèmes sociaux en plaçant l’homme au centre du processus de développement économique et social. De par les valeurs et les principes d’entraide et de solidarité sur lesquels elle est fondée, cette économie incarne la possibilité à la fois de produire, de consommer et d’épargner d’une manière plus respectueuse de l’homme, de l’environnement et du territoire. Elle est présentée tantôt comme élément palliatif aux défaillances de l’économie capitaliste, tantôt comme un mode de développement alternatif.….

    montre plus
  • Dissertations ses
    889 mots | 4 pages

    Nolf Marjorie. 13/10/2010 Soutan Isadora. RECESSION : LE RETOUR ? Tiré du magazine « Alternatives Économiques », de septembre 2010. Résumer : Récession : le retour ?….

    montre plus
  • rapport de stage
    9437 mots | 38 pages

    Remerciements Je tiens à exprimer mes plus vifs remerciements à tous ce qui m’ont aidée lors de la réalisation de ce rapport. Je remercie tout spécialement Mr. BRADI Abdelkader, gérant de la fiduciaire FIGESTA, qui a accepté d’être mon encadrant de stage. Je tiens également à présenter mes profonds respects et reconnaissance à tous les membres du personnel du fiduciaire pour leurs conseils et disponibilité. J’adresse également mes remerciements au corps enseignant de l’IGA. SOMMAIRE Remerciements 2 Introduction générale 4 Partie 1 : Présentation de la fiduciaire 5 1.….

    montre plus
  • dscg
    1403 mots | 6 pages

    ECONOMIE DE LA CONNAISSANCE ET CRISE ECONOMIQUE Sortie de crise ou descente aux enfers? Autant le dire tout de suite, la France s'apprête à vivre une année particulièrement délicate sur le plan économique. En France, la moyenne des prévisions de croissance des économistes tourne autour de 0,1%. Le taux de prélèvements obligatoires va atteindre 46,3% du produit intérieur brut. Conséquence, le chômage augmente pour atteindre 3,13 millions de demandeurs d'emploi.….

    montre plus
  • La crise économique 2008
    1314 mots | 6 pages

    La Crise Economique et Financière dans le monde 2007/2009 Une crise économique correspond à « une dégradation brutale de la situation économique et des perspectives économiques. Elle amène à une période de ralentissements économiques ou, plus grave, à une récession économique ». Ici, La crise économique mondiale de 2008/2009 apparaît à la suite de la crise financière de 2007 qui a conduit à de très fortes tensions sur le marché interbancaire (bourse et crédits). La situation financière déjà délicate a été rendue encore plus périlleuse pour une forte augmentation des prix du pétrole et des produits agricoles.….

    montre plus