L’ALSACIENNE DE BANQUE

Exercice 1 : (5 points)

1 .1 Citez deux termes qualifiant l’action du collègue de travail de Monsieur CHARLES.

Les deux termes qui qualifie l’action du collègue de travail de Monsieur CHARLES sont :
• Recommandation
• Référencement

1.2 Lors de cette entrée en relation, quels points commerciaux sont à identifier ?

Lors de cette entrée en relation il faut être à même :
• De collecter les informations relatives à la situation familiale, patrimoniale et financière de monsieur CHARLES
• De lui faire exprimer ses attentes en matière de produits et services bancaires.
• D’identifier ses projets à court, moyen et long terme afin de lui proposer des solutions adaptées qui lui permettront la réalisation de ceux-ci.
• De détecter en fonction de ses intentions exprimées, les besoins en matière de services bancaires et financier afin de pouvoir lui proposer des services personnalisés.
• De s’assurer de la fiabilité et la viabilité de cette entrée en relation.
• D’obtenir des recommandations

1.3 Citez quelques aspects importants mis en avant dans la convention de compte de dépôt.

Voici quelques aspects importants de la convention de compte de dépôt :
• le nom du prestataire de services de paiement, ses coordonnées (siège social, adresse physique) et les coordonnées des autorités de contrôle permettant de vérifier l'habilitation du prestataire,
• la description des principales caractéristiques du service de paiement,
• les procédures d'exécution (délai d'exécution compris) et de réception d'un ordre de paiement,
• la possibilité de limiter le montant des dépenses offert par l'instrument de paiement,
• les conditions de procuration,
• le sort du compte de paiement au décès de l'un ou l'autre des titulaires,
• les obligations de confidentialité de la part du prestataire (et à sa charge),
• les frais, les taux d'intérêt et de change applicables,
• les moyens de communication entre l'utilisateur et le prestataire de