étude de cas BNP Paribas
Etude de cas : BNP Paribas
Groupe 4 TC2
Table des matières
1 Fiche client :
NOM :
Pradier
Prénom :
Camille
Sexe :
Féminin
âge :
Entre 30 et 40 ans
Téléphone :
06/45/34/23/34
Mail :
Camille.pradier@orange.fr
Adresse :
34 rue des Clos verts - 37540 Saint-Cyr-Sur-Loire
Situation professionnelle :
Ingénieur qualité dans l’entreprise SKF à Saint-Cyr-Sur-Loire, leader mondial dans la fabrication de roulement à bille.
Informations complémentaires :
Mariée avec 2 enfants (jumeaux de 12 ans)
Propriétaire d’un appartement à Saint Cyr, acheté grâce à la vente d’une maison dans la région parisienne.
Souhaite placer le surplus de cette vente.
Capacité d’épargne de 50 000 €
Veulent ouvrir un livret A pour chacun des membres de la famille (4)
Veulent épargne disponible et sécuritaire
2 Plan de découverte et rebonds commerciaux
Je tiens tout d’abord à vous remercier d’avoir accepter ce rendez-vous, avant de commencer nous allons vérifier ensembles les informations que vous m’avez donner lors de notre entretien téléphonique :
Vous êtes en couple et avez deux enfants, des jumeaux, âgés de 12 ans, c’est bien ça ?
Vous vivez à Saint-Cyr-Sur-Loire, dans un appartement que vous avez acheté suite à la vente de votre maison dans les Yvelines ?
Vous travailler à la SKF en tant qu’ingénieur qualité ? Votre salaire mensuel se situe :
Entre 1000 et 2000 €
Entre 2000 et 5000 €
Entre 5000 et 8000 €
Plus de 8000 €
Nous allons tenter de définir votre capacité à épargner, après toute vos charges et dépenses, quel montant de votre salaire vous reste t’il sur votre compte courant ?
En plus de cette capacité d’épargne il vous reste 50 000€ représentant la plus-value de la vente de votre maison.
Vous vous intéressez au livret A souhaitez- vous un complément d’information ou simplement éclaircir ce point ?
Quel