Exposé Sur Le Secteur Immobilier Au Maroc

Rapport de stage Stage du *** au ***l 2010 Année 2009-2010 laforêt immobilier Responsable de stage : *** Chargé de TD : *** Remerciement Sincères remerciements à*** pour m’avoir accueillie au sein de l’agence laforêt de *** et m’avoir suivie tout au long de mon stage afin d’en faire une expérience enrichissante. Je remercie toute l’équipe de l’agence laforêt pour leur soutien et leurs conseils. Je tiens également à remercier *** pour m’avoir enseignée tous les outils nécessaires

d'intérêts plus bas (peut être égal à 1), cette décision est prise par l'ancien président des réserves fédérales (FED) Alan Greenspan et ses collaborateurs. Les banques ou les établissements de crédit commençaient alors à distribuer de crédits (crédits immobiliers, crédits à la consommation, cartes de crédit…) à des ménages représentant d'importants risques d'insolvabilité, avec des facilitations de remboursement, partant par le principe que dans les 2 premières années, l'emprunteur ne rembourse presque rien

prend l’une au moins des trois formes canoniques que l’histoire nous a fait connaître régulièrement depuis le 19ème siècle. La première de ses formes , et la plus ancienne, est la crise de spéculation. Pourquoi les actifs patrimoniaux (actions, immobilier, or…) peuvent-ils faire l’objet de bulles spéculatives ? Parce que leur prix, au contraire de celui d’un bien ou service industriel ou commercial reproductible, ne dépend pas de leur coût de revient. Pour peu que les informations ne soient pas

Le secteur d’assurance Plan1 Introduction 2) Définition de l’assurance 3) Les types d’assurances 4) A Savoir Plan 2 1) Les Rôles D’assurances 2) Maroc : deuxième marché africain de l’assurance 3) Les cinq premières compagnies du secteur 4) La compagnie : CNIA SAADA ASSURANCE Conclusion Introduction Le Marché d'assurance au Maroc est considéré comme l'un des plus grands secteurs financiers, auquel l’opportunité est exceptionnelle, d’une part il absorbe une grande partie des investissements

majoritairement contrôlé par le secteur privé. Les six plus | |Extrait : |importantes banques détenaient approximativement 86% des actifs bancaires du pays à fin juin 2005 et une part du marché des | | |dépôts de près de 88%. | | |Tous les établissements de crédit marocains sont étroitement contrôlés par la banque centrale du Maroc (Bank Al Maghrib – BAM)

en 2000, le Maroc n’en compte plus que 17 en 2005. La concurrence apparaît dans le secteur en 1998 et les banques connaissent, depuis, un resserrement de leur marge d’intermédiation, qui nourrit une dynamisation de concentration. La rentabilité globale et la situation prudentielle des banques généralistes commerciales sont satisfaisantes, ce qui garantit leur capacité à s’adapter aux nouvelles normes imposées par les dispositifs de Bâle II qui entrera en vigueur dès 2007. Le secteur bancaire marocain

conséquences de la crise au niveau international 26 Section 1 : Les conséquences de la crise sur le marché américain 26 Section 2 : La transmission internationale de la crise 28 Parie 2 : La crise financière au Maroc (cas pratique) 32 Section 1 : Les secteurs touchés par la crise de la subprime 33 Section 2 : Enquête BAM/ crise : les industriels inquiets 39 Conclusion  40 Bibliographie  41 INTRODUCTION Tout le monde a déjà

La crise financière internationale et son impact sur le Maroc INTROCUCTION GENERALE Après la chute du mur de Berlin, le monde est passé d’un monde bipolaire tant du point de vu économique que politique, partagé entre l’URSS et le monde occidental guidé par les USA, à un monde de pole unique caractérisé par l’hégémonie militaire, économique et politique des Etat Unis d’Amérique. Dés lors la communauté internationale s’est plongée dans une nouvelle ère caractérisée par une mondialisation qui

principes dans la finance islamique: Premier principe:  absence d'intérêt et d'usure (riba) Deuxième principe: interdiction de la spéculation, de l'incertitude et du pari (gharar et maysir) Troisième principe: pas de financement en relation avec des secteurs illicites sous la loi coranique (haram) Quatrième principe : partage des profits et des pertes obligatoire entre la banque et l'emprunteur   Produits de la finance islamique crédit islamique: Mourabaha: dans la Mourabaha la banque achète un

et assurance…………………….………………....22 SECTION 3 : Développement territoriale…………………..……………………28 Conclusion ……………………………………………….……..…………………....42 Bibliographie …………………………………………………………43 Webliographie………………………………………………………...43 Introduction Le Maroc indépendant, en 1956 se dote d’instruments instruments financiers et économiques nécessaires à la consolidation de sa souveraineté et aptes à promouvoir le développement socio-économique du pays. L’Etat marocain a ainsi agit dans plusieurs domaines