Gareth Bale

Comité de Bâle sur le contrôle bancaire Bâle III : dispositif réglementaire mondial visant à renforcer la résilience des établissements et systèmes bancaires Décembre 2010 (document révisé juin 2011) Traduction française du document intitulé « Basel III: A global regulatory framework for more resilient banks and banking Systems ». En cas de doute ou d’ambiguïté, se reporter à l’original anglais. Pour obtenir des exemplaires de nos publications, s’adresser à : Banque des Règlements Internationaux

Bâle II - Pilier 3 Discipline de marché Bâle II - Pilier 3 – Rapport au 31 décembre 2012 11.03.2013 / Banque Cantonale Vaudoise / Version 1.0 41-501/09.01 Bâle II - Pilier 3 2 TABLE DES MATIERES 1. Objectif et périmètre du rapport......................................................................................3 1.1 Politique de publication ...............................................................................................3 1.2 Périmètre d’application

.. 29 b. La fonction gestion actif-passif ............................................................................................................ 31 2. REFORME DE BALE II ............................................................................................................................... 32 a. De Bâle I à Bâle II ............................................................................................................................... 32 b. Ratio Mac Donough ..............

opérationnel conformément aux exigences de Bâle II Le système monétaire et financier est un système international et globalisé, dans ce cadre la réforme de Bâle II ne concerne pas uniquement les pays européens ou bien ceux du G10, le nouvel accord de Bâle II s'applique également aux pays émergents ; c'est le cas pour le Maroc. Le Maroc est un pays en voie développement a opté pour l'application des directives baloises au sein des banques puisque  les normes exigées par Bâle II apparaissent tout d'abord comme :

Comité de Bâle sur le contrôle bancaire Bâle III : dispositif international de mesure, normalisation et surveillance du risque de liquidité Décembre 2010 Traduction française du document intitulé « Basel III: International framework for liquidity risk measurement, standards and monitoring ». En cas de doute ou d’ambigüité, se reporter à l’original anglais. Pour obtenir des exemplaires de nos publications, s’adresser à : Banque des Règlements Internationaux Communication CH-4002 Bâle (Suisse)

Bâle II Les accords de Bâle (ou Basel pour les Suisses) concernent les banques et les institutions financières (assurances, organismes de crédit), mais aussi  les compagnies financières (holdings) à la tête d’un groupe à dominante bancaire. Ils imposent l’unification de la gestion des risques ainsi que la mise en place de processus de modélisation. Ces normes bouleversent toute l’organisation des systèmes de gestion des banques, et vont les contraindre à une réorganisation de leurs processus

Parler du Comité de Bâle Le Comité de Bâle ou Comité de Bâle sur le contrôle prudentiel bancaire est une institution créée en 1974 par les gouverneurs des banques centrales des pays du "groupe des Dix" (G10), regroupe des banques centrales et des organismes de réglementation et de surveillance bancaires des principaux pays industrialisés (France, Belgique, Canada, Italie, Japon, Luxembourg, Allemagne, Pays-Bas, Suisse, Espagne, Suède, Royaume-Uni et les États-Unis). La création du Comité suivait

Législation par rapport à la Loi de Modernisation de l’Economie (réduire les délais de paiement à 45 jours). Faciliter l’accès au crédit des entreprises en étant transparents sur les conditions de financements des PME (Loi Brunel). Les Accords de Bâle (Bâle I, II et III) demandant en priorité aux banques de renforcer leurs capitaux propres. Critique PESTEL : Ce modèle PESTEL est ambigu par le fait qu’il ne s’applique pas seulement à Banque Populaire Val de France mais aussi à ses autres concurrents

des reporting, informer les acteurs, … BALE III Publiés le 16 décembre 2010, les Accords de Bâle III font partie de la batterie de nouvelles règlementations introduites pour réduire le risque de défaut des établissements financiers. Elle a pris en compte la crise de liquidité et les faillites survenues lors de la crise financière de 2007, malgré les règles déjà en place de Bâle II (à noter que les banques US n’appliquaient pas Bâle II). Bale III impose un renforcement de la qualité et

opérationnel est donc un risque qui peut s’avérer très couteux. Même s’ils sont connus depuis longtemps, la gestion des risques opérationnels est un exercice encore assez récent pour les banques, qui a largement évolué grâce à la réforme Bâle II. Le comité de Bâle définit les risques opérationnels de manière formelle comme : «  risque de pertes résultant d’une inadaptation ou d’une défaillance imputable à des procédures, personnels et systèmes internes, ou à des évènements extérieurs. Inclut les évènements