Produit Alternatif Au Maroc

abréviations BAM : Bank Al-Maghrib (la Banque Centrale du Maroc) BMCE : Banque marocaine du commerce extérieur BMCI : Banque marocaine CC : Conseil de concurrence CCF : Comité chariâ pour la finance CEC : Comité des établissements de crédit DGI : Direction Générales des Impôts DTFE : Direction du Trésor et des Financements Extérieurs GPBM  : Groupement Professionnel des Banques du Maroc IR  : Impôt sur le revenu MENA  : Middle

fourni par Bank Al-Maghrib lui permettant de distribuer les produits alternatifs autorisés par le système bancaire marocain. En d’autres termes, Dar Assafaa est une Société de Financement, ciblant les particuliers et les professionnels souhaitant financer leurs projets d’acquisition de biens meubles ou immeubles par le biais de produits alternatifs ne faisant pas usage des intérêts bancaires classiques. * Quels sont les produits alternatifs utilisés par Dar Assafaa ? Mourabaha qui consiste en

développements et fait suite à une recherche consacrée à une étude comparative entre les produits alternatifs et les produits classiques dans le cadre d’un projet de fin d’année. Le choix de notre projet « étude comparative entre les produits financiers classiques et les produits financiers alternatifs » n’a pas été choisi arbitrairement, nous nous sommes basé sur trois principaux contextes  Contexte culturel  Le Maroc est un pays musulman et l’absence de finance islamique à créer une situation

CAS D’ECOLE Première Partie : 6 I. La revue de littérature : 6 1. Définition du marketing alternatif 6 2. Fonction et objectifs du marketing alternatif 7 3. Typologie du marketing alternatif 7 II. Présentation du Street Marketing : 11 1. Présentation théorique : 11 2. Typologie d’action dans le street marketing 11 3. Techniques et méthodes utilisés : 12 III. Présentation de l’entreprise et de sa stratégie de communication 13 1. Présentation de l’entreprise et

SOMMAIRE Introduction générale 1ère Partie : les banques participatives Chapitre I : les banques participatives au Maroc Section 1 : définition et historique des banques participatives au Maroc Section 2 : les produits alternatifs offerts par les banques participatives marocains Section 3 : le développement de la finance islamique au Maroc Chapitre II : la comparaison entre les banques classiques et participatives et l’impact des dernières sur l’économie national Section

Définition Les produits alternatifs peuvent être définis comme étant des produits financiers à caractère islamique, qui contrarient les prêts portant des intérêts et les autres produits financiers interdits par l'Islam. De plus, ces produits s´inscrivent dans une perspective liée à la satisfaction des besoins des individus et des entreprises et élever le taux de bancarisation, de sorte que ces produits peuvent amener plus d´épargnants qui avaient du mal à adhérer à la logique des banques classiques

des obligations sans l’idée d’intérêt. Les émissions sont censées correspondre à des projets déterminés. Les profits versés annuellement sont assimilés aux gains que ces projets devraient générer. Taouarouk ou Crédit à la consommation C’est le produit bancaire islamique qui permet d’accorder des crédits à la consommation présumés halal. La somme prêtée au départ correspond au prix d’achat par la banque auprès de son client d’une quantité déterminée d’un sous-jacent (cuivre, argent…). Le remboursement

au cas du Maroc qui n’autorise pas l’existence des banques islamiques mais permet la commercialisation des produits, inspirés du mode du financement islamique, par les banques classiques Jamal ECH-CHOUITER 1 C.N.E. 93.91792246 La finance islamique Chapitre I : Principes et fonctionnement de la finance islamique 1/-Les techniques du système bancaire islamique: Le produit Mousharaka Le produit Mourabaha Le produit Moudharaba Le produit Ijara Le produit Salam Le produit Al Istisnaâ

Les instruments de financement des PME au Maroc Encadré par : M. MRABET Youssef Année universitaire : 2010 - 2011 Avant propos Dans le cadre de notre formation à l’Ecole Supérieure de Technologie de Casablanca, il a été programmé un projet de fin d’études. Etant spécialisées au Finance et Comptabilité, notre choix du projet a porté sur les instruments de financement des PME au Maroc dont on va traiter les différents moyens de financement

finance Islamique………………………………………….11 II. Les produits de la Finance Islamique…………………………………………………………12 III. PROBLEMATIQUE……………………………………………………………...24 Troisième Partie : les fondements de la finance islamique I. Les avantages de la finance islamique………………………………………………………28 II. Les limites de la finance islamique  …………………………………………31 III. Les instances de contrôle…………………………………………………………………………..37 IV. La finance islamique au Maroc…………………………………………………………………..39 Conclusion………………………………………………………………………………………………………