Risque Systémique Des Banques

Hedge funds et stabilité financière MARIO DRAGHI Président Financial Stability Forum Gouverneur Banca d’Italia Beaucoup a été fait jusqu’ici pour limiter les risques que font peser les hedge funds sur la stabilité financière, tout en évitant les restrictions inutiles qui fausseraient le jeu des forces du marché et empêcheraient ces fonds de continuer de jouer leur rôle sur les marchés actuels. Néanmoins, dans un contexte de changement permanent de l’environnement des marchés financiers, les intervenants

Bâle a été créé fin 1974 par les gouverneurs des banques centrales du G 10 (onze pays: Allemagne, Belgique, Canada, Etats-Unis, France, Italie, Japon, Pays-Bas, Royaume-Uni, Suède et Suisse). Le Comité était initialement appelé le « Comité Cooke », du nom de Peter Cooke, directeur de la Banque d'Angleterre qui avait été un des premiers à proposer sa création et fut son premier président. Le Comité se compose aujourd’hui de représentants des banques centrales et des autorités prudentielles de 27 pays

Sujet 1 : En expliquant le rôle et les missions du SEBC (Système européen de banques centrales) vous mettrez en évidence les spécificités de l’espace bancaire européen. Le traité de l’Union Européen, signé à Maastricht en 1992, prévoyait trois phases pour la réalisation de l’union économique et monétaire. La première phase (UEM juillet 1990) a consisté principalement en la levée de tous les obstacles internes à la libre circulation des biens, des personnes, des services et des capitaux au sein

l'activité d'un casino, il risque de s'accomplir dans de mauvaises conditions. " Un beau commentaire de la part d'un observateur des effets de la finance contemporaine. Si ce n'est qu'on le doit à John Maynard Keynes en 1936, dans sa célèbre Théorie générale. Lorsque les banques deviennent l'un des premiers joueurs du casino, ce sont effectivement les économies qui en pâtissent : chaque crise financière se traduit par un affolement des banquiers, qui répugnent alors à prendre les risques nécessaires au financement

IEP TOULOUSE : MASTER AFFAIRES INTERNATIONALES ET STRATEGIE D’ENTREPRISE LA CRISE DES SUBPRIMES : ETUDE HISTORIQUE D’UNE CRISE SYSTEMIQUE Mémoire de diplôme Matthieu MALRIC 30/08/2010 SOMMAIRE Introduction .............................................................................................................................. 4 Partie I : Une crise multiforme ............................................................................................... 8 A- La crise de surendettement

est tout d’abord une crise immobilière qui va ensuite toucher les banques puis les Bourses. Elle débute aux EU à nouveau avec le développement d’une bulle spéculative sur le marché immobilier : les banques accordent des crédits hypothécaires (« subprimes ») aux ménages américains qui, avec la montée des taux d’intérêt, sont de moins en moins solvables, et elles transfèrent sur les marchés financiers les risques à des sociétés financières (titrisation). Le non-remboursement d’une part importante

l'échéance, l'échange se fera au prix convenu, quel que soit le cours du marché. Le marché monétaire: Le marché monétaire met en relation tous les agents économiques entre eux sans qu'un établissement bancaire fasse l'intermediaire en durée, en risque et en information entre épargnant et emprunteur. C'est la notion de marché direct. La monnaie est devenue une commodité, un bien qui s'achète et se vend. Ce marché peut être défini comme le marché direct des prêts et emprunts de capitaux à court

avoir présenté les raisons de cette situation, | |expliquez le rôle des autorités de tutelle à cet égard. | Introduction : Dans un économie ouverte, les banques font partie intégrante du secteur des entreprises et plus précisément de celui des sociétés financières. Elles remplissent un rôle économique en forme de monopole avec la création monétaire et la réallocation monétaire d'où la nécessité de soumettre

propres dont dispose une banque et les risques qu’elle porte sur les marchés ou sous forme de crédits à ses clients. En 1988, Bâle I a imposé d’avoir un ratio minimum de 8% entre ces deux indicateurs. En 1996, une révision de l’Accord intègre les risques de marché en complément du risque de crédit. Bâle II, en 2004, est une adaptation de ce principe à la complexité des évolutions du métier bancaire. Il a notamment cherché à définir un cadre plus complet dans l’appréciation des risques bancaires réels, à

Règlementer la vente à découvert…………………………….……………………12 E. Organiser le marché des dérivés …………………………………………………..12 CONCLUSION 13 Bibliographie et ressources 14 ANNEXES 15 Introduction A u lendemain d’une crise financière systémique dévastatrice pour l’économie mondiale, la question de la régulation du système financier revient souvent au centre des débats économiques, politiques et sociaux. Au vu de la répétition des phénomènes de crises financières, conséquences d’éclatements