Blanchiment d'argent

Disponible uniquement sur Etudier
  • Pages : 30 (7393 mots )
  • Téléchargement(s) : 0
  • Publié le : 30 juillet 2010
Lire le document complet
Aperçu du document
ملف غسيل الأموال - مجالات غسيل الأموال (الأثنين, نوفمبر 13, 2000)

تستهدف عمليات غسيل الأموال مجالات بعينها وعادة ما تكون أنشطة غير قانونية من أبرزها:
1- تجارة المخدرات حيث تعتبر المصدر الأول للدخول غير المشروعة في أغلب الدول المتقدمة والنامية على حد سواء وتتميز سوقها بأنها على درجة عالية من التنظيم والكفاءة التوزيعية وقد قدرت قيمة مبيعات المخدرات في الولايات المتحدة الأمريكية وأوروبا بحوالي122مليار دولار عام 1990تم غسل ثلاثة أرباعها.
2- التهرب الضريبي بأشكاله المختلفة مثل المضاربة في الأراضي والعقارات بما لها من آثار سلبية مباشرة وغير مباشرة، وتجارة الرقيق الأبيض الذي اتسع نشاطها وامتد نطاقها ليغطي الحدود ويشمل بلاداً عديدة خاصة أوروبا الشرقية.
3- جرائم الفساد الإداري مثل استغلال المنصب العام والرشوة والمحسوبية، وكذلك تجارة الجنس والدعارة والسلاح.
4- تجارة الدعارة، وتعد من أبرزأنشطة عمليات غسيل الأموال حيث تشير تقارير منظمة العمل الدولية إلى أن هذه التجارة تشهد نمواً سريعاً في كثير من الدول وخاصة منطقة جنوب شرق آسيا وبشكل أخص في إندونيسيا وماليزيا والفلبين وتايلاند حتى أنها أصبحت تدر الآن ما بين 2%و14% من إجمالي الناتج المحلي لهذه الدول كما قدرت العوائد المالية لأنشطة تجارة الدعارة في إندونيسيا وحدها بنحو 3.6مليار دولار سنوياً.
5- التعدي على الأراضي والعقارات العامة،المملوكة للدولة عن طريق وضع اليد والتزوير في المستندات والبيع الصوري وغيرها من الأساليب الأخرى.

ملف غسيل الأموال - حجم ظاهرة غسيل الأموال عالمياً (الأثنين, نوفمبر 13, 2000)

وفقاً لإحصائيات صندوق النقد الدولي يتراوح حجم عمليات غسيل الأموال ما بين 590مليارا إلى 5.1تريليون دولار سنوياً. حيث أنه يعادل ما بين 2% إلى 5%من إجمالي الناتج المحلي العالمي، كما يقدر البعض إجمالي الدخل المتحقق من عمليات المخدرات غيرالقانونية 688مليار دولار سنوياً منها 5مليارات في بريطانيا و33مليارا في أوروبا و150 مليار دولار سنوياً في الولايات المتحدة و500 مليار دولار أمريكي في باقي أقطار العالم.
كما تتجاوز أعمال القرصنة المعلوماتية في عمليات غسيل الأموال 200مليار دولار وتقليد الماركات العالمية 100مليار دولار ويتراوح بين 10و15مليار دولار للتزوير والاحتيال في ميزانية الاتحاد الأوروبي ونحو 20مليار دولار لتهريب الحيواناتالنادرة.
بالإضافة إلى ذلك فإن أنشطة الجنس تعد من مداخل عمليات غسيل الأموال ومن المعروف أن الأفلام الإباحية تدر نحو 2.5مليار دولار أمريكي سنوياً بينما تدر صناعة الجنس بشكل عام نحو 20مليار دولار.
وبالنسبة لتجارة الرقيق الأبيض فإن إجمالي أرباحها السنوية 500مليار دولار أي 5000مليار دولار في العشر سنوات، أي ثلاثة أضعاف قيمة الاحتياطي من العملات الأجنبية في جميع البنوك المركزية.
وتعتبر الولايات المتحدة الأمريكيةفي مقدمة الدول التي تعاني من عمليات غسيل أموال تجار المخدرات الذين يستخدمون البنوك الأمريكية وأسواق المال فيها وكذلك فروع البنوك الأمريكية في أمريكا اللاتينية وفي المحيط الهادي في عمليات غسيل
الأموال، كما تعد أيرلندا من أقل الدول في غسيل الأموال حيث تقدر الأموال المغسولة فيها بنحو 538.5مليون دولار.
وتعتبر نيويورك أكبر مركز عالمي لغسيل الأموال إلا أن لندن تعتبر منافساً قوياً لها حيث تجاوزت قيمةالأموال التي تم غسلها من خلال أسواق المال في لندن أكثر من 2.4مليار دولار سنوياً.
وترجع زيادة الإقبال على لندن من أجل غسيل الأموال إلى تعقد النظام المالي فيها وزيادة قدراته على إجراء التعاملات الضخمة المرتبطة بغسيل الأموال.

ملف غسيل الأموال - مراحل غسيل الأموال (الأثنين, نوفمبر 13, 2000)

تمر عملية غسيل الأموال بثلاث خطوات يتمكن خلالها غاسلو الأموال من إدخال أموالهم غير المشروعة للاقتصاد الوطنيوإضفاء الصيغة الشرعية عليها ، بحيث يتمكنوا من تحويلها إلى أي مكان في العالم دون قيد أوخوف.. وهي::::::::::::::::
1- مرحلة التوظيف:::::::::::::::::::::::
وتتمثل في الدخول المبدئي للأموال في النظام المالي في دولة ما من الدول والهدف منها هو وضع هذه الأموال في النظام المالي من أجل القيام بالخطوات اللاحقة والتي تشمل تحقيق خطوتين، الأولى: تهريب الأموال من الدولة التي تم اكتساب هذه الأموال فيها بطريقة غيرمشروعة إلى الدولة التي سوف تتم فيها الخطوات اللاحقة لعملية غسيل الأموال وإذا كانت كمية هذه الأموال صغيرة فيتم نقلها بالحقائب بواسطة المسافرين وإذا كانت كبيرة فيتم نقلها بواسطة أية طريقة من طرق النقل البري أو الجوي أو البحري وتدخل ضمن هذه الخطوات أيضاً عملية إدخال الأموال غير المشروعة في القطاع المصرفي للدولة نفسها التي تم اكتساب هذه الأموال غير المشروعة بها.
2- مرحلة...
tracking img