user icon

Conseiller Banque

7742 mots 31 pages
Montre plus
Avec le soutien du Conseil
Régional de Bourgogne

Conseiller Banque
Document réalisé par la MIP

de Louhans (www.mip-louhans.asso.fr)

avec la collaboration de formateurs, de professionnels

Mars 2012

Le Conseiller

Christophe, directeur d’une agence bancaire.

Le secteur de la banque a beaucoup évolué en quelques années dans un secteur devenu très concurrentiel : les banques proposent des produits d’assurance et de mutuelles, les assurances proposent des crédits…
Quel que soit le public auprès de qui les conseillers interviennent (particuliers, professionnels…), le métier de conseiller s’oriente vers des compétences de plus en plus commerciales. commerciales Les Missions du conseiller
Un conseiller clientèle a la charge d’un portefeuille clients : il doit conseiller, fidéliser et vendre des produits et services.

•La prospection
L’objectif du conseiller est de remplir son agenda de rendez-vous.
• Il peut utiliser son portefeuille de clients en faisant des appels ciblés (pour vendre un crédit auto, proposer une assurance) et en appeler certains pour leur proposer de faire le point…
• Il peut essayer de trouver de nouveaux clients, mais c’est très difficile car la concurrence est forte. En général, il s’appuie sur le réseau familial (les enfants qui ouvrent un compte dans la banque de leurs parents), le bouche-àoreille (un client satisfait qui en parle à un autre), de nouveaux arrivants...
Son principal outil est le téléphone, car les clients se déplacent de moins en moins en agence (beaucoup utilisent internet pour faire des virements, consulter leurs comptes…). Le conseiller appelle des personnes pour essayer de les faire venir en rendez-vous pour le rencontrer. Il utilise les techniques habituelles de prospection par téléphone : il se présente, il décrit la raison de son appel, il expose les produits et services qu’il peut proposer et argumente, il répond aux différentes objections de la personne et fixe un rendez-vous.

Le niveau minimum requis pour entrer
en

en relation

  • Traduction espagnol Maribel
    795 mots | 4 pages

    Comment a fait Maribel pour gagner la confiance des personnes et laisser sa marque ? Elle disposa de tout un système. La première est qu’elle a un chéquier où se trouvent ses informations personnelles : nom et numéro de téléphone. De plus, il contient des détails sur les marchandises qu’elle garde, parce que même si ils commencent a garder les cellulaires, aujourd’hui l’entreprise a grandi et stocke également des chambres, des ordinateurs, des parfums et autres marchandises. Quand une personne laisse un article, vous devez remplir un accusé de réception où….

    montre plus
  • Marketing cours de premier ephec
    25475 mots | 102 pages

    Le produit comprendra également la publicité, l’emballage, la qualité du contact qu’aura le client avec l’entreprise et le service après-vente. Prix : les objectifs marketings, les coûts de production et les prix généralement payés pour un produit similaire sur le marché. Il faut établir une stratégie qui inclura les escomptes accordés, les modes de paiement, les coûts de transport, les rabais, les garanties, les remboursements, etc. Si l’entreprise a plus d’un produit, elle devra établir une politique de prix pour chacun d’entre eux.….

    montre plus
  • Psychologie - l'obsessionnel
    1420 mots | 6 pages

    Ces personnes se sentent obligé de s'astreindre à de véritables rituel, de rangement, de comptage, de….

    montre plus
  • ET1 TD 1 prof
    704 mots | 3 pages

    Mais, aujourd’hui, son niveau se stabilise grâce aux mesures prises en France et en Belgique pour limiter les prélèvements. En….

    montre plus
  • Comment étouffer l'inutile
    694 mots | 3 pages

    • Vider le collecteur dès que le niveau MAX est atteint – ne pas….

    montre plus
  • rapport de stage 3eme plomberie
    266 mots | 2 pages

    L’EVALUATION DU STAGE 6. CONCLUSION 1. INTRODUCTION J’ai choisi de réaliser mon stage danscette entreprise parce qu’ils ont une activité de plomberie, mais ils ont aussi deux autres activités qui sont la charpente et la couverture.….

    montre plus
  • Hsbc
    2591 mots | 11 pages

    à l’expertise d’un conseiller financier dont le rôle est uniquement le conseil. Le conseiller en gestion de patrimoine s’occupe de l’administratif et de l’évaluation des biens. Il est un professionnel qui fournit un conseil financier plus ou moins indépendant, en fonction des partenariats financiers développés. Le conseiller financier à l'intérieur d'une banque (dont la banque privée) est un commercial, au même titre qu'un indépendant, a pour vocation de fournir un conseil sur des produits financiers plus ou moins restreints au périmètre de son groupe.….

    montre plus
  • Fred pellerin
    328 mots | 2 pages

    Quel conte ou quel personnage vous a particulièrement plu ? Pourquoi? Le conte que j’ai le plus appréciée, est celui de la mouche à feux. Je trouve cela extraordinaire comment il élabore et décrit son histoire avec une tel exagération qui débordes d’images fictives. Le simple fait de toujours raconter son histoire avec les même personnages, qui deviennent très attachant disons le, donne une autre forme a la légende.….

    montre plus
  • Les differents types d'entretient ide
    912 mots | 4 pages

    Se présenter a la personne * Prendre rendez-vous (préciser ses attentes, le déroulement et la durée) * S’assurer de sa disponibilité Choisir le….

    montre plus
  • Camaieu
    1295 mots | 6 pages

    La relation commerciale se traduit à cette époque par une communication de masse. 1990-201N : Le client devient l’acteur principal du marché. Il devient moins sensible aux campagnes de communication grand public grâce à l’association de consommateurs, il est de mieux en mieux informé et il réclame des prix bas et un développement du service. L’objectif des magasins et fournisseurs sera de conservé sa clientèle, d’où toutes les politique de fidélisations qui se sont développer et toute les barrières qui entraîne une difficulté pour rompre un contrat (bancaire, service TV ex : CANAL +).….

    montre plus
  • Pduc banque
    1652 mots | 7 pages

    - le conseiller commercial aux particuliers : Marie STOESSEL qui gère et développe un portefeuille qui lui est propre en évaluant les risques et les opportunités de ses clients. - l'assistant conseiller : Ludivine GUERIN qui met en oeuvre l'information commerciale auprès de ses clients et gère son propre portefeuille. L'offre de l'unité commerciale Le Crédit Agricole Belfort Jean Jaurès propose des services bancaires et d'assurances : - banque au quotidien (carte monéo, banque en ligne,...). - crédits (prêt étudiant, prêt taux zéro, crédit immobilier,...). - épargne (livret A, livret de développement durable, PEL,...).….

    montre plus
  • Peut-on être soi-même?
    1587 mots | 7 pages

    Il pense donc savoir qui il est et qui il veut être. Cependant l’homme n’a souvent pas une bonne vision de sa propre personne et se représente la personne qu’il désirerait être sans prendre en compte ce qu’il est vraiment. Dans ce cas, comment être soi-même si on ne sait qui on est réellement et si on cherche toujours à devenir une autre personne ? Il faut aussi prendre en compte l’influence d’autrui sur l’homme. Il est toujours jugé par le regard de ses semblables et ainsi l’image qu’il a de lui et de ce qu’il désire être dépend des autres.….

    montre plus
  • l histoire
    342 mots | 2 pages

    D'un point de vue quantitatif, cela permet donc à l'enseigne d'augmenter ses ventes donc son chiffre d'affaires mais aussi de récupérer des parts de marché. Enfin, cette activité me permet d'améliorer mes capacités de conseils et de ventes aux clientes compétence 42 qui est d'assurer la qualité de service à la clientèle tout informant et le conseillant (Compétence 421), gérant les insatisfactions et les suggestions de la clientèle (Compétence 422) et en….

    montre plus
  • Secteur bancaire
    821 mots | 4 pages

    Le secteur bancaire marocain est devenu en une courte période un secteur efficace et puissant, en dépit de son contexte concurrentiel accru marqué par la baisse significative des taux d'intérêts, l'augmentation du volume des crédits accordés et de la marge sur commissions est les contreparties de cette baisse remarquable. A fin de mettre l'accent sur le système bancaire marocain, et pour mieux l'appréhender, il est jugé important de traiter ce thème selon trois grandes chapitres, le premier sera consacré à la présentation générale du secteur bancaire à travers la présentation de Bank almaghreb et les banques commerciales, aussi de mettre la lumière sur la nouvelle loi bancaire. et dans le deuxième chapitre, on va souligner la relation existante entre la banque et le marché des particuliers à savoir les ménages et les consommateurs , et dans ce point on va traiter essentiellement les crédits à la consommations et les sociétés de financements , certes la relation entre la banque et les particuliers ne se limite pas aux crédits à la consommation (ouverture de compte, gestion de moyennes de financement) mais ces crédits sont de plus en plus en croissance d'où la nécessité de les aborder et enfin dans le dernier chapitre, on traitera la banque et le marché des entreprises , et pour assimiler la notion de la banque d'entreprise , on a choisi le cas de la société générale.….

    montre plus
  • Arrêt Perruche 17 novembre 2000
    1126 mots | 5 pages

    Faits Mme X a donc contracté la rubéole alors qu'elle était enceinte. Elle avait informé le médecin qu'elle souhaitait procéder à une IVG en cas d'atteinte rubéolique, cependant le dit médecin et le laboratoire d'analyse ont commis des erreurs dans leur diagnostic. La mère n'a donc pas interrompu sa grossesse car elle croyait être immunisée contre la rubéole. L'enfant est alors né handicapé.….

    montre plus