Le blanchiment d'argent

43242 mots 173 pages

LE BLANCHIMENT D’ARGENT : TECHNIQUES ET MOYENS DE LUTTE CAS LA SOCIETE GENERALE ALGERIE

Encadrée par Mr DIB Said

Présenté par Melle DJERRAH Nadia

Décembre 2005 7ème promotion

A MA FAMILLE

Remerciements Mes plus vifs remerciements s’adressent à Mr DIB, mon promoteur, pour sa disponibilité, son aide et ses enseignements si précieux. Ma profonde gratitude ira tout particulièrement à Mr SAID ZOUAOUI et à Mr MOUSLI, mes encadreurs, pour leurs orientations et conseils. Je remercie également, Mr BENHALLA de la CTRF, Mr ABED de la L’ALGERIA GULF BANK (AGB), Melle Kahina de l’ABEF, sans oublier MOUSSA, notre bibliothécaire, pour son aide dans ma recherche bibliographique. Une grande pensée à toutes les personnes qui ont contribué de près ou de loin à la réalisation de ce travail.

LISTE DES ABREVIATIONS

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AICA : Association Internationale des services de Contrôle de Assurances AMLO : Anti-Money Laundering Officers BCCI : Banque de Crédit Et de Commerce International BDL : Banque de Développement Locale BM : Banque Mondiale BRI : Banque des Règlements Internationaux CDD : Custmer Due Diligence CHIPS : Chambers Of Compensation Of Interbank Payement Sytems CNES : Conseil National Economique et Social CTRF : Cellule de Traitement du Renseignement Financier EUB : Eupean Union Bank FMI : Fond Monétaire International GABAOA : Groupe Anti-blanchiment de l’Afrique Orientale et Australe GAFI : Groupe d’Action Financière sur le blanchiment de capitaux GAFIC : Groupe d’Action Financière des Caraïbes GAFIMOAN : Groupe d’Action Financière du Moyen Orient et d’Afrique du Nord GAP : Groupe Anti-blanchiment d l’Asie-Pacifique GPML : Global Program Against Money Laundering ICIC : International Credit and Investment Company IDE : Investissements Directs Etrangers KYC : Know Your Custmer OCDE : Organisation de Coopération et de Développement Economiques ONU : Organisation des Nations Unies PESF : Programmes d’Evaluation Du Secteur Financier PTNC : Pays et Territoires

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La promesse
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Ils s’arrêtèrent. « - J’ai besoin de m’asseoir », dit-il. Dany l’aida à se baisser. Son pied gauche pendait lamentablement de sa cheville brisée et chaque fois qu’il touchait le sol son père sursautait de douleur.….

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Lettre Wirlpool
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Dans l’attente de votre réponse, je vous prie d’agréer, Madame, Monsieur, l’expression de nos salutations distinguées. Mr et Mme DEMARS….

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Rapport stage iut
5226 mots | 21 pages

Ensuite, je souhaite exprimer ma gratitude à toute l’équipe de la DSIT ainsi que les quatre autres stagiaires présents lors de mon stage avec qui j’ai passé un agréable moment tout au long du stage. Je remercie également Mr Romain Raffin mon tuteur, Mr Reboulet, responsable des stages et Youssef Chikhaoui, responsable des secondes années de DUT informatique ainsi que tous les professeurs de l’IUT d’Arles. -2- Département Informatique Boyer Julien DSIT «….

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Rapport de stage Amendis
3927 mots | 16 pages

Je souhaiterais exprimer mes chaleureux remerciements à tous ceux qui, de près ou de loin, m’ont porté leur concours, aide et encouragement, je remercie en premier lieu l’Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de Tanger qui m’a donné l’occasion d’établir ce stage dans l’une des plus grandes sociétés du Royaume . Je remercie tout particulièrement : - Monsieur Said Balhadj Enseignant chercheur à l’ENCGT pour sa disponibilité, sa patience, son encadrement, ses conseils pertinents et sa contribution à l’élaboration de ce travail. - Monsieur Semmar Mehdi, contrôleur de gestion pour sa disponibilité malgré ses nombreuses occupations ; les enseignements concernant le métier du contrôleur de gestion et du savoir être professionnel qu’il m’a communiqué me sont et me seront, j’en suis sur, très bénéfiques pour ma vie professionnelle.….

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Enseigne de distribtuion
3798 mots | 16 pages

ECOLE NATIONALE DE COMMERCE ET DE GESTION AGADIR ANNEE UNIVERSITAIRE : 2006 - 2007 RAPPORT DE STAGE EFFECUE AU SEIN DE L’HYPERMARCHE MARJANE RABAT-BOUREGREG PRESENTE PAR : TAOURI Mohamed Reda 1 ENCADRE PAR : Mr ZARRA Badr REMERCIEMENTS 2 Tout d abord, je tiens à exprimer mon immense respect et gratitude à MR PAPILLON Didier, Directeur du magasin Marjane Rabat-Bouregreg, sans qui je n aurais pu passer ce stage. Par la même occasion, mes remerciements les plus humbles vont à Mme EL KRANBI Houda, chef du département bazar, de m avoir accepté en tant que stagiaire au sein de leur département, et de m avoir laissé la liberté agir, et de me permettre de réaliser mon stage.….

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Rapport cg
8334 mots | 34 pages

Préparé par : Y.HILMI promotion 2002-2003 A ma famille, dont l’amour et le soutient m’ont illuminé le chemin de la vie. 1 Qu’il me soit d’abord permis de remercier Monsieur : A.BENDRIOUCH , Professeur à l’ISCAE, qui a supervisé avec rigueur et clairvoyance l’encadrement de ce mémoire, qu’il trouve ici l’expression de ma profonde gratitude et reconnaissance. Mes remerciements et l’expression de ma très respectueuse considération vont également à : ♦ Monsieur Med WAKRIM , Directeur Général de Barid-AlMaghrib ; ♦ Monsieur MAHRAOUI , attaché au Directeur Général- Chef de la Division contrôle de gestion ; ♦ Monsieur ANBARI, Directeur Régional de Barid-Al-Maghrib à Meknès. ♦….

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Marjane
21437 mots | 86 pages

HOLDING MARJANE CONTROLE DE GESTION 2004/2005 ENCG-2 Agadir Rapport de stage de fin de formation sur le thème : LE TABLEAU DE BORD PROSPECTIF « BALANCED SCORECARD » Cas de : MARJANE HOLDING Ecole nationale de commerce et de gestion Agadir REALISE PAR : ENCADRE PAR : •MOHSSINE KARIM - Dr. R BO UTTI - M. Z FAD EL HOLDING MARJANE CONTROLE DE GESTION 2004/2005 ENCG-3 Agadir Dédicace e dédie ce travail : - À toute ma famille, -Mesam is -Et mes collègues. J HOLDING MARJANE CONTROLE DE GESTION 2004/2005 ENCG-4 Agadir….

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banque populaire
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Aussi bien, je tiens à exprimer ma profonde gratitude à monsieur SAID MSSASSI, en tant qu’enseignant chercheur au sein de l’Ecole Nationale de Commerce et de Gestion de TANGER et plus particulièrement en tant qu’encadrant pédagogique sur tous ses efforts à nous accorder….

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Rapport de stage fiduciaire
4038 mots | 17 pages

A tous les personnes qui me sont très chères du plus petit au plus grand. [pic] Je tiens à remercier vivement Mr ABD ESSALAM BENDEQ de m’avoir accordée un stage au sein du fiduciaire également je lui exprime ma gratitude pour ses orientations et inscriptions qui été très bénéfiques pour moi. Je voudrais remercier également Mlle ILHAM, pour ses explications et son accueil chaleureux et sa gentillesse. [pic] 1-Denomintion sociale, nature et forme juridique :….

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Perspective de financement des pmeau maroc
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Thèse pour l'obtention de Master Spécialisé en Audit Comptable et Financier en Environnement International FINANCEMENT DES PME AU MAROC : CONTRAINTES ET PERSPECTIVES CONTRAINTES ET PERSPECTIVES PRÉPARÉE PAR : EL AMRY ALI ENCADRÉ PAR : MOULAY ALI RACHIDI Les membres du jury : Jean-François Verdié : Docteur en sciences de gestion Samir Jouti : Expert comptable DPLE Alain Guy-Moyat:Directeur du Price water house Coopers Année Universitaire 2007-2008 Dédicace Je dédie ce modeste travail : A mes parents les biens aimés, A ma femme,….

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Titre
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Rapport Du Stage Au Sein De La Banque Populaire [pic] Département : Techniques de Commercialisation Filière : Marketing bancaire et financier [pic] Encadré par : Présenté par :….

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Rapport
2477 mots | 10 pages

Par ces quelques mots, je voudrais témoigner ma reconnaissance à ma formatrice Mme AMALE Jamali, dont la disponibilité et la gentillesse n’ont d’égale que son amour pour son travail. Je tiens également à lui exprimer ma gratitude pour son assistance, son aide et son encadrement judicieux dans l’élaboration de ce modeste travail. Je remercie sincèrement mon encadrent à Sofitel Diwan Mlle Khadija ARBIA, ainsi que tout le personnel du département Administratif et Financier, qui malgré leurs occupations ont trouvé le temps nécessaire pour me guider et qui n’ont jamais hésité de nous donner des conseils et des informations afin que je puisse exécuter mon travail dans des bonnes conditions.….

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Rapport de stage
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Rapport d’actions professionnelles appliquées Réalisée par : ACTION n°1: Effectuée au sein de l’entreprise « CENTAS » Sous le thème: Etude de la concurrence. Encadrant : Mme La première APA : Etude de la concurrence ² Remerciements Tout d’abord, Je tiens à remercier dans un premier temps, toute l’équipe pédagogique de lycée al khansaa et les intervenants professionnelles responsable de la formation BTS gestion PME-PMI, pour avoir assuré la partie théorique de celle-ci.….

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Protection de l'enfance
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ES 220 Responsabilité Toutes les définitions du mot résponsabilité se rapportent à son étymologie latine : « respondere » : répondre. La responsabilité est l'obligation faite à une personne de répondre de ses actes, de remplir un engagement. Elle se situe à un double niveau : au niveau collectif en se rapportant à la morale et au niveau individuel en se rapportant à l'éthique. Parler de responsabilité c'est donc s'interroger sur les différents sens du mot « répondre », sur l'engagement, l'éthique et la morale.….

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Remerciements Je tiens à exprimer ma gratitude envers tout le personnel de la division gaz de la Société Shell du Maroc pour leur accueil, leur sympathie, leurs témoignages et la documentation qu’ils ont mis à ma disposition et je tiens à citer principalement : Mr Belhadi Mr Souktani Mme Benhina Mr Berrada Je remercie par la même occasion mon professeur encadrant Mr Azdimoussa, monsieur le directeur de l’institut supérieur de gestion et de commerce ainsi que le corps professoral et administrative de l’ISGC et de l’université d’eco-gestion de Clermont Ferrand. Merci SOMMAIRE INTRODUCTION 3 Première Partie : Présentation de l’entreprise Chapitre 1 : Présentation de la Royal Dutch Shell A-….

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