UF
1ère année

Du besoin en assurance d’un client jusqu’à la proposition véhicule

Table des matières

Processus Page 3

Introduction Page 5

Description du processus Page 6

Critère d’orientation client Page 9

Conclusion……………………………………………..Page 10

Planification…………………………………………..Page 10

Processus

3

Introduction

J’ai décidé de choisir ce processus car, étant un apprenti de 1ère année, une des choses que je préfère faire et qui revient relativement souvent consiste à établir des propositions pour nos clients. C’est pourquoi, j’ai décidé de connaître ce processus le mieux possible et le plus rapidement possible.

Contenu de la proposition d’assurance

Cinq éléments doivent obligatoirement figurés dans la proposition d’assurance : • Les dangers assurés, par exemple, le dommage de parcage, le dommage de grêle, le dommages de collision, le bris de glace et il en existe bien des autres. • Le risque assuré • La prime que le client doit payer • La prestation que l’assurance doit payer en cas de sinistre • Le début de la couverture d’assurance • La durée du contrat d’assurance
Trois autres point peuvent y figurer mais ne doivent pas obligatoirement être traités : • Les questions sur le risque à assurer • Les CGA • La date et la signature

Description du processus

1. Demande d’offre Les demandes d’offres se font principalement par le biais des garages. C’est eux qui nous transmettent les cordonnées du véhicule. Nous travaillons également avec des courtiers qui nous transmettent les offres généralement par fax. Les conseillers apportent eux-aussi des offres.

2. Enregistrer les données du client Certains renseignements concernant le conducteur habituel ou le preneur d’assurance peuvent faire varier la prime. La date de naissance, la nationalité, la date d’obtention de permis de conduire ou encore la situation familiale