LE BLANCHIMENT D’ARGENT

Problématique : En quoi le blanchiment d’argent pose t’il problème à la société ?

Attention ! Après la lecture de ce TPE, vous risquez de ne plus regarder les pizzerias et les laveries automatiques de la même manière. C’est peut être avec scepticisme que vous observez les devantures des grandes banques mondiales. Les chocolats suisses, les baraques à frites belges ou encore l’aquarium de Monaco perdront sans doutes de leur folklore. Mais trêve de plaisanterie, rentrons maintenant dans le vif du sujet.

a) La criminalité qui amène au blanchiment

Le blanchiment de l’argent sale est tout d’abord au cœur de toutes les activités criminelles.
Selon les experts internationaux, cette activité génère plus d’1 500 Milliards d’euro par ans.
Les mafias italiennes par exemple investissent dans le secteur des énergies renouvelables pour blanchir leurs revenus illégaux et bénéficier des aides européennes.
"Quinze personnes font l'objet d'une enquête dans cette opération, qui a débuté en 2007. Un mandat d'arrêt a été émis contre quatre d'entre elles pour escroquerie organisée", a déclaré le commandant de la police d'Avellino, près de Naples. Les quatre personnes, dont le président de l'entreprise énergétique IVPC, sont accusées d'avoir détourné des subventions publiques pour la réalisation de parcs éoliens.

Autre cas récent de blanchiment d’argent, trois institutions financières ont notifié des opérations suspectes. Il s’est avéré que des trafiquants de drogue utilisaient des intermédiaires qui livraient en liquide le produit d’activités illicites à des employés d’agences de voyage et d’entreprises d’import–export. Ceux-ci plaçaient les fonds sur leurs comptes bancaires et, pour une commission, les transféraient sur des comptes à l’étranger sur la base de fausses factures. Environ 30 millions de dollars ont été blanchis de cette manière, mais, finalement, des actions en justice ont été engagées.
Ce cas