Chapitre 1 : Les crédits bancaires
Section 1 : définition
Section 2 : Typologie des crédits bancaires
Chapitre 2 : Démarche d'analyse de la faisabilité d'un crédit.
Section 1 : Les informations d'identification de l'entreprise bancaire
Section 2 : Le personnel et les structures décisionnelles
Section 3 : La structure technique de l'entreprise bancaire
Section 4 : Diagnostic stratégique et les grandes orientations de l'Entreprise Bancaire
Section 5 : Les relations bancaires
Section 6 : L'activité et la commercialisation
Chapitre 3 : Les risques des crédits bancaires
Section 1 : Définition
Section 2 : Les risques majeurs de l'activité bancaires
Section 3 : Les facteurs déterminants du risque de crédit.
Section 4 : Principales catégories du risque de crédit
Chapitre 4 : Le cadre réglementaire.
Section 1 : Le Ratio européen de solvabilité
1.1. Définition du ratio de solvabilité.
1.2. Les objectifs du ratio.
Section 2 : La réforme du comité de Bâle II
2.1. La remise en cause du ratio de solvabilité.
2.2. Les nouveaux objectifs du ratio de solvabilité.
2.3. Le ratio Mac Donough et ses conséquences sur la gestion du risque crédit
2.3.1. Le 1 pilier : Exigence minimale en Fonds propres
2.3.2. Le 2 pilier : Processus de surveillance prudentiel.
2.3.3. Le 3 pilier : Recours à la discipline de marché
2émé Partie : Gestion et analyse du risque de crédit.
Chapitre 1 : La gestion du risque de crédit.
Section 1 : La stratégie bancaire en matière de gestion du risque
Section 2 : Gestion des fonds propres bancaires
2.1. Les approches IRB en matière de crédit.
2.2. L'allocation de fonds propres et le RAROC appliqué au crédit.
2.2.1. L'estimation de la probabilité de défaut.
2.2.2. Présentation de la méthode RAROC et allocation de fonds propres
Chapitre2 : L'analyse du risque de crédit au sein de la filière risque d'une banque.
Section 1 : Présentation d'une filière risque.
Section 2: Méthodes d'analyse des risques de crédit.