Assurance-vie

remerciements à toutes l p s n qi ’ tie e eo e umo a é s rn s n d dnll o tn ee asébr i dc ’a ao mmi… éoe r DÉDICACES A mes très chers parents A mes chers frères et su œr s A tous mes amis A une personne très particulière… SOMMAIRE LEXIQUE DES ASSURANCES INTRODUCTION GENERALE CHAPITRE I : P r o b l é m a t i q u e de la bancassurance Introduction Section 1 : Présentation de la bancassurance I D f io . é nt n i i I r ie I ins .O g I.D vl p me t i oiu d lb nasrne I ée p e n hs r e ea a csua c I o

particuliers Devoirs personnels Exercice 1 : L’assurance-vie 1.1- Les contrats d’assurance vie inférieurs à 152 500 euros sont exonérés de droits de succession (pour les versements réalisés avant 70 ans) par contre, un prélèvement peut-être du si le contrat est compris entre 152 500 et 902 838 : 20% et au delà de 902 838 euros : 25% après abattement des 152 500 euros. Les bénéficiaires du contrat d’assurance vie de Mme DENOIX peuvent être fiscalement concernés par son dénouement

point neutre. Quelles sont les principales opérations que vous avez réalisées depuis la dernière conférence téléphonique ? Il y a eu 2 mouvements importants en terme d’exposition géographique sur les mandats CIF et les mandats d’arbitrage assurance vie: * une prise de bénéfices sur les actions japonaises * une réduction de l’exposition sur les actions émergentes pour les mandats CIF concernant les titres vifs nous avons vendu Iberdrola pour acheter ING Quelles sont les raisons qui

Les faits marquants de 2009 |Janvier |Marché assurance vie : | | |Entrée en vigueur de la taxe RSA : 1.1% en plus des CS (soit 12,1%). Appliquée sur les produits | | |financiers soumis à CSG. | | |Collecte nette en

- Prise de rendez-vous - Contribution à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle en répondant à un besoin précis - ouverture et réalisations de tout les produits et projets financier (ouvertures de comptes, crédits, assurance vie, livrets d’épargne, assurance de biens et de personnes, produits boursiers). Du 1 Fév. Au 31 déc. 2010 Guichetier au bureau de Poste de Bellevue Accueil clientèle Conseil et vente Prise de rendez-vous - contribution à la satisfaction et à la fidélisation de la

détail Elle concentre toutes les activités bancaires ou spécialisées dont la commercialisation des produits est assurée par le réseau des banques régionales, organisé autour de 5 pôles territoriaux et celui du CIC en Île-de-France : assurance vie et assurance dommages crédit-bail mobilier et LOA crédit bail immobilier affacturage gestion collective épargne salariale immobilier La banque de financement et de marché Elle regroupe deux activités : le financement des grandes entreprises

| DPD, GeoPost, La Banque postale, Médiapost, Chronopost, Orsid,  Maileva,Doc@post, Asphéria | La Banque Postale Asset ManagementLa Banque Postale FinancementLa Banque Postale Gestion PrivéeLa Banque Postale PrévoyanceSogerco, Sopassure (Assurance) | Effectif | | 295 700 (2008) | 75 015 (2001) | Chiffre d’affaires du groupe = | | Courrier : 53.8% Colis express : 21.7% | 24.36% | 20527 millions d’euros | | | Siège social |

peuvent être identifiées. Première étape (jusqu’au milieu des années 90) : produit offert : assurance vie principalement. Les banques occupent une position dominante sur ce marché (en encours comme en part de marché) ; clientèle : particuliers ; distribution : par agences ou marketing direct (téléphone, mailing, etc...). Seconde étape (depuis le milieu des années 90) : produits offerts : assurance Vie + IARD (+ autres produits) ; clientèle : particuliers + extension aux PME, artisans, professions

personnes qui cherchent un second revenu d'appoint ? Oui ( demander recommandations ) 5 - Avez vous un compte bancaire ? chez quelle banque ? Un compte épargne ? Chez quelle banque ? 6 - Avez vous une épargne pension autrement dit une assurance vie ? Chez quelle compagnie ? Si client ergo , remercier et demander si tout va bien , des questions ou une demande spécifique ? 7 - Savez vous qu'à l'âge de 65 ans , vos revenus diminuent ? à votre avis , de combien cette chute est estimée en

placements sécuriser : En premier lieu, de l'épargne disponible pour avoir un matelas de sécurité car ce sont des personnes sécuritaire. Pour ceux qui ont déjà acquis cette épargne disponible, nous pouvons leur proposer des produits de type assurance vie ou des produits liés au marché financier avec un capital investi garanti afin d'accroître leur capital tout en sécurisant le capital. De plus, pour protéger leur proche, nous pouvons leur montrer notre gamme de produits de prévoyance afin de