Cartographie Des Risques De Fraude

Gestion des risques bancaires dans le cadre des Normes Bâle II Quel impact sur l’activité bancaire ? (Vers une meilleure gestion des dossiers de crédit) Réalisé par : Mlle Merieme Amraoui 4ème année, G1 FC1 Encadré par : Mr. Belghali Année universitaire : 2007/2008 Remerciements Pour autant qu’il soit la somme d’une expérience ou d’un essai de réflexion, les aides ou influences extérieures ne sauraient être méconnues, encore moins, reniées. Loin de l’image épinale du face à face solitaire

comprend un ensemble de moyens, de comportements, de procédures et d’actions adaptés aux caractéristiques propres de chaque société qui : • contribue à la maîtrise de ses activités ; • doit lui permettre de prendre en compte de manière appropriée les risques significatifs, qu’ils soient opérationnels, financiers ou de conformité. Le dispositif vise plus particulièrement à assurer :  la conformité aux lois et aux règlements ;  l’application des instructions et des orientations fixées par la direction

DES MARCHÉS PUBLICS FONDS DE GARANTIE FACTORING 27 27 29 29 29 30 9 10 12 CREDIT BUREAU LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET CONTRE LA FRAUDE Lutte contre le blanchiment des capitaux 13 Décisions de l’UTRF 14 Rencontres avec l’UTRF 15 Séminaire de sensibilisation sur la lutte anti-blanchiment Lutte contre la fraude aux dossiers de crédit 30 30 ACTION PROFESSIONNELLE 17 RÉGLEMENTATION BANCAIRE Taux d'intérêt 30 30 QUESTIONS GÉNÉRALES RENCONTRES INSTITUTIONNELLES

normes internationales 1.4 Comparaison à la norme marocaine Section 2 Le risque d’audit et sa détermination selon l’approche classique 2.1 Les trois composantes du risque d’audit 2.1.1 Le risque inhérent 2.1.2 Le risque de contrôle 2.1.3 Le risque de non détection 2.2 La démarche pratique de détermination du risque d’audit selon l’approche classique 2.2.1 L’identification des risques d’audit 2.2.2 Les conséquences des risques identifiés sur la stratégie d’audit Section 3 Schématisation synthétique

................................................................................... 28 Section 2 : Familiarisation et prise de connaissance du processus jetons, de la fabrication au remboursement 29 Section 3 : Identification et évaluation des risques apparents ............................................................................ 45 Section 4 : Définition des objectifs de la mission ................................................................................................. 50 CHAPITRE

positionnés de façon à comptabiliser Le nombre de personnes qui entrent ou qui sortent d’un site (une gare, un passage devant une vitrine, un péage…). • Des enquêtes « face à face » où l’enquêteur interroge un voyageur , des usagers pour la mesure de la fraude ou les enquêtes sur les habitudes des déplacements et les enquêtes satisfaction (exemple de l’utilisation des services d’un aéroport). • Des enquêtes « Auto administrées » avec distribution de questionnaires aux voyageurs. Elles sont utilisées

................................................................................. 15 1.3.1 Les référentiels ...................................................................................... 17 1.3.2 La norme de gestion des risques ............................................................. 20 1.3.3 Les obligations légales ........................................................................... 21 1.3.4 Les contraintes environnementales ..............

IMP ? Gouvernance du système d’information Problématiques et démarches Nomenclature 2002 Les emplois-métiers du système d’information dans les grandes entreprises Sécurité des systèmes d’information Quelle politique globale de gestion des risques ? Ces publications peuvent être obtenues en se connectant sur le site web du Cigref : www.cigref.fr PARTICIPANTS Ce rapport a été rédigé par Ludovic Etienne, chargé de mission du Cigref, dans le cadre de sa thèse professionnelle pour l’obtention

................................................................................. 15 1.3.1 Les référentiels ...................................................................................... 17 1.3.2 La norme de gestion des risques ............................................................. 20 1.3.3 Les obligations légales ........................................................................... 21 1.3.4 Les contraintes environnementales ..............

l'immobilier I-3 Les difficulté du métier II- L'entreprise BOUZIDI de promotion immobilière II-1 Présentation générale . II-2 Organisation II- 3 Ses valeurs et stratégies III- Missions de stage III- 1 Suivi des opérations . III- 2 Contrôle des risques immobiliers . IV- Impacts du stage Conclusion Annexes 1 Master 2 Contrôle de Gestion-Paris X Rapport de Stage Introduction Dans le but de concrétiser mon projet professionnel et intégrer efficacement le monde du travail, j'ai opté pour un stage