Côte d'Argent

l’élaboration d’une cartographie des risques, la définition de procédures appropriées à la surveillance de ces risques, le tout relevant du contrôle interne. • Nomination d’un référent de la mise en œuvre du dispositif de lutte au blanchiment d’argent et du financement du terrorisme au sein de la direction (récupérer le nom et la fonction en CA22) • L’approche graduée par les risques. La principale avancée de l’ordonnance du 30 janvier 2009 est l’approche graduée en fonction des risques.

à l'usure (taux d'intérêt abusif), 20 milliards grâce au blanchiment d'argent, 10 milliards grâce au racket et la même somme grâce à la drogue, 7 milliards grâce aux vols et cambriolages et 13 autres milliards grâces à des trafics moins importants. Dans certaines villes, comme à Palerme par exemple, 80 % des commerçants sont soumis à la taxe mafieuse. L'usure, le proxénétisme, la drogue donnent lieu au blanchissement d'argent qui a des conséquences très néfastes sur le plan économique. Elles constituent

* Son symbole est Ag * Son groupe est 1b-métal noble * Son numéro atomique est 47 * Molécule courante Ag2O * Son électronégativité : 1.9 * Des exemples d’autre molécules : - AgBr (Bromure d’argent), AgI (Chlorure d’argent), Ag2O (Oxyde d’argent), AgNO3 (Nitrate d'argent), etc… L’argent est utilisé dans le secteur industrielle pour son excellente conductivité électrique (pour fabriquer des conducteurs, des interrupteurs, des piles, etc…), dans la miroiterie pour ses propriétés

NO3(aq) Tube (c) Une fois que tous les ions chlorure ont réagi avec les ions argent, un ajout supplémentaire d'ions argent conduit à la formation du précipité rouge de chromate d'argent. 1 mL de2 K (aq) + CrO4 (aq) jaune + 1 mL de Na (aq) + Cl(aq) incolore + 2 Le précipité blanc de chlorure d'argent se forme en premier. 2. Équation de la réaction dans le tube (a): Équation de la réaction dans le tube (b): 2 Ag+ (aq) + CrO42 (aq)  Ag2CrO4(s) Ag+ (aq) + Cl(aq)  AgCl(s)

chimique a-t-elle toujours la même couleur quel que soit son environnement ? Pour répondre à cette question, nous avons plusieurs solutions : Quand on mélange une solution de chlorure de sodium avec une solution de nitrate d'argent on obtient du chlorure d'argent, le précipité donné est blanc, et il évolue lorsqu'on l'expose à la lumière. Il devient bleu, puis plus foncé. C'est une espèce chimique photosensible. (Image) Si l'on cherche à diminuer la concentration d'une solution, il faut

important dans l’approvisionnement en cocaïne. Le racket constitue la seconde plus importante activité. La Ndrangheta a mis en place des taux usuraire, parfois avec la complicité des banques. Bien sûr, la Ndrangheta pratique aussi le blanchiment d’argent qui constitue l’essentiel de son activité. Elle use aussi de la prostitution, du trafic de déchets toxics, d’armes de guerre, de diamants, de plutonium. Elle est aussi responsable de détournement de fonds, de subventions européennes et nationales

................. Expérience Une plaque de développement est faite de sel de chlorure d’argent. Proposer un protocole qui permette de comparer le comportement des sels d'argent (AgCl) en présence et en absence de lumière. Montrer la proposition de protocole au professeur afin qu'il la valide. On réalise un précipité de chlorure d'argent en versant quelques gouttes de nitrate d'argent dans deux tubes à essai contenant du chlorure de sodium. On éclaire l'un des tubes, on protège

Historiquement la notion de blanchiment d'argent est apparue dans les années 20 aux Etats-Unis, à l'époque de la Prohibition. La première technique utilisée fut de se servir de laveries automatiques, commerce où les paiements se font par nature en monnaie fiduciaire, afin de mêler l'argent « sale », provenant de la vente illégale d'alcool, à de l'argent « propre », issu des revenus réguliers de l'activité de blanchisserie. Le phénomène a pris de l'ampleur dans les années soixante-dix, avec la progression

Question 1 : Quelles sont les conséquences pour les banques de l'application de la troisième Directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ? La communauté internationale a fait de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, une priorité. Le blanchiment de capitaux consiste à donner une apparence légitime à des capitaux qui, en vérité, proviennent d'activités illicites (trafic de stupéfiants, corruption, fraude fiscale…) et à les réinjecter

Question 1- Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la 3ème directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ? La libéralisation des échanges internationaux a induit une prise de conscience, par les autorités, d’un risque de contamination des circuits financiers par les mouvements de capitaux illicites en provenance de la criminalité organisée. Les attentats de 2001 ont démontrés la nécessaire mis en place d’une lutte contre le financement