Côte d'Argent

Voici la définition que donne le portail web http://www.knowyourcustomer.net/ du KYC : “The words Know Your Customer in the financial sense describe the process by which a bank or financial institution checks the identity, background and other aspects of the source of wealth of potential and existing customers. Also known as KYC, legislation and regulation require firms to obtain evidence of identity of a customer at take-on and to keep a record of that evidence for as long as there is a relationship

Travail de fin d’étude Bachelier en assurances 3ème année HEPH-Condorcet Le blanchiment d’argent dans le monde de l’assurance. 0495/79.89.26 Remerciements Je tiens à remercier les membres du jury qui m’ont habilement conseillé durant la pré-défense de ce travail de fin d’étude en m’aiguillant sur les modifications à y apporter. Je tiens également à remercier mademoiselle Szafranek pour m’avoir fourni toute la documentation utile à la réalisation de ce travail. Table des matières

and Microfinance - http://gdrc.org/icm/ [en] Répertoire d'information sur la microfinance : bibliographies (générales et spécialisées), documents accessibles par sujet (pratiques du microcrédit, micro-assurance, microfinance islamique, transfert d'argent (remittance) et microfinance ou encore crédits traditionnels et informels...) et ressources internet (organisations, banques, coopératives, portails...). Mots-clés: [Microcrédit] Liens Consultative Group to Assist the Poor (CGAP) - http://www.cgap

séquences de jeu alternent distribution de cartes et tours d'enchères. Le but du jeu est de remporter les jetons des adversaires en constituant la meilleure combinaison de cinq cartes ou en leur faisant abandonner le coup. Le poker est un jeu d'argent, la structure du jeu impose donc la plupart du temps, et ce dans toutes ses variantes, que le joueur investisse une somme de départ (fut-elle minime), la cave : le score d'un joueur est matérialisé par ses gains financiers. La cave représente le

| |d’une part, le financement du terrorisme se distingue du blanchiment sur deux aspects : il repose généralement sur un noircissement d’argent propre, et ce n’est pas la | |provenance qui est en cause, mais la destination des sommes (souvent très faibles) ; | |d’autre part, si la législation

financière” désigne de manière générale toute forme de criminalité non violente qui a pour conséquence une perte financière. Cette criminalité couvre une large gamme d’activités illégales, y compris la fraude, l’évasion fiscale et le blanchiment d’argent. Il est en revanche plus difficile de définir la notion de “délit économique” et le concept en reste délicat à cerner précisément. La chose est en outre encore compliquée par les avancées rapides des technologies, qui offrent de nouveaux moyens de

financier. Elle fait pression sur toutes les entreprises de la région de Calabre pour les empêcher de s'enrichir et garder le pouvoir. Les clans taxent les entrepreneurs jusqu'à la faillite. Le racket, les affaires financières douteuses et le blanchiment d'argent constituent ainsi l'essentiel de ses activités. Elle opère également au niveau des subventions européennes en détournant des fonds pour l'agriculture. Elle est parait-il la mafia la plus riche de es organisations italienne. Son revenu anuelle représente

réagissait à : - la soude qui forme un précipité vert donc il y a des ions fer II - le nitrate d’argent qui forme une solution blanche donc il y a des ions chlorure le BBT qui forme une solution orange donc il y a des ions hydrogène. Pour conclure cela nous avons dû pour le liquide, verser ce dernier dans trois tubes à essai (environ 2mL), mettre quelques gouttes de chaque solution (nitrate d’argent, soude et BBT) puis étudier les résultats pour connaître si les ions étaient bien présent dans

exposant à une peine d’emprisonnement supérieure à un an. Ces deux derniers points sont particulièrement sensibles : • d’une part, le financement du terrorisme se distingue du blanchiment sur deux aspects : il repose généralement sur un noircissement d’argent propre, et ce n’est pas la provenance qui est en cause, mais la destination des sommes (souvent très faibles) ; • d’autre part, si la législation française n’évolue pas, la nouvelle définition de l’infraction élargirait le champ d’application à

Liste du matériel - 8 tubes à essai - Pipette et pro pipete - Lunette de protection - Gants - Essuie-tout - Pissette d’eau distillée - Solution de FeSO4, FeCl3, ZnSO4, CuSO4, MgSO4, NaCl et KCl - Réactifs : Hydroxyde de sodium, Nitrate d’argent, Chlorure de baryum, Oxalate d’ammonium, Acide picrique. - Eau minérale - Eau de mer, Eau de rivière, Eau de piscine, eau de robinet, et une eau inconnue Déroulement de la séance ( 2 fois 1h) ou 2h Les deux premières pages sont données aux élèves