Droit Bancaire Marocain

Institut Supérieur de Commerce et d’Administration des entreprises Mémoire de fin d’études du cycle normal de l’ISCAE Option : Finance & comptabilité Sous le thème : Enjeux Bâle II sur les établissements de crédit marocains pour la gestion du risque de crédit : Cas de BMCE BANK Travail préparé par : Hasna MARJANE Sous l’encadrement de : M. Inass EL FARISSI Année universitaire : 2006-2007 …A la mémoire de mon défunt père qui nous a quitté Le Mercredi 16 Mai 2007… Mémoire de fin

services. Il existe des enjeux d’évolutions afin de lutter contre la concurrence. Pour cela, il faut diversifier les offres. Il est important de savoir que le marketing bancaire s’organise autour d’une segmentation du marché ou de la clientèle, et se met en place par des propositions d’offres de services (produits bancaires). Mon stage à la banque populaire était de développer le nombre de clients MDM et d'augmenter le nombre de comptes particuliers. Mais également de vendre les produits

des services et des opérations financières. Les concepts (résidence, économie déclarante, etc...), les modes d’évaluation et la chronologie n’ont pas subi de modifications majeures. Hormis ces innovations relatives à son architecture, la balance marocaine des paiements continue encore à conserver ses principales caractéristiques, à savoir : c’est une balance de transactions, puisqu’en dépit de son appellation, la balance des paiements n’enregistre pas exclusivement les règlements entre résidents

B. Conclusion IV. Sources ATTIJARIWAFA BANK I. ANALYSE DE L’ENTREPRISE Attijariwafa Bank est un groupe bancaire et financier marocain qui a vu le jour en 2004 suite à la fusion entre deux grands groupes bancaires marocains : la Banque Commercial du Maroc (BCM) et Wafabank. Aujourd’hui, le groupe s’impose comme le 1er groupe bancaire et financier du Maghreb, tel était l’objectif affiché lors de sa création. Histoire de Wafabank : La Wafabank a été créée en 1904

étrangères, le pays a opté pour une politique économique qui cherche à réduire la distance avec le pays européen et de faire du Maroc un pays au niveau du standard économique européen. En fait, la promulgation de la Mudawana1 , le nouveau droit de famille et le nouveau droit du travail confirment la détermination du Maroc à procéder sur la vie de la libéralisation économique et de la démocratie politique. Le Maroc a entrepris d’importantes réformes visant à libéraliser son économie en particulier : 1. l’engagement

établis conformément aux prescriptions du PCEC et aux modèles prévus par le "Recueil des états périodiques" joint à la présente circulaire. Article 4 Les situations comptables et leurs états annexes des filiales bancaires, succursales et agences d'établissements de crédit de droit marocain, implantées à l'étranger, sont établis dans le respect des dispositions comptables en vigueur dans le pays d'accueil et présentés conformément aux modèles prévus au "Recueil des états périodiques". Article 5

réalisée par le cabinet marocain de conseil LMS qui a étudié le comportement d' achat en ligne au Maroc. l'etude a prouvé que 68% des ménages ont recours a l'achat en ligne pour gagner du temps, et 62% précisent que les prix sont moins chèrs en ligne, surtout quand il y a des promotions spéciales. Cela dit, même si l'achat en ligne s'avère être avantageux, 29% des personnes sondés montrent leur manque de confiance, et 15% parmis eux refusent d'utiliser leurs cartes bancaires. 11% préferent essayer

| |Guichet Automatique Bancaire | | | |MAD | |Marocain Dirham

Travail fait par : AZIBI MOHAMED RIADH 4 émé année Ingénierie Financière Polyfinance 2007-2008 PLAN Introduction Partie 1 : Attijariwafa Bank Section 1 : le secteur bancaire marocain Section 2 : Identité d’AttijariWafa bank • Fiche signalétique • Historique • Organisation • Mission et vision • Résultat 2007 Partie 2 : comparatif du capital market : Maroc , Tunisie , Egypte Section

Section 2 : la défaillance de l’emprunteur 00 Deuxième partie : Mécanismes de lutte contre le surendettement des particuliers en droit marocain 00 Chapitre 1 : Le défaut d’un cadre juridique traitant le surendettement des particuliers  00 Section 1 : Le délai de grâce  00 Section 2 : Protection en cas de défaillance de l’emprunteur  00 Chapitre 2 : L’apport du droit commun dans la lutte contre le surendettement des particuliers  00 Section 1 : Les délais modérés de paiement 00 Section 2 : Les