Échéance

------------------------------------------------- Mission 2 : ------------------------------------------------- S’assurer du respect des échéances des polices et du paiement des cotisations Etape 1 : Préparer un échéancier 5) Informations nécessaires à l’élaboration de l’échéancier : * Type de contrat * Date d’échéance * Montant de l’échéance * Etat des paiements 6) Echéancier CONTRAT | ECHEANCE | ETAT DES PAIEMENTS | DOCUMENTS A FOURNIR | | DATE | MONTANT | | | Flotte | 01/01/2009 | | |

généralement considérée comme étant la capacité des établissements de crédit à faire face à leurs obligations de trésorerie suivant leur échéance Définition et sources du risque de liquidité Le risque de liquidité est défini comme étant le risque pour l’établissement de ne pas pouvoir s'acquitter, dans des conditions normales, de ses engagements à leur échéance. Deux sources majeures peuvent générer un risque de liquidité : - l’incapacité d’un établissement à se procurer les fonds nécessaires

dans votre travail d’écriture. Assurez-vous de compléter le travail avec rigueur et attention. Un travail réalisé à la va-vite à la toute fin de la session sera nécessairement moins riche. Ainsi, prenez de l’avance et respectez les échéances suggérées !II. présentation matérielle · Commencez votre travail après avoir reproduit l’en-tête officiel du Cégep de Saint-Laurent (voir le « Guide de présentation d’un travail écrit » du Cégep de Saint-Laurent)

:  Assurer la liquidité de l’entreprise. Le terme de liquidité désigne ici l’aptitude de l’entreprise à faire face à ses échéances. Le trésorier doit assurer qu’à tout moment, l’entreprise possède les ressources suffisantes pour tenir ses engagements financiers. La liquidité constitue la condition de base de la survie de l’entreprise car si elle ne respecte pas les échéances alors elle sera déclarée en cessation de paiement, devra déposer son bilan et sera éventuellement liquidée. Le trésorier va

simulations. Bien entendu, il faut préciser que les actifs et les passifs futurs sont calculés en retranchant des encours d'aujourd'hui les amortissements futurs. De plus, comme tous les encours n'ont pas une échéance contractuelle, comme les dépôts à vue ou les fonds propres, ou une échéance certaine, par exemple les dépôts, il sera donc nécessaire de poser certaines hypothèses pour projeter ces encours dans le futur. I.1.2 Projection des impasses et besoin de financement Si l'on parle en

options ne peuvent être exercées qu’à l’échéance. - Le prix d’exercice : c’est le prix d’acquisition ou de vente de l’instrument sous-jacent ; La date de départ du contrat ; La durée de vie de l’option : la date limite de validité est appelée échéance, maturité ou encore date d’expiration ; - Le prix de l’option : « prime » ou « premium ». Dans tout contrat d’option, l’initiative du droit d’exercice appartient exclusivement à l’acheteur. En contrepartie, il doit payer une prime dès la

signatures : l’état et les gdes banques • Le court terme et le long terme en pratique, distinction assez diffuse car les levées de fonds peuvent avoir des échéances qui varient entre 24h et 50 ans. c’est ici qu’intervient la notion de taux rendement De dessiner une correspondanceL’objectif de la courbe taux rendement entre échéance et taux pratiqué sur un ensemble de périodes la plus complète possible pour éviter prise en cpte de différentes qualités de signature._la courbe n’est établit

d’argent. Les frais de ces remboursements anticipés sont strictement encadrés par la loi. Les remboursements anticipés sont des versements pour régler une partie ou la totalité des sommes empruntées qui n'ont pas encore été remboursées par des échéances, que l'on appelle le capital restant dû. Les banques ne peuvent s’opposer à un remboursement anticipé total, quelle qu’en soit la somme. Des frais sont parfois appliqués, ils correspondent en partie au manque à gagner de la banque en ce qui concerne

l’échéance. Ex: Contrat CME Mini Nasdaq 100 (20 x index). CME Nasdaq 100 (100 x index). • Les échéances (mois de livraison) On détermine toujours le contrat futures par son mois de livraison. La bourse donne exactement la date de livraison dans le mois cité. . La valeur du tick. A. Seck/Produits dérivés. Crefdes 26 • La qualité livrable Si le vendeur du contrat Future ne dénoue pas sa position avant échéance, il devra livrer à l’acheteur une certaine qualité d’actif définie par la bourse. • La

Le financement de l’entreprise Lors de sa création, puis au cours de son développement, l’entreprise au moment opportun, doit détenir les ressources financières nécessaires pour faire face à ses échéances, et utiliser au mieux les moyens dont elle dispose. Pour exercer son activité, l’entreprise doit d’abord engager des dépenses avant de percevoir des recettes : réalisation des investissements matériels (terrains, installations, constructions) ; achats des matières et fournitures, prévoir la rémunération