Établissement financier

|CLASSE 3 |Comptes de stocks | |BILAN |CLASSE 4 |Comptes de tiers | | |CLASSE 5 |Comptes financiers | |COMPTES |CLASSE 6 |Comptes de charges | |DE GESTION |CLASSE 7 |Comptes de produits | |

COMPTABILITE BANCAIRE COMPTABILITE BANCAIRE M. LÔ PLAN DU COURS =°=°=°=°=°=°= Section 1 : Les caractéristiques du secteur bancaire I. Définition de l’activité bancaire II. La Réglementation applicable aux banques etablissements financiers 1. La loi bancaire : domaine d’application 2. Les autorités bancaires de l’UMOA 1. La Banque Centrale 2. La Commission Bancaire 3. Les conditions d’exercice de la profession

Thème d’exposé : Les Etablissements de crédit Exposé présenté par : Mr. Samba Mamadou Seck, Mr. Hamdou Kane ET Mr. Madani Tall Introduction Sous le vocable d’«établissement de crédit », il est généralement visé, dans le langage courant, les entreprises qui font comme profession habituelle le commerce de l’argent. Cet ensemble regroupe notamment les banques, les établissements financiers, les sociétés d’investissement, les organismes de placement, les institutions mutualistes d’épargne et

III. Présentation de l’agence CDM Elyoussoufia IV. L’organigramme de l’agence V. L’organisation et le fonctionnement de l’agence 1) Service caisse 2) Service commerciale 3) Service étranger 4) La direction Annexe –Indicateur financier de CDM Conclusion Remerciements Tout d’abord, je tiens à remercier, « Mr. Noureddine ZAGHROUTI » directeur du centre de l’ISTA (Institut supérieur du Technologie Appliquée), pour les bonnes conditions d’études qui sont autant instructives

de la cellule de renseignement financier (CRF/ ex de TRACFIN : Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers). Nous étudierons l’impact de cette 3ème directive pour les banques, et ce, tant par ses aspects bénéfiques que par les difficultés qu’elle représente pour elles. I- La 3ème directive : une réelle avancée pour les banques. A- Une protection des déclarations effectuées. Les Etats membres et les établissements financiers devront prendre des dispositions

dispositions concernent notamment les sujets suivants : - l'interdiction aux établissements de crédit et assimilés de détenir des comptes anonymes - le renforcement des mesures de vigilances appliquées aux clients non physiquement présent à leur identification - la clôture des comptes des clients n'ayant pas répondus favorablement aux vérifications rendues obligatoires - la mise en conformité des relations avec les établissements. Contractualisation des relations et analyses de celle-ci via les KYC

entreprise qui fait le commerce d’argent. Elle offre une multitude de services, et elle peut exercer différentes activités. Selon l’article 1 du Dahir, loi du 2 mars 2006 relatif à l’exercice de l’activité des établissements de crédit et de leur contrôle : ‘’Est considéré comme établissement de crédit toute personne morale qui effectue, à titre de profession habituelle, l’une des opérations suivantes : * La réception de fonds publics * La distribution de crédits. * La mise à la disposition

Analyse financière des établissements de crédits – Cas BMCE BANK Rapport résumant la méthodologie d’analyse financière d’un établissement de crédit en prenant comme exemple d’application le cas BMCE Bank. Ayant travaillé sur ce projet : BENAINI Oumayma CHAKER Nada HESSANE Hajar Période : Novembre 2010 /Janvier 2011 1 Sommaire : PREMIERE PARTIE : Cadre théorique et méthodologique Chapitre I : Cadre théorique : A. Revue critique de la littérature. B. Problématique. C. Objectif de recherche

développement économique et financier de la planète. Aussi, les mouvements de capitaux illicites s’en sont retrouvés facilités. De plus, nous notons l’émergement d’un terrorisme international, et ce depuis les attentats de 2001 (avec son financement). Le législateur français a développé des moyens de lutte. Dernière en vigueur, la transposition de la 3e directive de lutte anti-blanchiment (2005) dans l’ordonnance de 2009, relative à la prévention de l’utilisation du système financier à des fins de blanchiment

 BENAMO Caroline – MORIEUX Doriane Programme de Management Financier Promotion 2009-2012 L’usage du Web social par les établissements bancaires et financiers Tuteur de mémoire : Mme Cristelle MALKA Caroline BENAMO et Doriane MORIEUX PMF3 MEMOIRE DE RECHERCHE l’usage du web social par les établissements bancaires et financiers Engagements personnels : « Je, Caroline Benamo, certifie que le contenu de cette thèse est le résultat de mon travail personnel. Je certifie également