Exposé Blanchiment De Capitaux Au Maroc

ROYAUME DU MAROC INSTRUCTION GENERALE DES OPERATIONS DE CHANGE Le 31 Décembre 2012 INSTRUCTION GENERALE DES OPERATIONS DE CHANGE Table des Matières NOTE DE PRESENTATION ........................................................................................ 29 PREMIERE PARTIE : REGIME DES REGLEMENTS ENTRE LE MAROC ET L'ETRANGER. ...................................................................................................................... 31 TITRE I : REGIME GENERAL DES REGLEMENTS

.................................................................... 106 I. Le gradualisme dans le processus de libéralisation financière totale .............................. 108 II. Les pratiques de la régulation financière et des contrôles de capitaux .......................... 130 Chapitre IV ....................................................................................................... 158 Deux expériences de régulation financière : la Corée et la Chine ................ 158 I. L’expérience

3- La Finance Islamique constitue un tout homogène 53 4- Il n'y a aucune différence entre Finance Islamique et Finance Traditionnelle 54 5- La Finance Islamique est en dehors de la scène financière mondiale 55 6- Les enjeux en termes de capitaux sont limités 55 Partie 5: Crise financière mondiale et finance islamique 57 A- La crise financière 57 1- Origine 57 2- Les failles du système 58 3- Sortie de la crise 59 B- Potentialités de la finance islamique face à la crise 60

des organes de supervision du secteur financier 3. Conditions d’exercice • Circulaire n° 20/G/2006 du 30 novembre 2006 relative au capital minimum ou la dotation minimum des établissements de crédit et fixant les modalités d’application des dispositions de l’article 30 de la loi n° 34-03 • Circulaire n° 37/G/2007 du 9 juillet 2007 relative au capital minimum des intermédiaires en matière de transfert de fonds • Circulaire n° 27/G/2006 du 5 décembre 2006 fixant les modalités selon lesquelles

extraordinaires qui ont été consentis pour mettre le Maroc sur la voie de l’édification de l’Etat moderne. Telle est la plus belle manière d'être fidèle à la mémoire éternelle des artisans de l'indépendance de la patrie ». C’est en ces termes que Sa Majesté Le Roi Mohammed VI, dans Son Discours du 20 Août 2003, inaugura un projet collectif et participatif d’étude, de réflexion et de débat sur l’évaluation rétrospective du développement humain au Maroc depuis son Indépendance, et sur la vision de ses

permanents. CNIA SAADA ASSURANCE ET SA GOUVERNANCE 11 GHITA LAHLOU Administrateur Directeur Général Diplômée de l’École Centrale de Paris, Ghita Lahlou El Yacoubi entame sa carrière en tant que consultante chez Arthur Andersen Paris. De retour au Maroc en 1993, Ghita Lahlou occupe le poste d’Administrateur Directeur Financier au sein d’Altair Technologies. En 1994, elle rejoint le groupe ONA en tant que chargée de mission auprès de la présidence et prend en 1996 la tête de la Direction Ressources

..................................................................................... 52 II.1.4.6. Phosphates ........................................................................................................................... 56 II.1.4.7. Maroc Numéric 2013 .......................................................................................................... 58 II.1.4.8. RAWAJ ............................................................................................................

industrielles et dernièrement l'implantation dans le territoire client de prisons qui sont contre les droits de l'homme (Guantanamo). Dépossédé directement ou par le biais de réseaux sociaux qui échappent à son contrôle, «l'État - dépendant» peut être exposé à une captation de la fonction diplomatique qui est tout à fait au centre de la logique de dépendance. Cette captation constitue l'un des éléments, les plus évidents, puisque d'une part elle découle d'un déséquilibre de puissances et que d'autrepart

connaissance de la partie envers laquelle ils sont pris. 2 Des conventions ou contrats (1) ___________ (1) V. Essai sur lvolution du concept de contrat depuis le Code civil et sur les tendances de cette volution, par M. Paul Lipmann Gaz. Trib. Maroc 10 fvrier 1948, p. 21. Article 19 La convention nest parfaite que par laccord des parties sur les lments essentiels de lobligation, ainsi que sur toutes les autres clauses licites que les parties considrent comme essentielles. Les modifications que

reflètent la diversité des catégories ciblées P. 2 Marzouki et Jebali saluent les relations distinguées unissant le Maroc et la Tunisie P. 2 Des chiffres alarmants présentés devant les parlementaires P. 3 Discours de Sa Majesté le Roi Mohammed VI à la Nation à l’occasion de la Fête du Trône Stratégies sectorielles : il faut plus de cohérence Audience Radiométrie Maroc La dynamique de l’économie reste globalement bien orientée Les Marocains, férus de programmes religieux Conjoncture