Exposé Credit Agricole

4 Chapitre I : Présentation du centre d’affaire 5 Section 1 : Présentation générale du Crédit du Maroc 5 Section 2 : centre d’affaire et architecture administrative 7 Section 3 : Définition de la PME/PMI retenue par le centre…………………….12 Chapitre II : Financement du cycle d’exploitation et du cycle d’investissement 13 Section 1 : présentation des formules de crédit distribué par le centre 13 Section 2 : la mise en place d’une analyse du cycle d’exploitation par

caractère lucratif. 2) Les sociétés civiles a) même lorsqu’elles ne revêtent pas l.une des formes visées au paragraphe 1, les sociétés civiles qui se livrent à une exploitation ou à des opérations de nature commerciale, industrielle, artisanale ou agricole, notamment : - Lorsqu’elles se livrent à des opérations d’intermédiaire pour l’achat ou la vente d’immeubles ou de fonds de commerce, d’actions ou parts de sociétés immobilières ou lorsqu’elles achètent habituellement en leur nom les mêmes biens

et Techniques de l’Information  CFA : Franc de la communauté Financière d’Afrique  CHU : Centre Hospitalo-Universitaire  CITI BANK  CLD : Comité Local de Développement  CLS: Crédit Lyonnais Sénégal  CM : Circonscription Médicale  CN : Coordination Nationale  CNCAS: Caisse Nationale de Crédit Agricole du Sénégal  CPN : Consultation prénatale  CPRS: Centre de promotion et de réinsertion sociale  CS : Comité de Santé  CUCI: Centre Unique de Collecte de l’Information  DE: Direction

d’épargne du réseau ? 135 140 144 147 154 163 170 176 PARTIE V Les crédits Fiche 35 Fiche 36 Fiche 37 Fiche 38 Fiche 39 VI Les crédits de trésorerie et les crédits à la consommation La vente de crédits à court terme Les crédits immobiliers et la gestion du risque La vente d’un crédit immobilier Les prêts aidés 187 191 195 201 204 Table des matières Fiche 40 Fiche 41 Fiche 42 Le coût d’un crédit Les opérations sur crédit Les prêts relais et prêts in fine 209 215 223 PARTIE VI Les

d’épargne du réseau ? 176 PARTIE V Les crédits Fiche 35 Les crédits de trésorerie et les crédits à la consommation 187 Fiche 36 La vente de crédits à court terme 191 Fiche 37 Les crédits immobiliers et la gestion du risque 195 Fiche 38 La vente d’un crédit immobilier 201 Fiche 39 Les prêts aidés 204 VI Table des matières Fiche 40 Le coût d’un crédit 209 Fiche 41 Les opérations sur crédit 215 Fiche 42 Les prêts relais et

have been attributable to poorly managed exposures to credit risk, inadequate management of interest rate risk can give rise to the same types of problems, as illustrated by the U.S. 'savings and loan crisis' of the early 1990s. Interest rate risk is one of the principal risks inherent in the maturity transformation activity of banks. Excessive or poorly managed exposure to interest rate risk can menace both the financial balance of specific credit institutions and the overall stability of the financial

Dauphine, pour leurs enseignements et leurs conseils, les professeurs de l’Ecole Centrale Nantes qui m’ont orienté dans le choix de ce master et de mes spécialisations, ainsi que les membres de l’équipe d’investissement et de l’équipe Risk du Crédit Agricole Asset Management Hong Kong. Hubert Corpechot – Master 104 Finance 5 Les méthodes alternatives d’allocation entre matières premières Sommaire Remerciements ......................................................................

CEA : Commission Economique des Nations-Unies pour l’Afrique CEB : Communauté Electrique du Bénin CEDEAO : Communauté Economique des Etats de l’Afrique de l’Ouest CENALA : Centre National de Linguistique Appliquée CNCA : Caisse Nationale de Crédit Agricole CNFUA : Centre National de Formation en Urbanisation et en Architecture CNRP : Commission Nationale de Réflexion Prospective CRAT : Centre Régional Africain de Technologie CTP : Cellule Technique de Pilotage DATE : Direction de l’Aménagement

thème sur lequel l’État se doit lui-même d’être exemplaire ; le recours à des incitations fiscales ciblées et efficaces (réduction de l’impôt sur les sociétés, mise en place d’un impôt sur les revenus de la fortune, renforcement du dispositif du crédit impôt-recherche…) ; etc. UNE STRAGÉGIE PME POUR LA FRANCE 5 Ce rapport débouche donc sur une série de recommandations concrètes, complémentaires et cohérentes. Il a été suivi à la cellule du CAE par Laurent Flochel, conseiller scientifique

concentre sur une analyse des risques des crédits bancaire, et aussi de savoir l’influence des risques de crédit sur l’activité bancaire et comment la banque procède à analyser les risques de crédits . Le présent rapport présente une synthèse des travaux réalisés, il est organisé en trois parties :  Première partie : Description de group ATTIJARIWAFA BANK  Deuxième partie :le diagnostique des risques majeurs de l’activité bancaire et la gestion de risque de crédit  Troisième partie : Analyse de l’intensité