Fraude Monetique

transferts : ● les sociétés de transfert d’argent (STA), ● les banques et les Postes des pays concernés, ● les institutions de microfinance (IMF), ● les opérateurs de téléphonie mobile (OTM) et les autres sociétés maîtrisant les technologies de la monétique, ● les acteurs des marchés financiers et boursiers. Au sein des STA, les comportements des majors (Western Union et Money Gram) sont différents des STA locales, beaucoup plus jeunes, et d’implantation plus limitée. Les banques et les Postes

pérennité opérationnelle : l’accès à un marché assez grand et une gamme de produits permettant de satisfaire la demande  Nécessaire innovation produits tels que des services de Microfinance en milieu rural, en matière de santé, des services de monétiques ou de transfert de fonds notamment issus de la migration et des services plus complexes de micro assurance  la conversion en SFD des institutions publiques de crédit : aider les banques coopératives, les banques rurales dépendant de l’Etat

qui peuvent en découler sont : TRAORE Penda 4ème promotion MPCGF/CESAG Page 5 Le processus de gestion et le pilotage du risque opérationnel : cas de la SGBS - les fraudes internes ou les malversations des agents de la banque ayant une bonne connaissance de la nouvelle technologie ; - les fraudes externes qui peuvent être un hold- up, un piratage informatique ou l’accès aux informations confidentielles de la banque ; - l’interruption des activités bancaires ; -

fonctions utilisées par les plantons. Donc chaque matin, avant de donner le bon, on demande les kilométrages parcourus, les litres souhaitées ainsi qu’une signature. Le fait de recueillir ses informations permettent au chef de service d’éviter toutes fraudes. Il est également utiliser pour mettre à jour les tableaux de budgets car après la saisit des factures sur ISBA, on reporte le budget total mensuel ou bimensuel sur ce tableau. * PYTHEAS Ce logiciel dispose de trois rubriques :

COMPTES ET LES VICES I - COMMUNICATIONS 1. confidentialité 2. Clause « Informatique et libertés » 3. Enregistrement de conversation par téléphone 4 .Lutte contre le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme, la corruption et la fraude ainsi que le respect des embargos 5. Mailing et prospection électronique I - OUVERTURE DU COMPTE 1. Documents à communiquer à l’ouverture du compte 2. Habilitations et procurations 3. Informations à fournir à la Banque 4. Droit au compte

contrats de crédit-bail ; - à la délivrance de documents (mainlevée, tableau d’amortissement….) ; - au fonctionnement du crédit renouvelable ; - à la régularisation de la TVA (LOA); - à la saisie abusive d’un bien financé par une société ; - aux fraudes au niveau des demandes de crédit. Article 18 Les sociétés de financement s’engagent à informer leurs clients par tous moyens qu’elles jugent appropriés de l’existence de cette procédure et de ses avantages. Article 19 Préalablement à la saisine

équipes BMCI. oRGanISatIon et SuppoRt teCHnIque L’année 2009 a été marquée par la mise en œuvre de l’Outil de « fraud monitoring monétique ». À travers des règles définies par Visa, ce modèle permet de suivre les transactions des porteurs et d’extraire les transactions suspectes ainsi que les porteurs à risque. 2009 a également été l’année de la mise en place de la monétique « on line ». Désormais, toutes les cartes Visa Electrons Reflex BMCI sont en relation directe avec le système informatique

Transmission des données transactionnelles pour mise à jour des comptes de clients - Retour et/ou archivage de documents papier - Triage précis et interclassement des chèques pour production des relevés - Traitement des effets retournés - La détection de fraudes et l'imagerie de chèques 3er Partie : Le climat de travail régnant su sein du CA Fès Rapport de stage ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- Le climat de travail régnant su

Holding Finance.Com Titre «Bank of the Year - Morocco» décerné à BMCE Bank par The Banker Magazine 2001 Ouverture du Bureau de Barcelone Certification ISO 9001 pour le système de management de la qualité mis en place pour les activités étranger et monétique Titre «Bank of the Year - Morocco» décerné à BMCE Bank par The Banker Magazine 2002 Entrée en vigueur d’une nouvelle organisation centrée sur lec lient Certification ISO 9001 pour l’ensemble des activités de gestion des transactions Titres Changement

difficile 19 2. État des lieux des politiques de communication sur le stationnement 2.1 Un déficit de véritable communication 21 21 2.2 Le stationnement sur voirie : des thématiques peu variées et un passage sous silence de la fraude 2.3 Le stationnement en parcs : une antériorité de la démarche et des actions plus matures Entraves à la communication sur le stationnement 34 Une problématique complexe 34 3.2 4. 26 3.1 3. 25 Des acteurs en présence