Fraude Monetique

succursales…………………………………………………………………………….15 5- organisation de l’agence…………………………………………………………………...15 II- Les produits et services de la B.P…………………………………………………………16 1-Les Dépôts………………………………………………………………………………….16 2- les placements……………………………………………………………………………...16 3- Les cartes monétiques……………………………………………………………………...17 4- Domiciliation des revenus et règlements…………………………………………………..18 5- Les services pratiques……………………………………………………………………...18 6- les crédits…………………………………………………………………………………..19 7- Les assurances ……………………………………………………………………………

transport Sûreté biens et personnes Environnement Pollution SIT • • • • • • Performance Sûreté de l’information Conduite de projet SI Gestion des changements Exploitation informatique Habilitations/ Séparation tâches Comportement • Éthique • Fraude • Respect des procédures Image • Image / Communication STRATÉGIE – MANAGEMENT – PILOTAGE Stratégie / Développement • • • • • • Veille stratégique Veille technologique / R&D / Conception Propriété industrielle Acquisition / Cession Maîtrise

Banque. Cette responsabilité comprend la conception, la mise en place et le suivi d’un contrôle interne relatif à l’établissement et la présentation sincère d’états financiers ne comportant pas d’anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs, ainsi que la détermination d’estimations comptables raisonnables au regard des circonstances. Notre responsabilité est d’exprimer une opinion sur ces états financiers sur la base de notre audit. Nous avons effectué notre audit selon

nombre ou la valeur des achats nécessaires pour obtenir une gratification. Ce fait est encore renforcé par la relative opacité volontaire dans la gestion des systèmes de récompenses. Dans ce contexte, il est plus difficile d’évaluer la valeur monétique d’un guichet prioritaire ou d’un quelconque service par rapport à une prime en forme de bon d’achat.»60 Les rabais offerts à la caisse, contrairement aux points de fidélisation, présentent certes pour le consommateur l’avantage de leur dévoiler

Code de la consommation : - Régit les rapports entre professionnels et consommateurs - Impose d’informer et de protéger les consommateurs Le contrôle de la DGCCRF - Direction générale de la Consommation, de la Concurrence et de la Répression des Fraudes - La DGCCRF est placée sous l’autorité du ministère de l’économie, des finances et de l’industrie - Ses missions : o Développer le libre jeu de la concurrence o Vérifier la qualité des produits et services, la loyauté des transactions o Protéger

terroriste du World Trade Center, pratiques frauduleuses d’Enron/ Worlcom, pertes chiffrées en milliards de Dollars chez All-First Bank, l’affaire EL KHALIFA qui a fait perdre à l’Algérie 1,5 milliards de Dollars et de nombreux déficits en raison de fraudes internes. Ainsi, la chute de la rentabilité des banques et la disparition de certains géants financiers témoignent de leur vulnérabilité traduisant la nécessité absolue de mettre en place une réglementation des plus strictes et montrer l’intérêt croissant

transactionnelles pour mise à jour des comptes de clients. • Retour et/ou archivage de documents papier. • Triage précis et interclassement des chèques pour production des relevés. • Traitement des effets retournés. • La détection de fraudes et l'imagerie de chèques. CHAPITRE VI : SERVICE INTERNATIONAL : Le service du commerce international se charges de plusieurs opérations : • Les transferts financiers • Les opérations de refinancement • Les opérations d’import/export

sélectif par voie organique de ses activités, Crédit du Maroc s'appuie sur une forte capacité d'innovation tournée vers la satisfaction de ses clients. A travers, une organisation de proximité fondée sur une stratégie multi canal intégrée (agences, monétique, télématique et Internet), Crédit du Maroc propose une offre globale de produits et services bancaires aux particuliers, professionnels et entreprises, couvrant leurs besoins en matière d'épargne et de placements, de crédits à la consommation (personnels

286 agences dont 14 centres d’Affaires et une agence Corporate. 293 GAB. 150 produits et services. Acteur de référence sur les activités de Commerce Extérieur et de Monétique. 1ère entreprise non européenne à obtenir un rating social par VIGEO au Maroc. Certification du système qualité ISO 9001 pour les activités Monétique, Etranger, Titres, Crédits aux Particuliers et Financement de Projets. BMCE Capital, acteur de référence sur le marché des capitaux et les activités de conseil et d’investissement

données transactionnelles pour mise à jour des comptes de clients. • Retour et/ou archivage de documents papier. • Triage précis et interclassement des chèques pour production des relevés. • Traitement des effets retournés. • La détection de fraudes et l'imagerie de chèques. CHAPITRE VI : SERVICE INTERNATIONAL : Le service du commerce international se charges de plusieurs opérations :  Les transferts financiers  Les opérations de refinancement  Les opérations d’import/export Section1