Gestion De Risque De Liquidité Bancaire

Chapitre 1 : L'intermédiation financière et l'intermédiation bancaire Introduction Le système financier est dominé jusqu'au milieu des années 80 par la finance indirecte qui privilégie l'intermédiation de bilan des banques. Il fonctionne selon les principes d'une économie d'endettement. Cette organisation se modifie progressivement à la suite d'un ensemble de réformes financières qui favorisent l'essor d'une économie de marché financier. Cette évolution est caractérisée par le développement

Quelles sont les réformes du système bancaire mises en place pour faire face à la crise de 2008 ? Sommaire Introduction .......................................................................................................................................... 1 I Les Accords de Bâle III .................................................................................................................. 2 1) Les Accords de Bâle III, une proposition de réformes à l’échelle internationale

------------------------------------------------- L'ENTREPRISE BANQUE 1. – LE CONTRÔLE DE GESTION ET L’ALM Le contrôle de gestion de l’entreprise bancaire * Le contrôle de gestion est un outil clé permettant aux banques de piloter leur rentabilité et de suivre les performances, à ce titre il mesure la rentabilité par centre de profit, accompagner la procédure budgétaire, éclairer les responsables opérationnels et la Direction Générale sur le suivi des performances afin que les actions

intermédiaires financiers : 1. Les économies d’échelles et la diversification de portefeuilles: L’existence des intermédiaires peut se multiplier aux économies d’échelles provenant de la gestion des portefeuilles et des services de paiement. Comme un grossiste qui divise une entreprise en petites unités et la diversification de portefeuille. Les petits emprunteurs peuvent avoir accès à des différents actifs sachant que le coût est divisé

réglementation prudentielle dans la gestion de la liquidité bancaire En cette période de troubles économiques, il s'avère qu'une crise de liquidité est envisageable si l'Etat Grecque venait à faire faillite. En effet, les bilans bancaires de nombreuses banques Françaises détiennent à leurs actifs des titres Grecques qui deviendrait invendable en cas de faillite du pays. La récente crise financière des subprimes aux Etats-Unis, qui s'est répandu en crise de liquidité dans le monde entier, a laissé

LE SYSTEME BANCAIRE FRANCAIS I- INTRODUCTION Du troc à la Banca II- LE SYSTEME BANCAIRE FRANCAIS A- La formation du système bancaire français B- Défaillances et paniques C- Le système bancaire parallèle III- LE FONCTIONNEMENT DU SYSTEME BANCAIRE A- Le marché B- Le plan comptable C- Le produit net bancaire IV- LES AUTORITES DE TUTELLE A- La Banque des Règlements Internationaux B- La Banque Centrale Européenne Copyright : Le BOURSIER -2- INTRODUCTION: DU TROC À LA BANCA

institutionnel dans la sphère bancaire : un aperçu théorique Le chapitre I justifie la nécessité du cadre réglementaire et institutionnel dans un système bancaire organisé. Il s'intitule : Fondements théoriques de la nécessité du cadre réglementaire et institutionnel de l'activité bancaire S.1) Pourquoi la nécessité d'un cadre réglementaire et institutionnel à l'activité bancaire ? S.2) Cadre légal, réglementaire et institutionnel de la CEMAC : une volonté de sécuriser l'activité bancaire. Le chapitre II

Interaction du risque de liquidit´ avec le risque e de march´ dans le syst`me bancaire e e (une simulation sur le syst`me bancaire roumain) e Mihaela COSTISOR 13 novembre 2007 ∗ R´sum´ e e Dans cette ´tude nous analysons la transformation du risque de e liquidit´ en risque de march´ dans un contexte o` les actifs bancaires e e u sont ´valu´s aux prix de march´. A la diff´rence des mod`les existants, e e e e e nous supposons que la vente des actifs est justifi´e par la n´cessite de e e satisfaire

Bâle 3 Introduction Les premiers accords de Bâle, signés en 1988 par 13 pays de l'OCDE avaient pour but d'imposer aux banques des normes minimales de fonds propres, lesquelles sont fondées principalement sur le risque de crédit, un des principaux risques auxquels les banques sont exposées. Cet accord s'appuyait sur le ratio de Cooke. Cependant, ce système présentait plusieurs limites. La principale étant que le ratio de Cooke ne prenait en compte que la valeur du crédit accordé par la banque

crédit pour prévenir le risque systémique ? Un risque financier qualifié de « systémique » implique qu’il existe une probabilité non négligeable de dysfonctionnement majeur, c’est à dire une grave détérioration sinon paralysie de l’ensemble du système financier. Par le biais des engagements croisés, des effets de dominos, puis des faillites en chaîne, cela peut conduire à un effondrement du système financier mondial. Depuis 1973, les crises ayant comporté un risque important pour la pérennité