Le Blanchiment D Argent Maroc

stage, sans oublier ceux qui, de prés ou de loin, m’ont aidé et encouragé pour aller de l’avant de cette expérience. INTRODUCTION L’activité bancaire a connu une évolution très importante suite aux profonds changements du domaine finance au Maroc. La politique de libéralisation qu’a adopté le secteur bancaire a entraîné un accroissement de la concurrence et bien sûr une diversification de l’offre. C’est pour cela que dans ce nouveau contexte, les banques étaient contraintes de revoir leurs

............................................... 40 Un outil clé : la monnaie virtuelle ..................................................................................................................... 43 Un recours aux moyens classiques du blanchiment d’argent .......................................................................... 51 Synthèse ....................................................................................................................................................

sans oublier ceux qui, de prés ou de loin, m’ont aidé et encouragé pour aller de l’avant de cette expérience. INTRODUCTION L’activité bancaire a connu une évolution très importante suite aux profonds changements du domaine finance au Maroc. La politique de libéralisation qu’a adopté le secteur bancaire a entraîné un accroissement de la concurrence et bien sûr une diversification de l’offre. C’est pour cela que dans ce nouveau contexte, les banques étaient contraintes de revoir leurs

leur nom et à leur place. I.3 Statut des étrangers La capacité civile des étrangers est réglementée par l’article 3 du dahir du 12 Août 1913 sur la condition civile des français et des étrangers au Maroc qui stipule que : « l’état et la capacité des français et des étrangers au Maroc sont régis par leur loi nationale ». Toutefois, l’article 15 du code de commerce ajoute que tout étranger est réputé majeur pour exercer son commerce s’il a atteint 20 ans révolus et ce, même si sa loi nationale

sans oublier ceux qui, de prés ou de loin, m’ont aidé et encouragé pour aller de l’avant de cette expérience. INTRODUCTION L’activité bancaire a connu une évolution très importante suite aux profonds changements du domaine finance au Maroc. La politique de libéralisation qu’a adopté le secteur bancaire a entraîné un accroissement de la concurrence et bien sûr une diversification de l’offre. C’est pour cela que dans ce nouveau contexte, les banques étaient contraintes de revoir leurs

un travail qui exige rigueur et précision. Le présent rapport dont le thème est: Le marketing stratégique bancaire et les besoins de la clientèle, Se propose pour donner un bref aperçu sur l’une des plus prestigieuses et performantes banques au Maroc la BMCI, Banque Marocaine du Commerce et de l’Industrie. L’approche méthodologique adoptée pour la rédaction de ce rapport se présente comme suit : La première partie consiste à présenter le secteur bancaire ainsi que la BMCI et ses principales

partie : L’introduction des banques participatives, principale innovation de la nouvelle loi bancaire. Chapitre I : Insuffisance des produits bancaires islamiques avant la réforme de la loi bancaire. Section 1 : Etat des lieux de la finance islamique au Maroc avant la réforme.Section 2 : Limites et insuffisances des produits bancaires offerts et besoins de réforme. Chapitre II. L’institution des banques participatives par la nouvelle bancaire. Section1. Les banques participatives Section 2. Analyse d

à ses propres besoins en drogue, peut être sanctionné comme dealer.La loi punit comme complice du vendeur, le « guetteur », « le rabatteur » ou « l’intermédiaire » (ou tout autre forme de complicité) même s’il ne bénéficie d’aucune contrepartie en argent ou en nature. Le trafic de stupéfiants d’une plus grande envergure est passible de très lourdes peines. La production, la fabrication, l’importation, le transport, la vente, etc. de produits stupéfiants exposent leur auteur à des peines pouvant

dans le dessein, pour le corrupteur, d'obtenir des avantages ou des prérogatives particulières ou, pour le corrompu, d'obtenir une rétribution en échange de sa bienveillance. Nous avons découvert que le secret bancaire couvre non seulement le blanchiment d’argent, la fraude fiscale, le trafic de drogue et la corruption, mais également le terrorisme. Depuis, nous avons limité le recours au secret bancaire pour le terrorisme, et avons ainsi montré que c’était possible. Mais nous avons choisi de ne

valeurs islamiques. Le caractère compétitif de ces produits attire les investisseurs musulmans et autres. Le Maroc est l’un des rares pays arabe ou les banques islamiques ne font pas partie de la toile bancaire. Ce marché est tellement gigantesque qu'il représente plus de 15% de progression annuelle et un chiffre d’affaire de plus de 1000 milliards de dollars (chiffres 2010)2. Au Maroc, le secteur bancaire a été obligé à se préparer pour l’ouverture aux capitaux des pays du Golf, car l’implantation