Le Blanchiment D Argent Maroc

LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT DES CAPITAUX ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME : PROPOSITION DE PROCEDURES ET D’OUTILS D’AUDIT AUX COMMISSAIRES AUX COMPTES Session de novembre 2011 Cédric VOISIN 166, rue Paul Doumer 78510 TRIEL SUR SEINE SOMMAIRE LISTE DES ABREVIATIONS 7 NOTE DE SYNTHESE 8 INTRODUCTION 11 PREMIERE PARTIE LE CADRE CONCEPTUEL ET LEGAL DU BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET DU FINANCEMENT DU TERRORISME 16 CHAPITRE 1 : LE BLANCHIMENT DE CAPITAUX ET

hommes d’affaires se déplacent sur la planète en permanence , et les retraités n’hésitent plus à aller chercher le soleil hors de chez eux ( Exemple des britanniques vers la France , les allemands vers l’Espagne , les Français vers les DomTom , voir le Maroc …) Les jeunes diplômés égallemment , très recherchés par les grandes entreprises , sont aussi une population très mobile . Bill Gates , puissant patron de Microsoft , recrute de plus en plus ses informaticiens en Inde . On parle de «  fuite des cerveaux »

La "qualité totale" attribue aux encadreurs un rôle d'animateurs plutôt que celui de contrôleurs. En leur offrant la possibilité de prendre l'initiative, les salariés aussi se trouvent parfaitement impliqués dans la démarche. Au Maroc, la qualité totale est apparue au début des années 90, avec les fameux cercles de qualité. Elle n’a pas, à l’époque, donné les résultats escomptés. L’effet de mode passé, l’engouement pour la qualité est retombé, avant de repartir de plus belle grâce

LA BANQUE Banque Commerciale du Maroc «  Acteur de référence à l’échelle du continent, le Groupe poursuit son développement à l’international  » Leader du secteur bancaire et financier au Maroc, Attijariwafa bank est un acteur de référence tant dans la collecte de l’épargne que dans le financement de l’économie, où il occupe la première place à l’échelle nationale. Il est également le 1er acteur de l’investissement bancaire et des activités de marché au Maroc. Attijariwafa bank est aussi le

ceux qui, de prés ou de loin, m’ont aidé et encouragé pour aller de l’avant de cette expérience. INTRODUCTION Le présent rapport se propose pour donner un bref aperçu sur l’une des plus prestigieuses et performantes banques au Maroc la BMCI, Banque Marocaine du Commerce et de l’Industrie. Afin d’élargir mes connaissances ainsi qu’enrichir ma formation, le contact avec le monde professionnel s’avère indispensable, ainsi mon stage m’a permis cela dans le cadre d’une démarche assez

pour l'histoire du papier, parce qu'ils ont été copiés sur de nombreuses variétés de papiers qui provenaient de lieux de fabrication très divers : papiers chinois, papiers fabriqués à Samarcande ,à Bagdad et en grande Syrie, au Yémen, en Egypte, au Maroc et dans la péninsule ibérique, papiers de type italien à filigranes, papiers originaires de Turquie, Perse, Asie centrale, Inde, Indonésie... II convient sans doute aussi de distinguer les papiers de librairie, les mieux étudiés actuellement, de ceux

conditions de la réalisation des ordres, suit leur exécution auprès des négociateurs. Qualités requises : Il évolue dans un environnement très contrôlé et très réglementé. Il doit être très vigilant sur le respect des règles de places (lutte contre le blanchiment, délit d'initié). Certains vendeurs peuvent être spécialisés sur certains types de valeurs (valeurs moyennes, grosses capitalisations), cette spécialisation implique la maîtrise de techniques d'analyse différentes (ex : analyse fondamentale, analyse

3-les déférentes formes de corruption II) la corruption et l’éthique 1-introduction 2-les critères éthique pour juger la corruption 3-la corruption dans la religion III) la corruption dans notre pays (Maroc) et un autre européen (Allemagne). 1-au Maroc a) qu’est ce que l’indice perceptions de la corruption. b) statistiques de 2006-2005et 2004 c) la conclusion 2-on Allemagne a)comparaison IV) les causes et les conséquences 1-les

fiscaux , mais les sommes d`argent qu`ils possede ne sont pas connues grace a l`anonymite et a la confidencialite . Ces sont dependentes de point de vue politique et independentes de point de vue economique d`un pays avec un system economique et politique bien developpe . Les principales objectifs pour quoi les paradis fiscaux ont ete crees sont : des impots diminue ou sans impots definitivement , facilitation des euro-marches , couverture pour les argents obtenus illegal .

Aujourd'hui, Camaïeu est le plus important distributeur de mode en France avec 900 magasins dans le monde dont 550 en France.  Avec près de 350 magasins ouvert en Italie, Espagne, Pologne, Tchéquie, Slovaquie, Belgique, Luxembourg, Russie, Roumanie, Maroc et au Moyen-Orient, Camaïeu ambitionne de devenir le leader européen du prêt-à-porter féminin et de continuer d'exporter son concept dans les années à venir. Le saviez-vous ? Camaïeu est une marque qui suit son temps et ses préoccupations écologistes