Les Facteurs De Succès De La Bancassurance

en mettant à la disposition de sa clientèle une gamme très large de services et de produits d’assurances de personnes et à la MAROCAINE-VIE de développer son activité par la distribution de produits d’assurance à travers le réseau bancaire (la bancassurance). L’Actionnaire Majoritaire SOGECAP apporte, en outre à la MAROCAINE-VIE une expertise et une assistance en terme humain et technique part son expérience et sa position dominante sur Aujourd’hui, LE GROUPE SOCIETE GENERALE détient plus de 83%

par plusieurs individus pour la réalisation d’un objectif professionnel commun. Elles résultent des compétences individuelles mais elles n’auraient pu, dans de nombreux cas, être détenues, inventées ou construites par un seul individu. Plusieurs facteurs permettent l’existence de ce type de compétences, om en présentera trois : ← Le « Savoir interagir » : qui est la capacité à communiquer efficacement avec autrui et parvenir de ce fait à construire des images collectives. ← Le «  vouloir

africain quant à lui, comptait 50,4 millions d’internautes en 2009 dont 21,4 millions en Afrique du Nord (Maghreb et Egypte), 5,1 millions en Afrique du Sud et 23,9 millions an Afrique sub-saharienne. Les raisons de ce succès mondial qu’à connu l’internet sont liés à plusieurs facteurs qu’on pourrait résumer en trois (3) mots : rapidité – disponibilité – efficience. En effet, l’internet permet non-seulement de disposer de l’information en tout temps et en tout lieu, mais aussi et surtout il permet

distributeurs à créer une relation de proximité avec leurs clients et développer notre présence de marque. Septembre AXA renforce sa présence en Pologne avec mBank Le partenariat stratégique conclu avec mBank permet à AXA de bénéficier d’accords de bancassurance exclusifs d’une durée de 10 ans en assurance dommages et en prévoyance en Pologne. mBank, 4e banque de détail en Pologne, compte environ 4 millions de clients, 250 agences et a développé une approche multicanal via ses plateformes internet et mobile

T I E R S D E L ’ A S S U R A N C E Observatoire Le télé-acteur dans l'assuranceObservatoire Le 4 février 1997 a eu lieu le lancement de l’Observatoire de l’évolution des métiers de l’assurance sous l’égide de la FFSA et du Gema. Quels sont les facteurs susceptibles de faire évoluer ces métiers ? Quelles sont les consé- quences à prévoir en termes de qualifications et de besoins de formation ? Comment améliorer la connaissance et la gestion prévisionnelle des emplois et compétences ? L’Observatoire

risque correspond au choix des décideurs d'adopter des positions spéculatives. 1.3.2.2 Risque de change : La spéculation sur le marché des changes, les opérations de prêts ou d'emprunts à plus ou moins long terme, stipulées en devises, sont d'autres facteurs qui peuvent accroître le risque de marché. De plus, le risque de change dû aux opérations d'emprunts et de prêts en devises fait intervenir un risque de taux qui rend la maîtrise de ce dernier encore plus difficile. 1.3.2.3 Spéculation sur titres

html Mawarid.ma Diffuseur de connaissances https://www.mawarid.ma 15 Le développement commercial via la satisfaction clients chez la société Technique Aciers https://www.mawarid.ma/document-1101.html Le développement de la bancassurance au Maroc : Cas de la BMCE Bank https://www.mawarid.ma/document-1075.html Le financement bancaire des PME chez la Banque Populaire Centre Sud https://www.mawarid.ma/document-617.html Le management et le contrôle interne des marchés publics

d’Analyse Économique (CAE) dans son rapport « Investissements et investisseurs de long terme ». La clé de notre politique macro-économique est là : préserver l’assurance vie comme support à l’épargne longue ; développer l’épargneretraite qui est un facteur d’allongement de la durée d’épargne et assurer la meilleure allocation possible de ces actifs pour financer les segments porteurs de notre économie, ceux qui viendront alimenter sa croissance et sa compétitivité. Le tout en procédant à la modernisation

Section 2 : L’évolution des canaux de distribution...……………………..104 Section 3 : Les moyens de paiement sur l’Internet……………………….128 CHAPITRE IV : LA MODERNISATION DES INFRASTRUCTURES DE TRAITEMENT ET LA DISTRIBUTION DES CREDITS Section 1 : Les facteurs de diagnostic de la B.E.A…………...…………....139 Section 2 : Le réseau de distribution de la B.E.A………………………...157 Section 3 : Modernisation des infrastructures de traitement………...….168 Conclusion ……..……...…………………………………………..….……..191 Bibliographie…

Section 2 : L’évolution des canaux de distribution...……………………..104 Section 3 : Les moyens de paiement sur l’Internet……………………….128 CHAPITRE IV : LA MODERNISATION DES INFRASTRUCTURES DE TRAITEMENT ET LA DISTRIBUTION DES CREDITS Section 1 : Les facteurs de diagnostic de la B.E.A…………...…………....139 Section 2 : Le réseau de distribution de la B.E.A………………………...157 Section 3 : Modernisation des infrastructures de traitement………...….168 Conclusion ……..……...…………………………………………..….……..191 Bibliographie…