Liste des caisses régionales de Crédit agricole

sur la même rédaction de texte. L’article 34 dit que la loi détermine les principes fondamentaux : a divisé le domaine de la loi en deux grandes parties, la loi sera la règle en principe et en détail dans une liste de matières. La loi déterminera que les grands principes dans une 2ème liste. La loi avant 1946 c’était une règle de base, maintenant on veut plusieurs lois. Article 37 : tout ce qui n’est pas de la loi est du règlement. La loi est votée par députées et sénateurs, le règlement est édité

(PAI) Définition du code d'investissement Définition de la PME selon la charte de 2002 D-les limites des définitions de la PME PARAGRAPHE 2 : Les Rôles de la PME A- La PME, facteur de croissance économique B- La PME, moteur de développement régional et base d'équilibre C- La PME, facteur de promotion social D- La PME, facteur de souplesse et de renouvellement industriel E- La PME, base de la sous- traitance Section 2: Forces et faiblesses de la PME au Maroc PARAGRAPHE 1 : Les forces de

Avant l’activité bancaire n’était pas réglementée en tant que telle. Les textes du 31 mars 1943 furent complétés par les arrêtés des 15 janvier 1954, 17 janvier 1955 et 16 avril 1955, qui instaurèrent l’inscription obligatoire des banques sur une liste officielle et précisèrent le domaine de leur activité. Si elle eut pour mérite de réglementer pour la première fois la profession bancaire au Maroc, cette législation omît d’inclure les établissements à statut spécial, créés depuis 1919 pour financer

régime général, • les régimes spéciaux de certains salariés non agricoles, qui assurent une protection contre certains risques particuliers (généralement la vieillesse, les autres risques étant couverts par le régime général) ou l'ensemble des risques, • les régimes autonomes de base de vieillesse complétés par des régimes complémentaires obligatoires, et le régime de maladie des professions indépendantes non agricoles. le régime agricole qui vise les salariés et les non salariés contre l'ensemble des

l’intervention publique dès lors qu’elle vise à protéger la dignité humaine. Ainsi la charité est prise en charge par des structures de l’église qui organisent donc une assistance collective. On peut citer les fondations hospitalières, le matricule (liste des pauvres qui sont aidé). Nombre de ces structures sont encore vivaces (secours catholique). Cependant cette organisation de l’assistance par l’église va s’organiser sur des territoires limités comme les paroisses ou encore les corporations et bien

est difficile voire impossible de donner une garantie matérielle dont la valeur permettrait de couvrir le montant du prêt en cas de défaut. A cela, s’ajoute l’impossibilité de la banque de sanctionner l’emprunteur au-delà de la perte de l’accès au crédit. Car des sanctions supplémentaires engendreraient des coûts supérieurs au montant du prêt. Enfin, les coûts de transaction individuelle de ces prêts de petite taille sont très élevés pour les populations et banques commerciales. D’où l’émergence

la pratique de l’audit est nécessaire mais non suffisante parce qu’elle n’empêche pas les grands groupes de s’écrouler. En plus aujourd’hui les entreprises qui ont la confiance du système financier, obtiennent facilement les lignes de crédits et par conséquent d’une certaine manière une baisse du coût. Donc la transparence devient un facteur essentiel pour les entreprises soucieuses d’avoir la confiance du système financier et l’audit y est pour grande chose. La mondialisation

Avant l’activité bancaire n’était pas réglementée en tant que telle. Les textes du 31 mars 1943 furent complétés par les arrêtés des 15 janvier 1954, 17 janvier 1955 et 16 avril 1955, qui instaurèrent l’inscription obligatoire des banques sur une liste officielle et précisèrent le domaine de leur activité. Si elle eut pour mérite de réglementer pour la première fois la profession bancaire au Maroc, cette législation omît d’inclure les établissements à statut spécial, créés depuis 19191 pour financer

étaient les principales raisons. À partir de 1975 et ce jusqu'en 1985, nous avons assisté au démarrage véritable du marketing bancaire avec le développement de nouveaux outils d'approche de la clientèle, de nouveaux produits d'épargne comme de crédits et des réseaux plus proches de la clientèle. Nous arrivons aujourd'hui à une phase de maturité significative et de relative banalisation du marketing bancaire. On s'oriente plutôt vers la personnalisation de la relation avec le CRM, vers le service

Evolution historique : ……………………………………………………………. 6 B. Organisation : …………………………………………………………………….. 7 * Le Crédit Populaire Du Maroc (CPM) : ………………………………….….. 8 a. Structure du CPM : ……………………………………………………….. 8 b. Le Comité Directeur : ……………………………………………………... 9 c. La Banque Centrale Populaire (BCP) : ………………………………… 9 d. Les Banques Populaires Régionales (BPR) : …………………………... 12 II) Déroulement de stage au sein de la Direction Comptabilité CPM, Département