Gestion du patrimoine
But : organiser le partage des biens, protéger un conjoint/enfant, ou en avantager un plutôt qu’un autre.
L’expert juridique est le notaire. Le conseiller financier à un rôle uniquement de conseil.
La dévolution
Succession (ou patrimoine successoral) : c’est la transmission des biens d’une personne du fait de son décès.
Pour succéder, il faut être vivant et venir en rang utile en tant que plus proche parent du défunt. On parle de donation, lorsque la personne transmet un patrimoine de son vivant.
Dévolution légale
C’est l’identification des héritiers et la répartition du patrimoine prévues par la loi.
* Par ordre prioritaire, la loi désigne les héritiers :
* Degré de parenté : * En ligne directe : c’est l’intervalle qui sépare les personnes descendants les unes des autres * En ligne collatérale : c’est l’intervalle qui sépare les personnes descendant d’un auteur commun
* La représentation et la fente * La représentation est une technique de droit qui permet à un héritier de prendre la place d’un autre héritier. * La fente : division de la succession en 2 branches
Dévolution volontaire
Ce sont les testaments et donations * Testaments : * Testament mystique : remis au notaire en présence de 2 témoins sous pli cacheté et scellé par le testeur. * Testament olographe : Doit être manuscrit, daté et signé par le défunt * Testament authentique : Réalisé en présence de 2 notaires ou d’un notaire et 2 témoins.
C’est le dernier testament fait qui compte. * Donations : * Donation ordinaire : toute personne (sauf les incapables) peut faire une donation à partir de 16 ans (avec accord du représentant légal pour les mineurs) à la personne de son choix. * Donation partage : partage équitable avant succession définitive de tt ou partie des biens. Frais réduits et biens répartis comme il l’entend. (si le donateur à mois de 70 ans, réduction des droits de succession de 50% /