Techniques bancaires

3091 mots 13 pages

BREVET DE TECHNICIEN SUPÉRIEUR
BANQUE
Session 2004

ÉPREUVE U5 A : TECHNIQUES BANCAIRES DU MARCHÉ DES PARTICULIERS

Durée : 5 heures Coefficient : 6

- SUJET -

Dès remise du sujet, assurez-vous qu’il est complet.

Le sujet comporte 3 dossiers indépendants et 8 annexes (n° 1 à 8).
Les annexes A, B, C sont à rendre avec la copie.

Dossier 1 : fiscalité, investissement locatif 35 points
Dossier 2 : gestion des comptes 45 points
Dossier 3 : placements financiers 35 points
Forme : 5 points Barème sur 120 points

La clarté des raisonnements et la qualité de la rédaction interviendront pour une part importante dans l’appréciation des copies.

Document autorisé : néant
Matériel autorisé : calculatrice

LE CREDIT COMMERCIAL DE BOURGOGNE

Vous venez d’être nommé(e) chargé(e) de clientèle dans l’Agence Kir du Crédit Commercial de Bourgogne. À ce titre, vous reprenez le portefeuille de votre prédécesseur M. GUINOT. Ce dernier vous a laissé un certain nombre de renseignements commerciaux susceptibles de vous permettre de mener à bien les premiers entretiens avec vos nouveaux clients.

Liste des annexes à consulter

Annexe 1 : Fiche préparatoire à l’entretien
Annexe 2 : Informations complémentaires
Annexe 3 : Plaquette publicitaire du projet d’investissement locatif
Annexe 4 : Graphiques des suivis trimestriels de soldes
Annexe 5 : Conditions applicables aux particuliers par le CCB
Annexe 6 : Extrait de relevé de compte de M. DUMONT
Annexe 7 : Document d’information emprunt obligataire
Annexe 8 : Note d’information SICAV

Liste des documents réponse à rendre avec la copie.

• Annexe A : Calcul simplifié de l’impôt sur le revenu
• Annexe B : Investissement locatif
• Annexe C : Comparatif Action/obligation

Cette étude de cas prend en compte les données techniques et fiscales ainsi que

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