MODULE GESTION DE PATRIMOINE :

I Introduction :

Tout le monde a un patrimoine :
Depuis l’Egypte et la Grèce des gestionnaires architecte foncier puis second empire, gestion mobilière (meubles).Suite révolution industrielle dvp du métier
Avec les évaluations économiques et financières.
Devient de plus en plus complexe d’ou la nécessité à de recours à des professionnels : en France les CGPI 8 à 12 %, en Allemagne 37% ;
La gestion de patrimoine a pour but définir une stratégie pour atteindre ses objectifs patrimoniaux : développer et gérer un capital pour réaliser ses projets, assurer une sérénité financière, organiser en transmettant ses biens (pyramides de Maslow).La GP reprend les besoins de la pyramide Maslow, création, dvp, sécurité, transmission sont ses principales problématiques.
250000 clients intéressants en GP en France. 3000 CGPI en Fra. Il existe + de 700 moyens de défiscaliser en France. Un des obstacles au dvp du métier est la place de la banque de détail.

A On peut décomposer les activités en plusieurs partie :

• Gestion de patrimoine global et familly office en théorie 10% de la population
Volonté d’intervention dans tous les domaine de la GP. Se présenter auprès d’un client en lui proposant de lui gérer l’ensemble de son patrimoine. Effectué par les CGPI (Indépendant), leur permet de se différencier d’une banque
• Gestion de patrimoine : défiscalisation incité, suciter l’investissement pour réaliser des économies d’impots. Faire la part investissement/defisc. Certains gestionnaires n’interviennent uniquement que sur la mise en place des solutions de défiscalisation. L’objectif est d’inciter les gens d’investir pour avoir des économies d’impôts. Problématique à analyser : L’intérêt fiscal d’un investissement ne vient il pas manger l’intérêt économique de l’investissement ?
• Ingénierie financière
Parfois lié aux gestionnaires d’entreprises de part les gestion de la tréso. très large. Liées parfois aux entreprises. Gestion de