La cartographie des risques operationnels, un nouvel outil strategique pour les banques ?

Pages: 114 (28363 mots) Publié le: 27 avril 2013
Université Paul Cézanne d’Aix-Marseille
Faculté d’Economie Appliquée & Faculté de Droit Centre d’Etudes des Techniques Financières et d’Ingénierie - CETFI Centre de Recherche en Matière Pénale Fernand Boulan Groupe Européen de Recherche sur la Délinquance Financière et la Criminalité Organisée

Mémoire présenté pour l’obtention du Master professionnel Economie-Droit, spécialité :

«Prévention & répression de la délinquance financière et de la criminalité organisée »

LA CARTOGRAPHIE DES RISQUES OPERATIONNELS, UN NOUVEL OUTIL STRATEGIQUE POUR LES BANQUES ?

Présenté et soutenu par :

Joan PERMAL NAIDOO

Octobre 2006

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Université Paul Cézanne d’Aix-Marseille
Faculté d’Economie Appliquée & Faculté de Droit Centre d’Etudes des Techniques Financières et d’Ingénierie -CETFI Centre de Recherche en Matière Pénale Fernand Boulan Groupe Européen de Recherche sur la Délinquance Financière et la Criminalité Organisée

Mémoire présenté pour l’obtention du Master professionnel Economie-Droit, spécialité :

« Prévention & répression de la délinquance financière et de la criminalité organisée »

La cartographie des risques opérationnels, un nouvel outil stratégiquepour les banques ?

Présenté et soutenu par :

Joan PERMAL NAIDOO

Octobre 2006

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Remerciements

Je tiens tout d’abord à remercier Monsieur Gilles Duteil, Directeur de ce Master2, sans qui je n’aurais pu effectuer mon stage au sein de la Bred et rédiger mon mémoire. Je tiens ensuite à remercier tout particulièrement Madame Brigitte Henri, Directeur du Contrôle Permanent des RisquesOpérationnels et de la Conformité, pour ses conseils avisés, son soutien, sa disponibilité et l’aide qu’elle m’a apportée dans la rédaction de ce mémoire. Je tiens enfin à remercier toutes les personnes de l’Inspection de la BRED pour leur accueil chaleureux, leur soutien ainsi que leurs conseils.

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« Le Groupe Européen de Recherche sur la Délinquance Financière et la CriminalitéOrganisée » (DELFICO) est un département du Centre d’Etudes des Techniques Financières et d’Ingénierie (CETFI) de la Faculté d’Economie Appliquée qui travaille en collaboration avec le Centre de Recherche en Matière Pénale Fernand BOULAN de la Faculté de Droit (Université d’Aix-Marseille) et l’Institut de Police Scientifique de l’Ecole des Sciences Criminelles de l’Université de Lausanne. Sa mission estde fournir les supports d’analyse et d’information destinés à lutter contre les organisations criminelles transnationales, le blanchiment, l’escroquerie financière, la corruption et, d’une manière plus générale, l’utilisation détournée de techniques de gestion, juridiques, économiques ou financières en vue de commettre un crime ou un délit. Il vise également à définir les outils permettant uneanalyse stratégique prospective dans ces domaines, afin d’identifier et d’élaborer de nouvelles méthodes adaptées à cette lutte.

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Sommaire

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Introduction 1ère partie : Les risques opérationnels et les banques aujourd’hui Chapitre 1 : La place des risques opérationnels vis à vis de la réglementation I – Une évolution récente de la réglementation II - Evolution récente qui se concrétiseau niveau des fonds propres

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Chapitre 2: L’évolution organisationnelle des banques selon les risques opérationnels 44 I – Une organisation pyramidale 44

II – La difficile prise en compte du risque opérationnel à tous les niveaux de la banque 52 Chapitre 3 : L’ontologie des risques opérationnels I – Les composantes du risque opérationnel II – L’absence de maîtrise du risqueopérationnel : cause de nombreuses sanctions 57 57 72

2ème partie : La cartographie des risques opérationnels permet de renforcer le contrôle interne des banques 80 Chapitre 1 : Comment la cartographie des risques opérationnels permet de se doter d’un cadre commun de maîtrise des risques 85 I – La démarche de la cartographie des risques opérationnels II – « Articulation et application...
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