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La distribution des produits et instruments financiers

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Développement et suivi de l’activité commerciale Séquentiel d’animation 25
FRANCE - ALTERNANCE
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BTS Banque – Conseiller de clientèle
(particuliers)
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La distribution des produits d’épargne bancaire et des instruments financiers
Les marchés et instruments financiers
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Concernant les articles de presse …afficher plus de contenu…

Oui, après 5 ans. Défiscalisée de tout impôt sur le revenu, mais soumise partiellement aux prélèvements sociaux.
Succession Aucun avantage. À noter qu’en cas de donation, celle-ci est effectuée au cours J et peut « effacer » tout ou partie des PV.
Clôture automatique. Les plus-values dégagées avant les 5 ans d’existence du PEA ne sont pas imposées.
En revanche, les prélèvements sociaux restent dus. U4-BQ2.2-SA25-FO-ALT 10 © ESBanque
b) Présentez ensuite les avantages et inconvénients de chaque possibilité. Avantages Inconvénients
Compte titres
 Souplesse d’utilisation.
 Plusieurs titulaires possibles.
 Accessible aux non-résidents.
 Possibilité de diversification importante
(tout type de valeurs, y compris internationales).  Possibilités de donation des …afficher plus de contenu…

En assurance-vie ?
Votre client souhaite orienter une partie de ses fonds vers des produits d'épargne retraite.
Une orientation vers un portefeuille titres ne paraît pas optimale : le montant à placer est élevé et la durée de placement est longue. Un placement en portefeuille serait en effet assujetti aux plus-values de cessions.
• Dans la logique de la recherche de produit de retraite, nous pouvons imaginer une orientation sur un contrat PER. Cette solution répond à son projet retraite et peut parallèlement impacter son revenu imposable ainsi que son niveau

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