Autorité bancaire européenne

trois phases, que sont le placement, l’empilage et la conversion, parfois appelée intégration[5]. La première étape, le placement, consiste à faire entrer les profits illicites dans le circuit économique légal par différents moyens dont le placement bancaire est quantitativement le plus important. En effet, les établissements de crédit sont depuis longtemps le vecteur principal de circulation de l’argent. Cette étape est la plus risquée car c’est celle qui se situe le plus près de l’infraction d’origine[6]

Lorsqu'il s'agit de comprendre le phénomène de la création monétaire par le biais du crédit bancaire, la plupart des personnes qui ont au moins une fois entendu parler du multiplicateur bancaire s'imaginent que les banques qui reçoivent des dépôts de liquidité multiplient tout simplement cet argent en prêtant directement des montants supérieurs à ceux des dépôts, c'est-à-dire que si un client dépose 1000 sur une compte, la banque va prêter - disons - 10000. Historiquement, ce procédé a bien existé

contact@finance-watch.org Bâle 3 en 5 questions Ce document a pour but d’expliquer en termes simples le système de régulation bancaire connu sous le nom de Bâle 3, visant à renforcer les banques et à éviter de nouvelles crises bancaires. L’accord de Bâle affecte profondément les citoyens européens, mais, tout comme la directive CRD 4 qui le transpose en droit européen, il n’est pas facile à lire. Nous avons donc digéré ces documents longs et techniques pour en extraire un résumé, destiné à aider

financiers au monde avec celui des taux d’intérêt. On y traite un volume colossal de liquidités, en septembre 2013, il a été estimé que 5300 milliards de dollars y circule chaque jour, c’est donc un marché qui suscite de l’intérêt auprès des groupes bancaires qui y voient un moyen d’engranger des profits conséquents. C’est dans ce contexte qu’intervient le contrôle des changes qui sont des mesures prises par un gouvernement pour lutter contre la fuite des capitaux et les risques qu’amène la spéculation

ORIGINES ET DYNAMIQUES 5 9 Les grandes étapes de la crise financière Les mécanismes financiers à l’origine de la crise CHAPITRE 2 LE PASSAGE DE LA CRISE FINANCIÈRE 11 À LA CRISE ÉCONOMIQUE 11 16 22 L’impact macroéconomique des crises bancaires Les canaux de transmission de la crise à l’économie réelle Une crise mondiale d’une ampleur exceptionnelle Partie 2 la gestion publique de la crise CHAPITRE 3 41 L’ACTION DES BANQUES CENTRALES 41 Qu’est-il arrivé à la liquidité

resserrement des contraintes prudentielles ............................................................................. 100 II - Un nouveau modèle de financement ...................................... 109 A - Le renouvellement du modèle d’affaires bancaire ............. 109 B - Des tensions spécifiques sur le financement de certains acteurs économiques ................................................................ 113 C - Les enjeux de la nouvelle donne pour l’Etat ...................... 121 Cour

étant un territoire neutre fiscalement, où toutes les manœuvres douteuses d'évasion et de fraude fiscales, voire de blanchiment d'argent, ont lieu. Il y a dès lors un terrible amalgame entre paradis fiscal et paradis bancaire. 2) Différence entre paradis fiscal et paradis bancaire Effectivement, il faut bien savoir de quoi l'on parle. Même dans les communiqués officiels, le terme de « paradis fiscal » n'est pas bien utilisé. Si l'on admet une définition stricte, un paradis fiscal s'entend

banques françaises, européennes en général, américaines, asiatiques qu’africaines. Traversant sa plus grande crise, depuis la seconde guerre mondiale, selon l’ancien président de la banque centrale américaine, ALAN GREENSPAN, la finance mondiale fait aujourd’hui face à un grand risque de rupture, pour le patron du fond monétaire international Dominique Strauss Kahn. Comment en est on arrivé là ? Quel est l’impact sur l’économie mondiale et surtout sur la gestion bancaire d’une banque française

correspondantes. En France l'article L311-1 du code monétaire et financier donne la définition suivante : « Les opérations de banque comprennent la réception de fonds du public, les opérations de crédit, ainsi que les services bancaires de paiement ». Dans chaque zone monétaire, l'activité bancaire se trouve être supervisée par une banque -la banque centrale- disposant d'un statut particulier lui assurant une relative indépendance pour assurer des missions spécifiques : l'émission des billets et définit la

n° 3 : Les autorités de tutelle du secteur bancaire sont chargées de certaines missions de contrôles a priori. En quoi consistent ces contrôles ? Question n° 4 : En quoi les activités bancaires et financières sont-elles concernées par le droit pénal ? Question n° 5 : Pourquoi le banquier est-il soumis au secret professionnel ? Question n° 6 : Après avoir rappelé les fondements du droit de votre pays, exposez les principales évolutions récentes qui impactent l’activité bancaire. Question