Cas Pratique Utilisation Frauduleuse Carte Bancaire

strict, le blanchiment de capitaux suppose toujours un concours de deux ou plusieurs infractions et, à cet égard il se définit toujours par rapport à une infraction principale ou sous-jacente sur laquelle il s’appui pour se réaliser, (l’exemple le cas du trafic illicite des stupéfiants suivi de dépôt de fonds à la banque) Ainsi, la convention de Vienne de 1988 détermine les deux principaux éléments constitutifs de l’infraction de blanchiment d’argent de la drogue à savoir l’élément intentionnel :

de la gestion du risque : 8 1. Les différents types de risque bancaire : 8 2. La gestion des risques bancaires : 11 3. Conclusion : 14 2. Présentation de l’établissement d’accueil : 14 1. Présentation de la Banque CIH: 14 2. CIH BANK : Une banque universelle qui récolte les fruits de ses efforts de recouvrement 16 3. Historique : 23 4. La fiche technique CIH : 25 5. Actionnariat CIH BANK : 25 6. Organigramme CIH : 26 3. Le risque bancaire : 26 1. Introduction : 26 A. Définition d’une banque : 26 B

GEOPOLITIQUE Les paradis fiscaux : Introduction : La question des paradis fiscaux est plus que jamais d’actualité ; en effet, ce cas était à l’ordre du jour du G20, qui s’est réunit en mars et avril 2009 à Londres. De plus, l’OCDE travaille plus que jamais sur la liste à établir des paradis fiscaux coopératifs ou non coopératifs. Il est vrai qu’en plus d’être souvent à la limite de la légalité, les paradis fiscaux ont un impact économique fort sur les autres pays du monde qui sont relativement

cette expérience. Sommaire Introduction 1 PARTIE 1 : Présentation de la BMCE BANK 2 Section 1 : Historique 3 Section 2 : Fiche technique 6 Section 3 : Organigramme 7 PARTIE 2 : Les opérations faites par la BMCE BANK 13 Section 1 :Les comptes bancaires 14 Ouverture de comptes 17 Cloture de comptes 31 Section 2 : Gestion des opérations internes 33 Section 3 : Gestion des opérations courantes 35 Section 4 :Gestion des paiements OVO 39 Section 5 : Procédure de règlement des MAD 42 Section 6 :Les produits

la communication : parmi ces infractions, on recense les atteintes aux systèmes de traitement automatisé de données, les traitements automatisés de données personnelles (comme la cession des informations personnelles), les infractions aux actes bancaires, les chiffrements non autorisés ou non déclarés ou encore les interceptions ; les infractions liées aux technologies de l’information et de la communication : cette catégorie regroupe la pédopornographie, l’incitation au terrorisme et à la haine

délit : on risque un emprisonnement (jusqu’à 10 ans) ou une amende, c’est une amende supérieur ou égale à 3750€. * La contravention : mot clé = amende, on étudiera des contraventions de 5éme classe avec une amende de 1500€ au maximum doublée en cas de récidive. EX : usage d’un téléphone en conduisant, 2éme classe…donc pas dans notre domaine. I – L’élément légal : A) Définition : * Code pénal = CP et Code de procédure pénale = CPP, Code monétaire et financier (thème 3) = CMFF, Code de la

comme facilitateur d’actes cybercriminels ............................................ 66 2.1 L’escroquerie ................................................................................................................66 2.2 La fraude à la carte bancaire .........................................................................................68 2.3 Le blanchiment d’argent ...............................................................................................71 2.4 Le cyberterrorisme

téléphone Mise en conformité des dossiers clients Effectuer des opérations courantes (retraits, virements…) Aide administratif Les différentes observations et tâches que j’ai pu accomplir m’ont permis de me faire une vision plus concrète du secteur bancaire et de voir notamment l’importance de la gestion du risque, la satisfaction des clients et de la conformité. Mots clés : Banque, Crédit Agricole, Clients, Dossiers, Opérations, Satisfaction clients, Assistant clientèle, Risque, Conformité SOMMAIRE

Acceptation de votre réglement par carte Visa et Mastercard uniquement Apple Distribution Notre site (www.apple-distributeur.com) est administré par: - Apple Distribution,Apple Sales International, - Capital : 5000000 $ - Siren : B157192 - Code APE: SA 24764 899  - Numéro de TVA Intracommunautaire: 78411391766 - Adresse: 8 rue Heinrich Heine, L-1720 Luxembourg - Adresse mail: contac@apple-distributeur.com - Directeur de la publication : M.Daniel Rozenfeg - Responsable des ventes:  Me

formation, je me suis occupé d’animations de formation sur les techniques de recherche d’emplois auprès d’un public jeune et sans situation professionnelle. Malheureusement après ma première année, j’appris qu’il m’était impossible de valider mon étude de cas, en effet mon entreprise n’était pas considérée comme une « unité commerciale ». Voulant continuer ma carrière professionnelle dans le monde du commerce et valoriser de ce fait mon contrat de professionnalisation, il était évident que ces deux années