Cash Management

BANQUE D’ALGERIE MEMOIRE DE FIN D’ETUDES En vue de l’obtention du DIPLOME SUPERIEUR DES ETUDES BANCAIRES THEME PROJECT FINANCE : Outil de Management des Risques de Projet Présenté par : Encadré par : Mlle. BOUCHAMA Karima M. RAHNI Makhlouf Novembre 2009 11ème promotion A ma famille Remerciements :  Je tiens à exprimer ma profonde gratitude et mes vifs remerciements à toutes les personnes qui m’ont aidée de près ou de loin dans l’élaboration de ce mémoire

Etude de cas U.D.T. CASH Management International [pic] [pic] [pic] Index 1. Executive Summary 2. Cadre du mandat de Cash Management International 3. Analyse de la situation actuelle a. Historique……………………………………………………………p 1 b. Activité principale c. Chiffres-clés d. Type de management e. Organigramme 4. Vision et finalité a. Finalité de l’entreprise b. Vision c. Politique d’entreprise d. Buts e. Objectifs f. Tendances et perspectives

buyers”), usually including members of existing management. Financial buyers: • Focus on ROE rather than ROA. • Use other people’s money. • Succeed through improved operational performance. • Focus on targets having stable cash flow to meet debt service requirements. – Typical targets are in mature industries (e.g., retailing, textiles, food processing, apparel, and soft drinks) LBO Deal Structure • Advantages include the following: – Management incentives, – Tax savings from interest expense

la trésorerie, un enjeu majeur de la maîtrise des coûts Avec la crise financière et le renchérissement de l’argent emprunté, mais aussi sous la pression réglementaire et la nécessité de mieux piloter les groupes et leurs filiales, la « culture cash » se diffuse partout dans l’entreprise. C’est aux DAF d’orchestrer un mouvement qui porte aussi bien sur le BFR (*) que sur les relations avec les fournisseurs, ou les conditions de vente aux clients. Avec comme double objectif, la maîtrise du recours

Standard tables and charts There are also some business tables and charts that are normally expected in a standard business plan. Cash flow is the single most important numerical analysis in a plan, and should never be missing. Most plans will also have Sales Forecast and Profit and Loss statements. I believe they should also have separate Personnel listings, projected Balance Sheet, projected Business Ratios, and Market Analysis tables. I also believe that every plan should include bar charts

implications of these results are discussed. Key Words: portfolio planning; simulation; agents; evolutionary economics 1 BPSPAP12482 The Boston Consulting Group’s (BCG) growth share matrix is one of the best known and persistent tools in strategic management. At the height of its success between 1972 and 1982, the BCG matrix was used by around 45% of the Fortune 500 (Bettis & Hall, 1981; Haspeslagh, 1982). The JSTOR database reports that no fewer than six major journal articles were authored on the

respect du plan budgétaire. Le pilotage budgétaire c’est l’art de gérer les écarts et de les corriger. RSE : responsabilité sociétales de l’entreprise = développement durable. 3 axes sociétaux : économique, écologique, sociale. Les principes de management de P. Drucker : 1. Fixer les objectifs (où, quand, combien…). 2. Organiser le travail (bien répartir les taches, PERT). 3. Motiver (les gens doivent être inspiré pour travailler efficacement) et communiquer avec son personnel. 4. Etablir les

professionnels et d’entreprises. Nous nous focaliserons sur la clientèle « Entreprise »en présentant les produits qui lui sont commodes : * CASH MANAGEMENT DOMESTIC (CMD) * COMPTE COURANT MAB Banking * CORPORATE ELITE * CORPORATE PRIVILEGE * CREDIT DE CAMPAGNE OU ASPN * CREDIT DE TRESORERIE (CREDIT SPOT) Nous baserons notre étude sur le CASH MANAGEMENT DOMESTIC (CMD) 1) Caractéristiques techniques * L’alimentation par Swift des logiciels de trésorerie

covered by our capital injection and cash-flows from operations. Wages are budgeted to be $57,600 per year. 3BK will generate $929,505 in its first year of operation, with an estimated gross profit of 27%, yielding approximately $675,542 to cover administrative expenses. Based on the assumptions contained in this plan, I estimate that the business’s break-even point will be in its first year of operations, near February. 2)Cash flow projection Appendix C Our Cash Flow Projection shows how much capital

informations qui suivent sont uniquement basés sur mon expérience personnelle et ne sauraient en aucun cas constituer une liste exhaustive de questions ni se substituer à une bonne préparation individuelle. 1. ETATS FINANCIERS - Items d’un P&L, Bilan et Cash Flow No comment, cf. un rapport annuel d’un groupe du CAC Connaître aussi les traductions anglais français à la fois pour les états financiers (cf. rapport annuel en français et rapport annuel anglais ; ex. L’Oréal, www.loreal-finance.com) et pour