Chèque

une enveloppe à fenêtre. 2/ Le suivi des clients Puis je retrouve les factures qui vont avec les chèques. Ensuite j’attache la facture avec le chèque correspondant avec un trombone (ceux système évite de mélanger les factures des avocats pour l’éclatement des factures pour le bilan du mois de janvier). Une fois que chaque facture est avec son chèque, je demande le carnet de remise de chèque à la comptable et je saisie au stylo noir pour que sa ressorte bien sur les deux autres feuilles carbones

appelés « paiement en 3 fois » a) L’historique Page 4 b) La remise bancaire Page 4 c) clients douteux Page 4 Les paiements différés appelés «  impayés » a) Les chèques cadeaux Page 5 b) Les bons de commandes Page 5 c) Les chèques entreprises Page 5 d) Les règlements des « Impayés A Facturer » Page 6 Le traitement des factures Page 6 Les notes de frais Page 7 Les financements Page 8

personnes physiques Produits pour les PME Conclusion II- Les différents postes de l’agence : 1) L’agent de l’accueil : * Les taches revenantes à l’agent de l’accueil sont essentiellement : La délivrance des chèques et délivrance des cartes magnétiques et les chèques impayés. 2) L’agent de caisse : (Caisse1) * Le caissier centralisateur s’occupe de la caisse principale par rapport aux deux autres caisses, il reçoit les gros montants supérieurs à 3000d, il doit réaliser les opérations

dans le temps ou effectué en une seule fois à échéance du crédit. Opération par laquelle le solde d'un compte créditeur est augmenté, et celui d'un compte débiteur est diminué, notamment par un versement d'espèces, un virement reçu, une remise de chèque à encaisser ou d'effet à recouvrer, sous réserve, le cas échéant, des dates de valeur et des délais de disponibilité des sommes à encaisser. Autorisation de découvert Accord donné par la banque permettant de bénéficier d’un découvert d’un

obligatoire pour le développement que pour la mutation du stagiaire d’un milieu de travail assidu et partant fréquenter le domaine de l’emploi.   I) Les Différents produits offerts par la BMCI 1. les comptes : a) Méthode de saisie de compte chèque : Dabord, il faut préparer à l’avance des dossiers comprenant l’ensemble des documents pour l’ouverture de comptes. Après, consacrer du temps à l’entretien de découverte de nouveaux clients. Le chargé de clientèle doit prendre l’idée que chaque client

4: Comptes à réglementation spéciale Chapitre 5: Suivi et surveillance des comptes et des mouvements de capitaux Deuxième Partie : LES MOYENS DE PAIEMENT Chapitre 1 : LE CHEQUE Section 1: Notions préliminaires I - Règles de forme du chèque II - Transmission du chèque III- Paiement du chèque IV- Défaut de paiement du chèque Section 2: Les Mesures Préventives Section 3: La Régularisation Section 4: La Responsabilité Pénale Section 5 : Modification de Certaines Procédures Chapitre 2 : LA LETTRE

Remise de chèque(s) 4 Remboursement de bons de caisse 5 Remboursement de DAT définition Votre compte est crédité du montant d'un versement d’espèces. a/ Versement auprès du guichet détenteur du compte à créditer b/ Versement auprès d’un autre guichet du même établissement Votre compte est crédité d'un montant de virement, reçu : - d'un client de la banque - d'un client d'une autre banque Votre compte est crédité du dépôt pour encaissement d’un ou de plusieurs chèque(s) Votre

Achats, j’ai mis les factures d’achats de chaque mois ainsi que les frais généraux mensuels. Dans l’intercalaire Ventes, j’ai classé les factures de ventes. Dans l’intercalaire Banque, j’ai classé les pièces de banques : talons de chèques, bordereaux de remise de chèques ou espèces, reçus de carte bancaire, relevés de banque. Dossier social Il a fallu classer les charges sociales par trimestre (ASSEDIC, …) Dossier fiscal J’ai mis les documents concernant l’administration

fractionner Le mode de paiement choisi (chèque ou crédit documentaire) I Les instruments de paiements A) Le chèque Différente formes de chèque : -Le chèque d’entreprise (gros risque car comme un chèque normal aucun moyen de savoir s’il est solvable ou pas, à l’international à ne surtout pas prendre -Chèque de banque (chèque sur lequel la banque certifie que le client est solvable) Les modalités d’encaissement du chèque -Le sauf bonne fin (SBF)(le débit du chèque sera effectué après présentation

correctement enregistrées 4 BANQUES : Paiement par chèque / virement 1 1 Ordre de paiement p.1 Etablit l’ordre de paiement par chèques ou l’ordre de virement et le justificatif de disponibilité avant émission. CC Vérifie l’existence des visas sur les BC, BL et sur l’original de la facture avec la mention « Bon à payer » 8 ACF /ACS/AAD Imputation et saisie 1 Chèques et ordre de paiement S’assure que les chèques et les ordres de paiement sont bien établis puis vise l’ordre