Crédit agricole Corporate and Investment Bank

Analyse financière des établissements de crédits – Cas BMCE BANK Rapport résumant la méthodologie d’analyse financière d’un établissement de crédit en prenant comme exemple d’application le cas BMCE Bank. Ayant travaillé sur ce projet : BENAINI Oumayma CHAKER Nada HESSANE Hajar Période : Novembre 2010 /Janvier 2011 1 Sommaire : PREMIERE PARTIE : Cadre théorique et méthodologique Chapitre I : Cadre théorique : A. Revue critique de la littérature. B. Problématique. C. Objectif de recherche

financement par l’endettement .......................... 50 3.1. Les banques, partenaires privilégiés des PME ............................... 51 3.2. Le crédit aux PME françaises : un couple risque-rendement qui ne fonctionne pas bien ........................................................... 54 3.3. Une intervention publique à développer en direction des crédits plus risqués ................................................................ 68 3.4. Des délais de paiement à surveiller .....................

pour ses actionnaires mais elle est aussi au service de ses clients. Il nous faut, à cet égard, un secteur bancaire toujours plus proche de ses clients, et notamment des petites et moyennes entreprises auquel il convient de faciliter l’accès au crédit, ainsi que de l’ensemble des Français. Les relations banques-clients constituent, en effet, l’un des grands enjeux de l’industrie bancaire pour les prochaines années, comme le rappelle à juste titre ce rapport. Tel est le sens des mesures prises

NYSE n’a | |pas eu lieu. Même si l’Amex a connu une importante croissance avec les fonds cotés sur indice, elle reste une « petite » bourse peu rentable. | |C’est pourquoi la NASD contacte les banquiers d’affaires Salomon Smith Barney puis le Crédit Suisse First Boston pour trouver un acquéreur. De | |nombreux candidats sont évoqués dont le NYSE, le Hong Kong Exchange ou la Deutsche Börse, Instinet ou Archipelago. Aucune négociation n’a pu | |aboutir en raison des barrières dressées par

bancassurances. Bankers and insurers have considered the distribution of insurance products through the bank branches as a supplement to their traditional activities in order to take a higher advantage of its opportunities and the synergies it creates between them. The experiences of several countries show the success of the bancassurance and its profitability for the bank and the insurer. In Algeria, the introduction of bancassurance allows in one hand to the insurers to redeploy and enhance the

revenu les intérêts de refinancement du système bancaire par l'institut d'émission. Dans le cas de la monnaie scripturale, ce sont les banques de second rang (banques commerciales) qui, ayant seules le privilège d'émettre cette monnaie sous forme de crédits, bénéficient de l'avantage financier du seigneuriage. Il est égal à la différence entre le coût de la gestion des comptes chèques et le taux d'intérêt de refinancement auprès de la banque centrale. Sommaire[masquer] * 1 Origine * 2 Débats sur

parfois à surmonter. Le secteur bancaire a été détruit par les deux guerres mondiales ainsi que par les crises de 1929 et de 1973 qui n’ont pas été favorables à son expansion. Ce n’est qu’à partir de la fin des années 1970 avec le développement du crédit, et surtout dans les années 1980 que la finance connaît son plus grand essor. Avec le début de la libéralisation des échanges, de la modernisation progressive des marchés de capitaux et l’atténuation de l’emprise des Etats sur les banques, ces dernières

étranger : class action. Source : Journal officiel du 13 mai 2006. 9 action éclair ♦ Domaine : Finances. ♦ Définition : Opération financière ou bancaire menée rapidement et visant à saisir une bonne occasion. ♦ Équivalent étranger : hit-and-run. Source : Journal officiel du 22 septembre 2000. action en or ♦ Domaine : Finances. ♦ Synonyme : action spécifique. ♦ Définition : Action réservée à certains investisseurs, en particulier l’État, et assortie d’un droit de veto. ♦ Équivalent

| |2. |Les modes de gestion de risque………………………………………………..…….p48 | |2.1 | Techniques d’atténuation du risque de crédit…………………………….…p49 | |2.1.1 | Les réserves pour pertes de prêts………………………………………….…p49 | |2.1.2

place de politiques adéquates et de procédures. Maintenir une mesure de risque appropriée, atténuer et 2.4.2 contrôler le processus. Contrôles internes appropriés. 2.4.3 Processus de gestion des risques spécifiques 2.5 Gestion du risque de crédit 2.5.1 Gestion du risque du taux d’intérêt 2.5.2 Gestion du risque de liquidité 2.5.3 Gestion du risque opérationnel 2.5.4 Gestion du risque et techniques d’atténuation 2.6 L’analyse différentielle (GAP analysis) 2.6.1 L’analyse de duration-différentielle