Credit Scoring

------------------------------------------------- Crédit Scoring : comment les banques donnent un accord de credit Bas du formulaire Pour une banque, la gestion du risque que représente le crédit est un aspect fondamental de leur activité. On ne prête pas à tout le monde, il faut des garanties de la part des demandeurs de crédit. Le problème, c’est que bien souvent ces garanties présentées par les demandeurs ne sont pas suffisantes, la banque a besoin de plus de données pour pouvoir se décider

Le risque de crédit et la défaillance des entreprises …… . 03 - Section 1 : Le risque de crédit ……………………………………………... 04 - Section 2 : La défaillance d’entreprises ……………………………………..11 Chapitre I : Modèles de prévision de la défaillance : Présentation du crédit scoring..20 - Section 1 : Présentation du crédit scoring …………………………………...21 - Section 2 : Méthodologie de la construction d’un modèle de scores.……….30 Chapitre II : Méthodes de construction et de validation des modèles de scoring...…37 - Section

En marketing, le scoring est une méthode qui consiste à affecter une note (un « score ») à chaque client ou prospect d'une base de données afin de cibler et prospecter avec une meilleure efficacité. Ce score peut être déterminé à partir de données externes ou de données calculées à partir de comportements. Dans le cadre d'un audit de référencement, le prestataire peut affecter un score lié au référencement d'un site sur un mot clé. Ce score est influencé par le positionnement (pages et positionnement

orientations Partie 2 : -les normes proposées aux banques par la CNIL : Norme 12 et Norme 13 -les 2 autorisations uniques qui permettent aux banques de s’assurer que leurs fichiers correspondent aux normes : le credit scoring et la lutte contre le blanchiment :   -le principe de credit scoring -lutte contre le blanchiment -le secret professionnel du bancaire -la déclaration et la désinscription dans FIPC Conclusion Intro L’activité bancaire et financière de chaque banque

orientations Partie 2 : -les normes proposées aux banques par la CNIL : Norme 12 et Norme 13 -les 2 autorisations uniques qui permettent aux banques de s’assurer que leurs fichiers correnspondent aux normes : le credit scoring et la lutte contre le blanchiment :   -le principe de credit scoring -lutte contre le blanchiment -le secret professionnel du bancaire -la déclaration et la désinscription dans FIPC Conclusion Intro L’activité bancaire et financière de chaque banque

QU'EST-CE QUE LE SCORING ? En matière de scoring, il existe une certaine confusion dans la terminologie. On mélange parfois outils et méthodes, données (comme le score communes) et globalité de la discipline, quand on n'affuble pas de ce qualificatif des éléments qui n'ont pas de raison de l'être. Alors, pour clarifier la situation, autant avoir une vision précise de ce qu'est le scoring. Le scoring est un outil d'aide à la décision. Il a pour but d'aider une entreprise à répondre à des questions

faillites par une meilleure adéquation entre fonds propres et risques encourus. Pour répondre a cet objectif, ils proposent un certain nombre de normes prudentielles pour une meilleure évaluation et limiter les risques bancaires comme le risque de crédit ou de contrepartie, en jouant sur les exigences de capitaux propres. En particulier, ils proposent la mise en place du ratio de solvabilité McDonough, qui limite le montant des prêts accordés en fonction du niveau des capitaux propres et du risque

la loi. La CNIL propose aux banques deux normes simplifiées de déclarations pour les traitements courants et non susceptibles de porter atteinte aux libertés des individus : • Norme 12 : tenue des comptes de la clientèle • Norme 13 : gestion des crédits aux personnes physiques La procédure de déclaration simplifiée porte sur des traitements présentant les caractéristiques suivantes : • données objectives, contrôlables par les utilisateurs ; • et qu’il ne soit appliqué à ces données que des logiciels

Résultat du sondage sur la mesure de la performance du credit manager Ce sondage a été réalisé durant le mois de Janvier 2010 auprès de 118 credit managers. 1. La structure de l’échantillon interrogé 1.1. Répartition des sondés : Le cadre de travail des sondés, se compose d’une majorité d’entreprises industrielles (49 %), ainsi que d’entreprises réalisant un chiffre d’affaires supérieur à 150 M€. Répartition sectorielle Services 23% Com m erce de gros 28% Industries 49% Répartition

l’estimation des modèles de régression linéaire simple en familiarisant l’étudiant avec d’autres approches et notamment celle du maximum de vraisemblance ; ainsi que de découvrir la régression logistique, largement utilisée en Finance dans le cadre du credit scoring par exemple. Ce cours permettra d’approfondir les techniques de modélisation statistique étudiées en Licence et d’acquérir des réflexes importants en statistiques dans la perspective des cours de Master 2 Finance. Des applications seront en outre