Les Faiblesses De Bâle 2

............................................................................ 13 SECTION 2 : LE RISQUE DE CREDIT DANS UN PROCESSUS DE SURVEILLANCE PRUDENTIELLE RENFORCEE ...................................................................................................................... 21 SECTION 3 : UNE DISCIPLINE DE MARCHE IMPOSEE EN MATIERE DE RISQUE DE CREDIT .................. 24 CHAPITRE 2 : LES DIFFICULTES RENCONTREES DANS LA MODELISATION DU RISQUE DE CREDIT....................

Définitions du risque de crédit Section 2 : Le Ratio européen de solvabilité  Section 3 : La réforme du comité de Bâle II  Chapitre II : La gestion du risque crédit Section 1 : La stratégie bancaire en matière de gestion du risque crédit  Section 2 : Gestion des Fonds propres bancaires et risques  Chapitre IiI : L'analyse du risque crédit au sein de la filière Risque d'une banque  Section 1 : Présentation de la filière risque  Section 2 : Méthode d'analyse des risques de

sujet ……………………………………………………....................................7 2. Enoncé de la problématique……………………………………………………………………………………....7 3. Démarche de travail ……………………………………………………………………………………………………...8 4. Plan de l’étude …………………………………………………………………..………………………………………….………..8 Chapitre 1 : Présentation de l’environnement bancaire et de la BMCE …………...9 Section 1 : L’environnement bancaire international………………..……………………………………………..9 Section 2 : L’environnement bancaire au Maroc ……………………………………….………………………….20

rappel du risque de crédit Section 2 : les risques connexes au risque de crédit Section 3 : les composantes du risque de crédit Section 4 : les conséquences du risque de crédit Chapitre 2 : Le cadre réglementaire Section 1 : la réglementation de Bale I Section 2 : les raisons de la réforme, de Cook à Bale II Section 3 : gestion du risque de crédit par les approches proposées par Bale II 3.1 Approche standardisée

hormis SAS  ne dépassant pas 2/3 seuils suivants: • 20 salariés, • total bilan ≤1 million € • CA ≤ 2 millions € - SARL, SNC et sociétés en commandite simple dépassant au moins 2/3 seuils suivants : • Total bilan : 1 550 000 € • CA HT : 3 100 000 € • Effectif moyen : 50 salariés - groupement d’intérêt économique émettant des obligations ou comptant au moins 100 salariés à la clôture d’un exercice 2. la présentation des documents

facteurs à l’origine de la crise 4 1. Une situation macroéconomique instable 5 2. Des dysfonctionnements microéconomiques 9 3. Des pratiques financières à haut risque 10 Chapitre 2. Le déroulement de la crise et ses effets 16 1. Le déroulement de la crise 16 2. Les effets à moyen terme 19 Chapitre 3. Les interventions pour endiguer la crise 22 1. Défendre la solvabilité des emprunteurs 22 2. La politique monétaire 23 3. La question du prêteur en dernier ressort 25 4. Autres

peut, bien souvent, plus remplir ces exigences. Un SCI efficace et efficient se base sur une procédure systématique qui inclut aussi une remise en question régulière: 1. Tous les risques importants des procédures opérationnelles sont-ils connus? 2. Existe-t-il, pour les risques importants, des mesures permettant de les réduire à un niveau acceptable pour l’entreprise? 3. Le conseil d’administration et la direction obtiennent-ils la garantie que le SCI est véritablement efficace et exploité de

  Sommaire Introduction Chapitre 1 : le marketing et la banque 1.1 Définition du marketing bancaire 1.2 Spécificités du marketing bancaire 1.3 Caractéristiques du marketing bancaire Chapitre 2: Stratégie du marketing bancaire 3.1 Une concurrence accrue et multiforme 3.2 Connaissance du client et plan marketing : Chapitre 3: Les outils marketing de la banque : « marketing-mix » 3.1. Politique de produits/services  3.2. La politique

SOMMAIRE DEFINITIONS DES SIGLES ET ABBREVIATIONS 2 SOMMAIRE 3 INTRODUCTION 7 Première Partie : Du risque de crédit au taux de perte en cas de défaut 8 1.1- Le risque de crédit en milieu bancaire 8 A- Définition et estimation du risque de crédit 8 1.2 - Evolution dans la gestion du risque de crédit : les Accords de Bâle 9 A- De l’Accord Bâle I à l’Accord Bâle II 9 B- L’Accord Bâle II 11 i- L’approche dite standard 12 ii- L’approche

7 I. Présentation d’ATTIJARIWAFA BANK : 8 II. Présentation de l’agence d’accueil 10 PARTIE II : LE CONTRÔLE INTERNE. 11 I. Introduction : 12 1. Contexte réglementaire : 12 2. Recommandations de Bâle II : 13 II. Objectifs du contrôle interne: 14 1. Définitions : 14 2. Périmètre du dispositif de Contrôle Interne : 14 3. Les niveaux de contrôle interne arrêtés : 15 4. Domaines et sous-domaines de contrôle BPP : 17 5. Supports de travail du Contrôle