Money laundering

increasing their own efficiency as well as transparency. Governments have also benefited from the macroeconomic impacts of electronic payments systems. The availability of faster, cheaper and safer electronic payment products increases the velocity of money and reduces friction in the economy, driving faster economic growth. One recent study concluded that an electronic payments system could potentially generate a 1% increase in annual real GDP growth. Electronic payment products have also helped to draw

tenir compte du détachement de droits de souscription (à l’occasion d’une augmentation de capital ou de l’émission d’obligations convertibles), de la division d’actions ou de la réunion d’actions. A la monnaie / am Geld / at the money / at the money At the money. Aliéner / veräussern / vendere / alienate Transférer la propriété d’une chose ou d’un droit (vendre, céder, remettre en gage, etc.). Aller retour / trading Terme de Bourse désignant l’achat puis la revente rapprochée

ces règles. De même que la CFB, ces activités ont été transférées en 2009 à l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA). * Le Bureau de communication en matière de blanchiment d’argent Cet organe, appelé également Money Laundering Reporting Office-Switzerland, MROS a pour objectif le report auprès des autorités des transactions annoncées comme suspectes par les banquiers. Filtre entre les banques et l’Office fédéral de la police, ce bureau a été créé à la suite de la

Bulletin CFB 31 p. 19 ss, cf. également http://www.fatf-gafi.org/40Recs_fr.htm. Disponible sur internet: http://www.fatf-gafi.org/pdf/Review40_en.pdf. Fund and Bank Methodology for Assessing Legal, Institutional and Supervisory Aspects of AntiMoney Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT Methodology) 2002. International Convention for the Suppression of the Financing of Terrorism A/RES/54/109 http://untreaty.un.org/French/Terrorism/Conv12.pdf. 36 37 38 39 40 15 OBA CFB

likelihood, fiduciary deposits entirely belong to individuals: these are investments made by Swiss banks in foreign money markets on behalf of foreign individuals, an arrangement that enables clients of Swiss banks to avoid the 35% tax imposed by Switzerland on Swiss-source capital income. Multinational corporations do not use fiduciary deposits because they can directly invest in foreign money markets without having to pay the handsome fees charged by Swiss banks for these operations. For more details

Rapport d’analyse de l’activité du correspondant étranger ou ITF - Fiche d’évaluation du risque de contrepartie - Formulaire FCL«demande d’ouverture de compte» - Convention de compte - Convention de partenariat - Questionnaire AML (Anti Money Laundering) DOCUMENTS D’IDENTIFICATION DE LA CLIENTELE MINEURS NON VOYANTS - Copie de la carte d’Identité Nationale du mineur ou mineur émancipé (sauf pour les mineurs âgés de moins de 15 ans) - Carton spécimen

international (A), ainsi que par l’élaboration de textes portant un caractère d’ordre universel (B) A : le rôle crucial du GAFI En avril 1989, le groupe d’action financière internationale, désigné en anglais par « Financial Action Task Force on money laundering[146] » a été crée par le sommet de G7 de paris pour lutter contre le blanchiment d’argent et criminalité financières .le GAFI est assisté dans ce domaine par l’OCDE qui s’intéresse particulièrement aux pratiques illicites telles que la corruption

être des citoyens véritablement responsables dans un monde en proie à la folie de l’avidité. Vous ne voudrez pas refermer ce livre, et sa lecture vous donnera envie de passer à l’action. » — Lynne Twist, auteure du best-seller national The Soul of Money [L’âme de l’argent, Éditions Ariane] « Perkins combine le brio et le suspense d’un thriller de Graham Greene avec l’autorité de son point de vue d’initié, pour raconter un récit vrai, puissant, révélateur et horrifiant qui donne des noms et établit

La conclusion du rapport se poursuit par l’affirmation que, pour veiller à ce que les systèmes de paiements sur Internet ne présentent pas un risque plus élevé d’utilisation à des fins illicites, tant le secteur Groupe d’action financière, Money Laundering and Terrorist Financing Vulnerabilities of Commercial Websites and Internet Payments Systems, le 18 juin 2008, page 36. 5 17 Mémoire présenté au Groupe de travail sur l’examen du système de paiement – Le 15 septembre 2010 financier

manifestation demonstration La bagarre fight, scuffle Le détournement de fonds embezzlement Un assassinat murder, attempted murder Homicide involontaire manslaughter Le crime passionnel crime of passion Le blanchiment money laundering Le vol theft Le vol à main armé armed robbery Le vol à l’étalage shop lifting Le cambriolage burglary Un enlèvement kidnapping Le vandalisme vandalism Le racket extorsion La victime victim La vengeance