Passif Agressif

focus note Gestion actif-passif pour les institutions de microfinance collectrices de dépôts gérer les risques financiers. Toutes les institutions financières prennent des risques pour gagner de l’argent. La gestion des risques permet de déterminer l’équilibre idéal entre les risques et les gains. Alors que les IMF diversifient leurs sources de financement, une gestion actif-passif (ou gestion bilantielle) solide devient essentielle pour évaluer et gérer les risques financiers. La crise financière

G L O B A L A S S O C I AT I O N O F R I S K P R O F E S S I O N A L S WH E R E L E A D E R S L E A R N. Asset Liability Management Designed as an introduction to the management of a bank’s assets and liabilities, this training provides participants with a solid base for managing financial exposure due to currency, interest rate and liquidity risks. Objectives • Understand the tools commonly used in interest rate risk management • Establish an effective ALM policy (understand derivatives products

......................................................................... 29 a. Typologies des risques liés à l’activité bancaire .................................................................................. 29 b. La fonction gestion actif-passif ............................................................................................................ 31 2. REFORME DE BALE II ...............................................................................................................

INTRODUCTION de celles-ci, la lutte contre la faillite bancaire et l’amélioration du fonctionnement constituent Le fondement principal de la réglementation des banques est de garantir la stabilité et la solvabilité l’objectif fondamental des autorités monétaires. L’activité bancaire est soumise ces dernières années à une évolution profonde des cadres réglementaire pour prévenir contre les risques systématiques et évité ainsi une lourde crise de l’économie dans son ensemble .ce qui nous

comme l'un des principaux risques bancaire. De ce fait, nous nous proposons, dans ce mémoire d'étudier le risque de crédit qui est à l'origine de crise des subprimes. D'après Joel Bessis (1995) dans son ouvrage « gestion de risque et gestion actif-passif des banques », le risque de crédit est : «  le risque de perte consécutive au défaut d'un emprunteur face à ces obligations ». D'où, le risque de crédit constitue le risque fondamental de toutes activités bancaires. Il est le premier risque auquel

l’espace Euro-Maghrébin Faculté des sciences economiques, commerciales et sciences de gestion Les sociétés d’Assurances Takaful et les sociétés d’assurances Traditionnelles Entre la Théorie et l’Expérience Pratique Thème : LA GESTION ACTIF-PASSIF DANS UNE COMPAGNE D’ASSURANCES Par : BELHIMER HOCINE CADRE D’ETUDES CAAT ASSURANCES – INTRODUCTION-GENERALE L'assurance est une activité financière spécifique, ce qui rend la politique de gestion des actifs d’une compagnie d’assurance différente

Gestion actif-passif La gestion actif-passif, aussi dénommée par son acronyme anglais ALM (Asset and Liability Management), est une pratique développée par les institutions financières anglo-saxonnes à partir des années 1970[] à la croisée des chemins de la gestion des risques et du pilotage stratégique. Elle consiste à analyser la situation du bilan[] et son évolution probable sur un horizon de planification, en fonction de variables vis-à-vis desquelles elle précise des anticipations (taux d'intérêt

des actifs passifs Le risque est au cœur de l’activité bancaire, en effet le métier de banque n’est plus uniquement celui d’un apporteur ou d’un collecteur des capitaux. La banque prend des risques, elle achète ou vend des risques et transforme des risques, selon son activité et son degré d’intermédiation, un établissement de crédit définit donc sa stratégie par un arbitrage entre croissance, rentabilité et risques. Apparue aux Etats-Unis au début des années 80, la Gestion Actif-Passif ou ALM (Assets-Liabilities

La Gestion Actif- Passif : ALM ISCAE 2011-2012 Elaboré par : ANTAR Wassim GHANMI Anis ABDELGHANI Nabil La Gestion Actif- Passif : ALM ISCAE 2011-2012 PLAN Introduction Chapitre 1 : La gestion des risques Section 1 : Historiques de la gestion des risques Section 2 : Les principaux risques bancaires Chapitre 2 : la gestion des risques de taux et de liquidité en ALM Section 1 : Facteurs de risque de taux et de liquidité Section 2 : Les indicateurs de gestion Section 3 : Théorie des

Dans cc chapitre, IALM (Asset and Liabili Management) ou gestion de Iactif-passif du bilan de la banque est dfini comme visant trois objectifs : la ma^Itrise~ durs : gestion des impasses ; ` la matrise d ~isque de taux (gestion des taux) ; Ivaluation-de la banque. LALM pent tre conduite scion deux approches : approche statique : une date darrt, Iactivit fraiche est misc zro et seuls Jes encours existants s ouJent jusqu puisement. Elle est gaJement appel 1analyse des coups partis