Conseiller en gestion de patrimoine

RAPPORT relatif aux CONSEILLERS EN GESTION DE PATRIMOINE Présenté par Louis GISCARD d’ESTAING Député du Puy-de-Dôme Vice- Président de la Commission des finances Parlementaire en mission auprès du Ministre de l’Economie, des Finances et de l’Industrie - Juillet 2011 - Remerciements L’auteur du présent rapport tient à remercier tout spécialement pour leur rôle dans le suivi des auditions de la mission, et la mise en forme de cette rédaction : - François Gautier, adjoint

SOMMAIRE Titre I : La principale responsabilité du professionnel conseiller en gestion de patrimoine, la responsabilité civile 8 A ) Les différentes obligations du professionnel 8 1) Les obligations essentielles 8 a) Information 8 b) Conseil 12 c) Compétence et bonne conduite 14 2) Les autres obligations 15 a) Loyauté 15

Assistante Conseiller en Gestion de Patrimoine Rapport de stage « Métier » Arobas Finance Du 19 avril au 18 août 2010 (4 mois) Violaine de QUILLACQ EAC, promotion 2012 2 Remerciements Je tenais particulièrement à remercier : M. Nicolas BAZINET, gérant de la société Arobas Finance et maître de stage, qui m’a accueilli au sein de la société et m’a permit de m’intégrer rapidement dans l’équipe. Il m’a suivi tout au long de mon parcours et m’a accordé la confiance et les encouragements

 Les différents régimes juridiques s’appliquant aux métiers du Conseil en Gestion de Patrimoine. SOMMAIRE INTRODUCTION Des années 1970 aux années 1990, avec la croissance économique fulgurante que le monde a connu, le succès des revenus dérivés du pétrole, et le boum de la finance internationale, les bourses et les marchés du monde entier ont littéralement explosé, du moins dans les pays les plus développés. La population a rapidement ressenti les retombées positives de cette situation

SEPTEMBRE 2012 Le métier de Conseiller en patrimoine dans les banques Frédéric François-Marsal Consultant en gestion de patrimoine et ingénierie financière Ancien directeur du CESB gestion patrimoine TABLE DES MATIERES INTRODUCTION ..................................................................................................................................... 7 I. LE PORTRAIT SOCIO-DEMOGRAPHIQUE DES CONSEILLERS EN PATRIMOINE ............. 11 II. LES DIFFERENTS

transmission de patrimoine, les évènements sont nombreux pour faire appel à un professionnel du conseil en gestion patrimonial. L’expert-comptable doit se positionner sur ce marché pour d’une part rendre fidèle sa clientèle et répondre à une demande de plus en plus croissante,due à une sophistication des produits, une complexité des marchés financiers et une évolution règlementaire juridique et fiscale permanente. Face aux préoccupations de la clientèle, l’expert-comptable est devenu le conseiller le plus

................... 2 I] Le patrimoine en général ..................................................................................................................... 2 II] Professions et principes d’organisation du patrimoine ...................................................................... 3 A) Professions autour du patrimoine .............................................................................................. 3 1) Conseiller en gestion de patrimoine ...........................

LES RESPONSABILITES DU CONSEIL EN GESTION DU PATRIMOINE Laure GLATIGNY Angélique NEFF 1 SOMMAIRE INTRODUCTION I La responsabilité civile du conseil en gestion de patrimoine A La mise en cause de la responsabilité civile 1 Notions de faute, préjudice et lien de causalité a. La faute b. Le préjudice c. Le lien de causalité 2 La responsabilité partagée B L’atténuation de la responsabilité 1 Le client averti 2 La clause d’exonération de responsabilité 3 Le conseil illicite II Les autres responsabilités

CESB Conseiller en Gestion de Patrimoine  La population ciblée  Le déroulement de la formation  Le programme des journées d'animation  Les objectifs et les contenus  Le calendrier 2016  Les épreuves d'examen  Les modalités d'inscription, les tarifs et les dates importantes Guide de rentrée 2016 - © CFPB p2 p2 p3 p4 p6 p7 p8 Le CESB CGP est le cursus de formation destiné aux professionnels de la gestion patrimoniale apportant leurs conseils dans le cadre d'une approche patrimoniale

Patrimoine (finance) Le patrimoine ou patrimoine net d'un individu, d'une famille ou d'un organisme est : le patrimoine brut, ensemble des biens qu'il possède, évalués au prix du marché, moins ses dettes et autres engagements financiers (patrimoine net). Sommaire 1 Composition du patrimoine 1.1 Particuliers 1.1.1 Actifs 1.1.2 Passifs 1.2 Entreprises et institutions 2 Patrimoine en France 2.1 Structure 2.2 Inégalités 3 Fiscalité du patrimoine 4 Gestion de patrimoine 4.1 La gestion du