Crédit agricole

l’arret de la cour de cassation du 13 décembre 1994, consacre notamment ce principe de liberté contractuelle et de bonne qualification juridique. Concernant les faits: Madame X se porte garant auprès d’une banque, la Caisse régionale de crédit agricole mutuel du Midi, pour un certain montant. La banque engage une action en justice contre le garant et celui ci tente d’invoquer un dol pour se désengager. Il prétend que le donneur d’ordre, M.Y, aurait été victime d’un dol et que lui aussi. Le garant

I- stratégies des GBM: 1. pour la BP:  Fidèle à son esprit d’entreprise, le groupe banque populaire s’est fixé comme objectif d’accompagner toutes entreprises moyennes ou petites, artisanales, industrielles ou de services par la distribution de crédit à court, moyen et long terme. Il propose une gamme élargie et complète de services et produits financiers répondant à l’ensemble des besoins de sa clientèle. Il développe également ses activités à travers quatre orientations stratégiques majeures:

domicile, éléments fondamentaux pour l’établissement d’un contrat et pour la lutte contre la criminalité. Le banquier se préoccupera ensuite prioritairement de la moralité financière et de la solvabilité de son client, dans la perspective du risque de crédit, alors que l’assureur, s’attache à l’étude de risques à l’aide de tables statistiques (pour les biens : risque de survenance d’un sinistre, ou pour les personnes : espérance de vie). Pour l’étude de ces risques, l’assureur prendra en compte la qualité

monde. Le secteur bancaire est un pilier de l’économie française. 3ème employeur privé de France, il emploie plus de 500 000 personnes (soit 1.6% de la population active). Comptant environ 450 entreprises différentes (banques et établissements de crédits confondus), et près de 40 000 agences en tout, ce secteur est toujours en croissance : il recrute près de 30 000 nouveaux employés chaque année. Le secteur bancaire représente à lui seul 3.3% du PIB français. A titre de comparaison, le secteur automobile

milliards de MAD (2008) Résultat net : 923 millions de MAD (2008) Effectif : 3 330 B. Analyse de l’activité Filiales : Eqdom, Sogébourse, La Marocaine-Vie Concurrents : Attijariwafa bank • Banque populaire • BMCE Bank • BMCI • CIH • Crédit agricole • Crédit du Maroc • Al Barid Bank Le directeur d’agence dirige une équipe de travail, reçoit les clients désireux de le rencontrer et qui ont des demandes spécifiques. Il tranche les questions qui relèvent de ses compétences et sert d’intermédiaire

82% du marché des crédits distribués. Contrairement aux trois grandes banques, la CITIBANK et la SLS (Société Lyonnaise du Sénégal, filiale du Crédit Lyonnais), ont choisi de se limiter à la clientèle des grandes entreprises, excluant la masse des petites et moyennes entreprises et des particuliers, elles pèsent environ 13% des crédits. - La BHS (Banque de l’Habitat du Sénégal) pour faciliter l’accès à la propriété bâtie. - La CNCAS (Caisse Nationale de Crédit Agricole du Sénégal) pour

correspond aux crédits liés aux prêts des subprimes. D’un autre coté elle est l’effet de la politique monétaire américaine qui a encouragé les banques à donner des crédits, en réduisant les taux d’intérêt. Cette politique monétaire ainsi que ce type de crédits risqués a donné naissance à la crise de subprimes, qui s’est évolué et devenu une crise financière. Section 1 ; origines de la crise financière ; * A) Crédits des subprimes ; Aux Etats Unis, il existe trois types de crédits ; prime, non

Gouvernement 19 3.3.2. Tutelle des IMF 20 3.3.3. Promotion des IMF 20 3.3.4. Coordination et concertation 20 3.3.5. Défense des intérêts et moralisation de la profession 21 3.4. Offre de produits et services de microfinance 21 3.4.1. Activités de crédit 21 3.4.2. Activités de dépôt 22 3.5. Demande de produits et services de microfinance 22 3.6. Microfinance et financement des MPE et PME 22 3.7. Relations entre banques et IMF 24 3.8. Appuis au secteur 24 3.8.1. Principaux programmes des bailleurs

………………………………………………………………………. 5 B. Caractéristiques : ………………………………………………………………… 5 2) Le Groupe Banques Populaires (GBP) : …………………….………………………….. 6 A. Evolution historique : ……………………………………………………………. 6 B. Organisation : …………………………………………………………………….. 7 * Le Crédit Populaire Du Maroc (CPM) : ………………………………….….. 8 a. Structure du CPM : ……………………………………………………….. 8 b. Le Comité Directeur : ……………………………………………………... 9 c. La Banque Centrale Populaire (BCP) : ………………………………… 9 d

Mohammed MOUSSAID MANAGER COMMERCIAL 34, rue Jean Catelas BANQUE ET ASSURANCE 80470 AILLY SUR SOMME ( : 06.38.26.20.57 10 années d’expérience en banque de crédits e.mail : moussaid.mohammed@gmail.com Goût du contact client pour le service et la 35 ans, 2 enfants négociation Ouverture d’esprit et bonne présentation Esprit d’équipe COMPETENCES Bureautique – informatique : Systèmes d’exploitation, outils bureautique (Word, Excel, PowerPoint, Access) Logiciel : Sage gestion