Blanchiment d'argent

42313 mots 170 pages

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Nombreux sont ceux et celles qui durant la réalisation de ce projet m’ont encouragé et soutenu pour la présentation de ce mémoire :
· Je remercie tout d’abord Monsieur Oudghiri pour son encadrement, sa consciencieuse et généreuse orientation et surtout pour ces conseils judicieux.
· Je remercie Monsieur Mr Habib Idrissi Alami pour ses encouragements et son esprit de partage.
· Je tiens également à remercier tous ceux qui ont fait, d’une manière ou d’une autre, que ce projet de recherche puisse voir le jour.

Sommaire :
Introduction :
PARTIE I : Le crime organisé, un problème d’envergure mondiale

Chapitre 1 : le crime organisé : un enjeu international à géométrie variable

Section 1 : le concept du crime organisé Section 2 : le crime organisé : risques et menaces Chapitre II : la mobilisation internationale contre le crime organisé

Section 1 : la législation internationale

Section 2 : le cadre institutionnel pour la lutte contre le crime organisé

PARTIE II : Etude de Cas, Blanchiment de l’argent

Chapitre I : les moyens normatifs internationaux de lutte contre le blanchiment d’argent

Section 1 : les dispositifs internationaux et régionaux sur le plan international

Section 2: les dispositifs nationaux : exemple du droit Marocain

Chapitre II : les moyens structurels de lutte contre le blanchiment :

Section1 : le rôle de cellule de traitement de renseignement financier

Section2 : l’importance de la coopération dans la lutte anti-blanchiment

Conclusion

Introduction :

Mondialisation des affaires, globalisation des échanges, déréglementation et libéralisation financière, autant de termes génériques[1] définissant un monde où les réseaux informatiques et les circuits financiers permettent la circulation ultra rapide des capitaux et des richesses dans un espace sans frontières terrestres, sans réglementations universelles. Or ce

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Marchés cibles +grands réseaux bancaires français + acteurs majeures du commerce en terme de circulation de fonds. Forte concurrence Couvre toutes les régions françaises Stratégie : * Internationalisation : transporteurs de fonds espagnols, allemands et italiens image de marque commune + partage de ressources * Accroissement du CA français par croissance externe (rachats…) Capacité d’investissement grandissante informatisation croissante 1992 : chute du CA, rentabilité et climat social menace de fermeture ; évitée grâce : * Réorganisation de la structure opérationnelle * Suppression des échelons hiérarchiques intermédiaires entre le chef d’agence et les personnels d’exécution I) Une logique militaire a. Une caserne menée à la baguette mais…….

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Redal : rapport d'initiation
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Mes remerciements vont également à tous ceux qui, directement ou indirectement, m’ont soutenu dans la réalisation de ce travail. A nos chers et bien aimés parents qui ont fait preuve de sacrifices, de courage, d’abnégation à notre égard ! qu’il nous soit permis de leur dire un grand merci pour avoir toujours été là pour nous.….

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Rapport de stage archos
11766 mots | 48 pages

Pour m’avoir attribué des responsabilités pendant mon stage, et avoir contribué à la réflexion lors de l'élaboration du mémoire. Remerciements à ma famille et mes amies: - A mes parents qui sont en Chine, pour ses soutiens et ses encouragements - A mes amies d’AppsLib, Paul CROHAS, Joël GNAGOU, Alexandra DY m’ont donné beaucoup d’aide pendant mon stage. RESUME Ces dernières années, la progression technologique et technique applique un formidable développement dans le secteur de la téléphonie et l'électronique, ils changent petit à petit notre comportement, nos habitudes quotidiennes et nos consommations. Les smartphones et les tablettes tactiles internet sont beaucoup exposés.….

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rapport de stage atlanta
1404 mots | 6 pages

qu'elles m'ont apportées lors de la rédaction de cette mémoire. J'adresse des sincères remerciements au corps professoral et administratif de La faculté de sciences juridique et social , pour la richesse et la qualité de leur enseignement et qui déploient de grands efforts pour assurer à leurs étudiants une formation actualisée. L’existence humaine est pleine de risques, et la personne de chacun est a la merci d’événements imprévus : maladies, accidents corporels entrainant parfois et de manière inopinée des invalidités, incapacités de travail, des décès ainsi que des préjudices matériels et moraux qui en résultent pour la victime et ses proches. D’autres événements frappent l’homme dans ses biens tel que l’incendie, le vol qui peuvent provoquer des dégâts matériels ou des pertes des revenus.….

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Marketing du tgv rhin rhone
31844 mots | 128 pages

Avis : l’ICSV n’entend donner ni approbation, ni improbation aux opinions émises dans ce mémoire. Ces opinions doivent être considérées comme propres à leur auteur. REMERCIEMENTS | Tout d’abord, je tiens à remercier M. Dominique Artz (Manager Groupes de l’Agence Commerciale Voyageurs Est) et Mme Anne Schneider (Responsable marketing de l’Agence Commerciale Voyageurs Est), pour m’avoir permis d’entreprendre cette formation de Responsable Commercial auprès du CNAM de Strasbourg.….

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Rapport de stage ( jlec )
8825 mots | 36 pages

et très disponible tout au long de la réalisation de ce mémoire, ainsi pour l’inspiration, l’aide et le temps qu’il ma consacré, Mes remerciements s’adressent également à ma mère pour sa générosité, ses prières et son inquiétude, sans elle je ne serai jamais arrivé au bout de ce travail. En réalisant ce rapport, toutes mes pensées étaient avec mon grand père, que son âme repose en paix, qui m’a toujours voulu me voir réussir mes années universitaire, et décroché le précieux diplôme. Sans oublié aussi le rôle de mes grands-mères, qui ne cessaient de m’encouragé, de me soutenir et de prier aussi pour réaliser tout mes objectifs, un énorme merci à eux. Enfin, un grand merci à tout les employés, de ceux qui sont responsables de la sécurité jusqu’aux employés des différents services de la JLEC pour leur soutient, leur aide et leur gentillesse tout au long du stage.….

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les canaux sk
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Enfin, j'adresse mes plus sincères remerciements à tous mes proches et amis, qui m'ont toujours soutenu et encouragé au cours de la réalisation de ce mémoire.….

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Rapport de stage au sein du crédit du Maroc
9063 mots | 37 pages

Je tien à remercier aussi, les chargés de compte clients, Mme Souad TAKI, et monsieur Farid MAMAD, pour leur aide et les informations qui m’ont donnés. Et enfin, je tien à remercier mon encadrant de stage et ma professeur Mme Sihame JABRAOUI, pour ses conseils et ses critiques afin d’améliorer mon niveau et d’élaborer un rapport de stage du bonne et du forme. SOMMAIRE Sommaire INTRODUCTION Le Crédit du Maroc a été Créé en 1929, l’établissement financier a parcouru depuis un long chemin.….

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Communication
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Remerciements En préambule à ce mémoire, je souhaite adresser mes remerciements les plus sincères aux personnes qui m'ont apportée leur aide et qui ont contribué à l'élaboration de ce mémoire ainsi qu’à la réussite de cette formidable année à ESUPCOM. Je tiens à remercier, Monsieur Yves Lefloch, qui, en tant que Directeur de mémoire, s'est toujours montrée à l'écoute et très disponible tout au long de sa réalisation, ainsi que pour l'inspiration, l'aide et le temps qu'il a bien voulu me consacrer. Mes remerciements s’adressent également à Monsieur Rabuel, gérant de la société Ecologie et Communication, qui m'a témoigné sa confiance et m'a permis d’évoluer au sein de son entreprise ; ainsi qu'à Messieurs Julien Baron et Romain Pascal graphiste, pour leur générosité et la grande patience afin de me transmettre les bases de leur métier.….

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Rapport de stage
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J'adresse mes plus sincères remerciements à tous mes amis qui m'ont toujours soutenue, encouragée et aidée au cours de la réalisation de ce mémoire; merci à Amèle Mansouri et à Diana Queruau Lamerie. Un énorme remerciement à ma famille pour son soutien….

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banque populaire
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INTRODUCTION GENERALE Ce rapport retrace le déroulement de mon stage d’application au sein de la Banque Populaire Centre Sud, dans laquelle je me suis engagé durant une période allant du 12 Août au 12 Octobre 2014. L’utilité de ce stage est envisagée selon deux optiques : Compléter d’une certaine manière les connaissances académiques acquises lors des trois années d’études et particulièrement la dernière; Avoir un contact direct avec le milieu professionnel. Mon stage a été effectué au sein de la banque populaire régionale centre-sud, et plus précisément au sein du service Comex,et au centre d’opérations de la banque. La banque populaire bénéficie d’une bonne image institutionnelle grâce à sa contribution à l’essor économique, social et culturel de notre pays.….

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Je voudrais adresser toute ma gratitude, à Monsieur Yann Carin, pour sa patience, sa disponibilité et surtout ses judicieux conseils, qui ont contribué à alimenter ma réflexion. Je désire aussi adresser mes sincères remerciements à tous les professeurs, intervenants et toutes les personnes qui par leurs paroles, leurs écrits, leurs conseils et leurs critiques ont guidé mes réflexions et ont accepté à de me rencontrer et de répondre à mes questions durant mes recherches.….

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Blanchiment d argent
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Cette façade légale lui permettait ainsi de recycler les ressources tirées de ses nombreuses activités illicites. En réalité l'expression n'apparaît qu'au cours des années 1970 autour du Watergate et il faut attendre 1982 pour qu'elle soit utilisée dans une affaire judiciaire 1. Toutefois l'arrestation d'Al Capone pour fraude fiscale, et non pour les crimes commis, montre l'importance et la difficulté du blanchiment d'argent dans la lutte contre les organisations criminelles. Le mafioso Lucky Luciano et son bras droit Meyer Lansky comprirent dès 1932 l'importance d'inventer de nouvelles techniques de blanchiment de fonds, notamment grâce au réseau d'îles politiquement indépendantes, dit pays offshores.….

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Le blanchiment d'argent
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LE BLANCHIMENT D’ARGENT Le blanchiment d'argent consiste à dissimuler la provenance d'argent acquis de manière illégale (spéculations illégales, activités mafieuses, trafic de drogue, trafic d'armes, extorsion, corruption, fraude fiscale…) afin de le réinvestir dans des activités légales (par exemple la construction immobilière…). C'est une étape importante, car sans le blanchiment, les criminels ne pourraient pas utiliser de façon massive ces revenus illégaux sans être repérés. Il s’agit de se demander en quoi consiste précisément cette opération et comment émergent de tels centres financiers dans l’économie mondiale.….

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La communication et le developpement durable
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Merci à vous ! Mes remerciements aussi à mes deux frères, Salim et Reda, pour leur support, et leur aide significative dans mes recherches concernant mon mémoire. En attendant de vous aider à mon tour prochainement. Merci à vous deux.….

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