Financement de trésorerie

539 mots 3 pages
La trésorerie d’une entreprise est la différence, entre les avoirs qui sont ses disponibilités, ses placements à court terme et ses engagements qui sont représentés par ses dettes à court terme. Nous allons chercher a savoir Comment les entreprises financent t-elles leur trésorerie ?
Pour cela l’entreprise va avoir recours à différentes manières pour que sa trésorerie soit raisonnable, ou pour combler un déficit. Nous allons dans un premier temps voir que les entreprises peuvent avoir recours au financement par service bancaire
Puis dans un second temps montrer que les entreprises peuvent se financer par les créances détenues par les entreprises.

L’entreprise peut avoir recours à des crédits bancaire pour financer ses besoins à court terme tels que les crédits commerciaux.

I) Le financement par service bancaire

A) Le découvert bancaire

Le découvert bancaire est une possibilité d’endettement disponible que votre banquier vous offre et dans lequel vous pouvez à tout moment puiser suivant vos besoins Toutefois, obtenir un découvert bancaire n’est pas automatique. Le banquier ne l’accorde souvent qu’aux entreprises ayant une bonne traçabilité de leurs différentes opérations. Elle est destinée à remédier des décalages de trésorerie à court terme mais ce découvert est suivi : des frais, des commissions et intérêts qui sont prélevés sur le bénéficiaire du crédit, ce sont les agios bancaires.

B) L’escompte

L’escompte qui est une opération de crédit par laquelle le banquier met à la disposition de l’entreprise un effet de commerce (lettre de change ou billet à ordre) qui permet a l’entreprise de récupérer les fonds que représente la créance avant que le règlement du client ait lieu. L'escompte financier, consiste, pour une banque ou pour un établissement financier à accepter d’admettre une avance à un client. La banque effectue le paiement en déduisant de l'effet de commerce les intérêts de l'opération, ainsi que les commissions.

II) Le

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