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Optimisation des frais bancaires du groupe ACCUEA

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Optimisation des frais bancaires du groupe ACCUEILA.Flaux Septembre 2015
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Optimisation des frais bancaires du groupe ACCUEIL• Le Groupe Accueil réalise un CA de 500M€ avec un effectif de 2200 collaborateurs en France et à l’étranger. Il est constitué autour de 8 secteurs d’activité dans les domaines suivants :
– Du négoce de chauffage sanitaire et de bois regroupant les enseignes Anconetti, Cobatri, Cosset-MD, SMI,
Mafart, Batidestock, Douet, Le Touze, Money, Yvon, Moity,
– De l’agroalimentaire …afficher plus de contenu…

– De la gestion d’un parc immobilier au Canada (Montréal),
– De la production d’agrumes en Espagne (Andalousie), et de kiwis dans le sud de la France,
– De la sous traitance pétrochimique (Finergy),
– D’une activité de Holding et de prestation de service au siège à Paris
Groupe Accueil : présentation
2• Une hausse importante des frais bancaires pour plusieurs raisons :
– Conditions bancaires négociées en 2009 et début 2010 pas respectées par toutes les banques
– Au changement du protocole de communication (Etebac vers Ebics), certaines banques sont revenues à des conditions standards sur nos abonnements
– Les conditions négociées n’ont pas toujours été appliquées sur les nouveaux comptes ouverts
– Peu d’harmonisation des conditions bancaires entre les différentes activités
– De nouveaux frais sont …afficher plus de contenu…

– 26 Sociétés, 64 comptes bancaires
– Des encaissements (hors flux de trésorerie) pour 500M€ / an
– Des décaissements (hors flux de trésorerie) pour 480M€ / an
Organisation de la mission : le périmètre
6• Mise en place d’une dette structurée en mai 2015 : le pool bancaire passe de 14 banques à 9 banques
• Respect d’une allocation des flux en correspondance avec la participation dans la nouvelle dette :
– Les flux bancaires débiteurs :
• Pas de souci de réallocation car ce sont principalement des virements, des télé règlements et des prélèvements – Les flux bancaires créditeurs :
• Remises d’espèces et chèques : faites au guichet des banques, donc il faut tenir compte de la localisation des banques pour nos 95 agences dans la branche

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